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【单选题】
我行有合理理由怀疑某新开户但尚未开始使用的对公账户是其他空壳公司的关联企业，但是该对公客户单位人员并不配合我行尽职调查，我行应该采取的最正确措施应为（）
A.
由于尚未发生资金交易，应持续关注该客户，若将来发生异常交易，及时提交可疑报告
B.
待客户发生交易时，系统会自动产生交易预警，我行应进行尽职调查并及时处理预警，并上报可疑报告
C.
应通过手工建立可疑交易预警的方式及时提交可疑交易报告
D.
应要求客户尽快补充、更正实际控制客户的自然人、交易实际受益人身份信息，无须提交可疑报告
参考答案：
参考解析：
刷刷题刷刷变学霸
举一反三
【多选题】根据《并购重组共性问题审核意见关注要点》，以下属于自然人或者自然人控制的壳公司进行收购的收购资金来源关注点的是（ ）。
A.
收购人是否具备收购实力
B.
收购人的真实身份是否充分披露
C.
收购人是否具备持续的诚信记录
D.
是否存在代他人收购的情形
【多选题】网络诈骗、空壳公司等洗钱犯罪账户异常点（）
A.
IP地址异常，表现为一个客户使用多个IP地址、多个客户共同使用同一IP地址，IP地址在境外
B.
交易规模异常，跟企业规模、注册资金不成比例。交易金额控制在5万元以内，逃避大额交易监测
C.
主要通过网银进行交易，不进行对账
【判断题】根据《并购重组共性问题审核意见关注要点》，自然人或者自然人控制的壳公司进行收购的收购资金来源关注点包括关注上市公司及其关联方在过去两年内是否与收购人及其近亲属以及其关联方存在资金、业务往来。（）
A.
正确
B.
错误
【单选题】（）对已建立或拟建立信贷关系的客户，发现其符合集团客户特征，应收集整理客户本身及关联方有关资料，发起集团客户认定，根据关联企业分布区域逐级报共同上级行进行认定。
A.
有权审批行客户部门
B.
开户行
C.
二级行客户部门
D.
二级行信贷部门
【多选题】银行业金融机构应准确识别“空壳公司”融资活动，以下做法正确的是（）。
A.
要对短期内企业客户数量快速增加且新增客户授信额度接近授权上限、授信时间相近的分支机构开展风险排查
B.
要高度关注成立时间短、无实质经营活动的企业客户
C.
要高度关注经营规模与融资余额明显不匹配的企业客户
D.
要防止企业通过设立“空壳公司”承接关联企业债务