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【单选题】
总公司内控与风险管理部作为反洗钱工作的牵头部门，在总公司反洗钱工作领导小组的领导下，组织、协调反洗钱成员部门，对省级分公司上报的重大洗钱案件进行（）。
A.
上报
B.
核查
C.
调查
D.
核实
参考答案：
参考解析：
刷刷题刷刷变学霸
举一反三
【单选题】总行风险管理部门建立全面、严密的____程序，定期（至少每年一次）对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力。
A.
缺口分析
B.
外汇敞口分析
C.
压力测试
D.
久期分析
【单选题】因业务需要临时出库抵（质）押物品的，申请人向业务所在部门提出申请后，放款员在信贷系统发起抵（质）押临时出库申请后，将抵质押物出库通知书连同客户的申请材料逐级提交机构负责人、分行风险管理部门负责人审批，出入库通知书上需明确抵（质）押物的临时出库原因及回库时间，原则上临时出库最长不得超过（）。
A.
3天
B.
5天
C.
7天
D.
10天
【多选题】贷款减值准备计提各级风险管理部门职责（）。
A.
负责贷款减值准备计提相关管理工作，指导全行开展此项工作
B.
按审慎、准确的原则对每一笔减值贷款应提减值准备进行审查
C.
确保工作效率，在业务部门提交材料齐备情况下，尽快完成审查工作
D.
负责对发起部门工作质量的后评价
【单选题】下列关于银行的“风险管理部门”的说法，正确的是( )。
A.
核心职能是风险信息的收集、分析和报告
B.
具有相对大的风险管理策略否决权
C.
职能是根据搜集的信息，做出经营或战略方面的决策
D.
又被称为“最高风险管理委员会”
【单选题】某商业银行按照RAOC法为贷款进行定价，已知某一笔贷款所带来的年收入为1000万，与管理该笔贷款相关的各项费用为10万，由于借款人经营状况波动，银行风险管理部门预计该笔贷款可能会有890万无法收回，又已知该笔贷款的监管资本为500万，那么该笔贷款按照RAOC价的利率为多少？（ ）
A.
8.9%
B.
20%
C.
10%
D.
5%
【判断题】同一债务人信贷主管在收到风险预警信息时，须在收到风险预警信息1个工作日内以信用风险管理部名义发出《集团（互保）客户预警/风险提示通知》通知涉及该同一债务人的各地信用风险管理部。（）
A.
正确
B.
错误
【单选题】反洗钱检查内容，其中客户身份识别制度执行情况内容不包括（）。
A.
个人和单位开/销户手续是否按人民银行、外管局、总分行规定办理；开户资料是否真实、完整、合规
B.
是否按照人民银行、外管局、总分行的规定办理各项业务；交易凭证是否真实、完整、合规
C.
客户身份资料及交易记录保存的时限是否符合规定
D.
是否对自然增长客户、信用卡客户的身份履行尽职调查义务
【单选题】关于银行的“风险管理部门”的说法正确的是（ ）。
A.
核心职能是风险信息的收集、分析和报告
B.
具有相对大的风险管理策略否决权，以降低操作风险
C.
职能是根据收集的信息，作出经营或战略为一面的决策
D.
可以又称为“风险管理委员会”
【单选题】商业银行无论是集中型风险管理部门还是分散型风险管理部门，任何外包服务都无法替代的，必不可少的核心职能是（）。
A.
风险监测和分析能力
B.
数量分析能力
C.
价格核准能力
D.
模型创建能力
相关题目：
【单选题】总行风险管理部门建立全面、严密的____程序，定期（至少每年一次）对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力。
A.
缺口分析
B.
外汇敞口分析
C.
压力测试
D.
久期分析
【多选题】在反洗钱现场调查询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有()。
A.
如实回答的义务
B.
保密的义务
C.
对调查无关的问题有拒绝回答的权利
D.
以上都正确
【多选题】贷款减值准备计提各级风险管理部门职责（）。
A.
负责贷款减值准备计提相关管理工作，指导全行开展此项工作
B.
按审慎、准确的原则对每一笔减值贷款应提减值准备进行审查
C.
确保工作效率，在业务部门提交材料齐备情况下，尽快完成审查工作
D.
负责对发起部门工作质量的后评价
【单选题】影像声资料的保管工作，要在影像声录制后（）内将档案备份上报县联社风险管理部门保管、调档、备查，并做好交接登记工作。
A.
1日
B.
2日
C.
3日
D.
4日
【单选题】下列关于银行的“风险管理部门”的说法，正确的是( )。
A.
核心职能是风险信息的收集、分析和报告
B.
具有相对大的风险管理策略否决权
C.
职能是根据搜集的信息，做出经营或战略方面的决策
D.
又被称为“最高风险管理委员会”
【单选题】辖区行和地区信用风险管理部按照贷后管理有关规定及时做好（）等管理工作。
A.
贷款的催收、日常监控
B.
贷后重检、风险预警
C.
五级分类
D.
以上都有
【单选题】当授信客户发生突发事件时，授信经营部门或风险管理部门应在获知信息后（）个工作日内对授信客户进行实地调查。
A.
1
B.
2
C.
3
D.
4
【单选题】反洗钱检查内容，其中客户身份识别制度执行情况内容不包括（）。
A.
个人和单位开/销户手续是否按人民银行、外管局、总分行规定办理；开户资料是否真实、完整、合规
B.
是否按照人民银行、外管局、总分行的规定办理各项业务；交易凭证是否真实、完整、合规
C.
客户身份资料及交易记录保存的时限是否符合规定
D.
是否对自然增长客户、信用卡客户的身份履行尽职调查义务
【多选题】风险管理部负责贷款的（）
A.
贷款审查
B.
风险监控
C.
贷款调查
D.
整体贷款的管理
【单选题】关于银行的“风险管理部门”的说法正确的是（ ）。
A.
核心职能是风险信息的收集、分析和报告
B.
具有相对大的风险管理策略否决权，以降低操作风险
C.
职能是根据收集的信息，作出经营或战略为一面的决策
D.
可以又称为“风险管理委员会”
【单选题】商业银行无论是集中型风险管理部门还是分散型风险管理部门，任何外包服务都无法替代的，必不可少的核心职能是（）。
A.
风险监测和分析能力
B.
数量分析能力
C.
价格核准能力
D.
模型创建能力
【单选题】分行/管辖支行信贷管理或风险管理部门（）对前台个贷业务管理部门贷后管理工作进行检查。
A.
每季度
B.
每半年
C.
每年
D.
每两年