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举一反三
【单选题】应税事务管理风险的表现形式包含有（）。
A.
税务事前筹划不足，造成多纳税
B.
违反规定，未按财审会规则进行报送和审批
C.
未按评审委员会会议纪要规定的事项签订采购合同
D.
财务收支违规挂账
【多选题】资产管理业务的管理风险有（ ）。
A.
与客户签订受托投资管理协议不规范、约定不明，操作人员违反协议约定买卖证券或划转资金
B.
对市场变化把握不准，投资决策或操作失误
C.
操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益
D.
与客户发生纠纷
【单选题】预决算管理风险内部控制措施不包括：
A.
各单位应当合理设置预决算管理岗位，明确岗位职责权限，确保不相容岗位相互分离
B.
各单位应当建立预算执行分析机制，研究解决预算执行中存在的问题，提出改进措施，提高预算执行的有效性
C.
各单位应当全面摸清存量资金底数，深入分析结构和形成原因，研究提出统筹优化盘活存量资金的具体措施，有效盘活存量资金
D.
各单位应当根据相关制度规定严格审核项目经费、会议费、培训费、差旅费、“三公”经费等重点支出，不符合规定的原始凭证不得报销
【多选题】关于代理保险业务突发事件处理的做法正确的是（ ）
A.
须及时应对突发事件，严格按照标准话术与客户进行沟通
B.
协同保险公司隔离投诉客户，防止发生聚众行为和危机的扩散
C.
及时与保险公司沟通事件处理情况，保证双方口径统一、步调一致
D.
不得擅自披露危机事件信息
【多选题】关于代理保险账务核对，以下说法正确的（）。
A.
月底前通过管理系统导出当月代理保险业务清单
B.
会计主管或指定人员负责核对
C.
保险专管员负责核对
D.
逐笔核对代理保险业务清单与各保险公司内部专户明细账
【单选题】下列属于证券经纪业务管理风险的是（ ）。
A.
违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易
B.
违反规定为客户开立账户
C.
将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用
D.
客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托
【多选题】关于银行代理保险业务，消费者的主要权利包括（）。
A.
知悉其购买的产品或服务的真实情况
B.
不可以根据自己的经验、偏好自主选择银保产品代理银行作为交易对象，自主决定所购买的银保产品、购买方式、购买金额和购买时间
C.
享有平等资源
D.
由于保险产品的瑕疵、购买过程中的宣传误导以及售后服务的缺陷而对代理银行或者保险公司投诉并申请相关主张
E.
自身的非公开的业务和财产信息以及其他个人隐私，代理银行保险公司不得擅自泄露给第三方
【多选题】受托投资管理业务的管理风险有( )。
A.
与客户签订受托投资管理协议不规范、约定不明，操作人员违反协议约定买卖证券或划转资金
B.
对市场变化把握不准，投资决策或操作失误
C.
操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益
D.
与客户发生纠纷
【多选题】业务管理风险控制的措施包括（ ）。
A.
制定完备的制度、规范，加强对相关业务人员进行管理制度和业务知识的培训
B.
对重要的业务环节，实行双人单岗复核、审批，并强制留痕
C.
公司总部对业务经营情况、主要风险指标和每个客户的账户动态进行实时监控，并明确相应的处置措施
D.
公司业务合规和风险管理部门对营业部和融资融券业务管理部门的业务操作进行定期或不定期检查或稽核
相关题目：
【单选题】应税事务管理风险的表现形式包含有（）。
A.
税务事前筹划不足，造成多纳税
B.
违反规定，未按财审会规则进行报送和审批
C.
未按评审委员会会议纪要规定的事项签订采购合同
D.
财务收支违规挂账
【多选题】管理风险的防范措施包括( )。
A.
提高员工待遇
B.
提高员工素质
C.
提高纠纷的处理能力
D.
严格内部管理
E.
严格操作程序
【多选题】资产管理业务的管理风险有（ ）。
A.
与客户签订受托投资管理协议不规范、约定不明，操作人员违反协议约定买卖证券或划转资金
B.
对市场变化把握不准，投资决策或操作失误
C.
操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益
D.
与客户发生纠纷
【单选题】保险业务的最终环节是()。
A.
理赔
B.
结算
C.
防灾
D.
赔偿全部损失
【单选题】()不能有效规避管理风险。
A.
不要亲自参与成本管
B.
采用首问责任制和危机处理
C.
注意细节，培养专业形
D.
不要因为是熟人就不签合同
【单选题】IS审计师评估信息系统的管理风险。IS审计师应该最先审查（）。
A.
已经实施的控制
B.
已经实施控制的有效性
C.
资产的风险监督机制
D.
资产的脆弱性和威胁
【单选题】预决算管理风险内部控制措施不包括：
A.
各单位应当合理设置预决算管理岗位，明确岗位职责权限，确保不相容岗位相互分离
B.
各单位应当建立预算执行分析机制，研究解决预算执行中存在的问题，提出改进措施，提高预算执行的有效性
C.
各单位应当全面摸清存量资金底数，深入分析结构和形成原因，研究提出统筹优化盘活存量资金的具体措施，有效盘活存量资金
D.
各单位应当根据相关制度规定严格审核项目经费、会议费、培训费、差旅费、“三公”经费等重点支出，不符合规定的原始凭证不得报销
【多选题】关于代理保险业务突发事件处理的做法正确的是（ ）
A.
须及时应对突发事件，严格按照标准话术与客户进行沟通
B.
协同保险公司隔离投诉客户，防止发生聚众行为和危机的扩散
C.
及时与保险公司沟通事件处理情况，保证双方口径统一、步调一致
D.
不得擅自披露危机事件信息
【多选题】关于代理保险账务核对，以下说法正确的（）。
A.
月底前通过管理系统导出当月代理保险业务清单
B.
会计主管或指定人员负责核对
C.
保险专管员负责核对
D.
逐笔核对代理保险业务清单与各保险公司内部专户明细账
【单选题】下列属于证券经纪业务管理风险的是（ ）。
A.
违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易
B.
违反规定为客户开立账户
C.
将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用
D.
客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托
【单选题】银行员工从事代理保险业务须取得（）。
A.
保险兼业代理许可证
B.
保险代理从业人员资格证
C.
保险营销员证
D.
保险经纪人证
【多选题】关于银行代理保险业务，消费者的主要权利包括（）。
A.
知悉其购买的产品或服务的真实情况
B.
不可以根据自己的经验、偏好自主选择银保产品代理银行作为交易对象，自主决定所购买的银保产品、购买方式、购买金额和购买时间
C.
享有平等资源
D.
由于保险产品的瑕疵、购买过程中的宣传误导以及售后服务的缺陷而对代理银行或者保险公司投诉并申请相关主张
E.
自身的非公开的业务和财产信息以及其他个人隐私，代理银行保险公司不得擅自泄露给第三方
【多选题】导致管理风险的原因很多,有( )
A.
管理者素质低下
B.
缺乏诚信
C.
不合理
D.
管理不规范
E.
决策失误
F.
缺乏文化价值观
【多选题】受托投资管理业务的管理风险有( )。
A.
与客户签订受托投资管理协议不规范、约定不明，操作人员违反协议约定买卖证券或划转资金
B.
对市场变化把握不准，投资决策或操作失误
C.
操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益
D.
与客户发生纠纷
【判断题】代理保险产品可以和贷款捆绑销售
A.
正确
B.
错误
【多选题】业务管理风险控制的措施包括（ ）。
A.
制定完备的制度、规范，加强对相关业务人员进行管理制度和业务知识的培训
B.
对重要的业务环节，实行双人单岗复核、审批，并强制留痕
C.
公司总部对业务经营情况、主要风险指标和每个客户的账户动态进行实时监控，并明确相应的处置措施
D.
公司业务合规和风险管理部门对营业部和融资融券业务管理部门的业务操作进行定期或不定期检查或稽核
【单选题】在（）以内，代理保险业务一个网点合作的保险公司不能超过三家
A.
一个月
B.
一个季度
C.
半年
D.
一年