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【单选题】
在协助客户准备投保单据的时候，理财规划师发现客户的年龄超过了预投保险品种的承保年龄上限，这时理财师应该( )。
A.
忽略这一信息，继续准备单据
B.
如实告知，并建议客户选择其他保险产品
C.
如实告知，并建议客户虚报年龄投保此产品
D.
如实告知，并放弃此客户
参考答案：
参考解析：
刷刷题刷刷变学霸
举一反三
【单选题】下列关于协助客户执行理财规划方案说法中错误的是( )
A.
最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的,产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求
B.
理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户,选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象
C.
理财师应该搜集各种产品的信息,客观地评估可能的风险与报酬,作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户,过去的业绩表现不能完全代表未来
D.
当理财规划报告书制作出来以后,理财师还应该考虑如何与自己隶属的金融机构所提供或代销的产品进行连接
【单选题】保险经纪从业人员应当代表或协助客户进行索赔，其索赔工作( )。
A.
不包括协助保险公司进行现场调查
B.
不包括整理和准备相关索赔资料
C.
必要时应当向客户建议聘请保险公估机构参与事故和损失的鉴定工作
D.
不包括跟踪保险人处理赔案的进度
【单选题】在协助客户准备投保单据的时候，理财规划师发现客户的年龄超过了预投保险品种的承保年龄上限，这时理财师应该( )。
A.
忽略这一信息，继续准备单据
B.
如实告知，并建议客户选择其他保险产品
C.
如实告知，并建议客户虚报年龄投保此产品
D.
如实告知，并放弃此客户
【多选题】在运用投资规划的分析方法时，理财规划师需要掌握一些详细的理论背景，其中现代资产定价理论建立在( )和( )的框架之上。
A.
有效市场理论
B.
资产组合理论
C.
资本资产定价理论
D.
期权定价理论
E.
套利定价理论
【单选题】商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是( )业务。
A.
综合理财规划
B.
投资规划
C.
投资产品分析
D.
财务策划
【单选题】按照《华夏银行营销作业模板》成交及签约工作流程，客户经理需要协助客户完成的工作是（）。
A.
协助客户备齐合约载明的文件
B.
协助客户进行商务谈判的准备
C.
协助客户确定资金使用安排
D.
协助客户完成财务报表
【单选题】某旧机动车交易公司2019年10月收购旧机动车50辆，支付收购款350万元；销售旧机动车60辆，取得零售收入480万元，同时协助客户办理车辆过户手续，取得收入3万元。2019年10月该旧机动车交易公司应纳增值税( )万元。
A.
9. 23
B.
9. 38
C.
18.58
D.
70. 18
【多选题】财务融资顾问是指商业银行对客户（ ）进行科学分析比较基础上，运用多种形式的融资工具，为客户设计新的结构性融资方案，协助客户合理调整融资结构，降低融资成本。
A.
融资方案
B.
融资工具
C.
融资结构
D.
融资成本
【单选题】下列关于助理理财规划师界定客户财产权属说法错误的是( )。
A.
财产的属性界定不仅包括财产本身的属性界定，还包括附着于其上的权利属性界定
B.
财产所有权是指财产所有人依照法律对其财产享有占有、使用、收益和处分的权利
C.
助理理财规划师不用正确界定客户财产的属性，也能为客户量身定做财产规划
D.
明确客户对其财产的权属，是为其合理制订理财规划建议书的关键
相关题目：
【单选题】下列关于协助客户执行理财规划方案说法中错误的是( )
A.
最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的,产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求
B.
理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户,选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象
C.
理财师应该搜集各种产品的信息,客观地评估可能的风险与报酬,作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户,过去的业绩表现不能完全代表未来
D.
当理财规划报告书制作出来以后,理财师还应该考虑如何与自己隶属的金融机构所提供或代销的产品进行连接
【判断题】查询某一投保单当前核保意见时，应选取最新的一条核保意见。
A.
正确
B.
错误
【单选题】保险经纪从业人员应当代表或协助客户进行索赔，其索赔工作( )。
A.
不包括协助保险公司进行现场调查
B.
不包括整理和准备相关索赔资料
C.
必要时应当向客户建议聘请保险公估机构参与事故和损失的鉴定工作
D.
不包括跟踪保险人处理赔案的进度
【单选题】在协助客户准备投保单据的时候，理财规划师发现客户的年龄超过了预投保险品种的承保年龄上限，这时理财师应该( )。
A.
忽略这一信息，继续准备单据
B.
如实告知，并建议客户选择其他保险产品
C.
如实告知，并建议客户虚报年龄投保此产品
D.
如实告知，并放弃此客户
【单选题】保险合同签署后，投保单位应根据合同由（）集中支付保费。
A.
局财务资金部
B.
局属二级单位
C.
局属三级单位
D.
项目部
【多选题】在运用投资规划的分析方法时，理财规划师需要掌握一些详细的理论背景，其中现代资产定价理论建立在( )和( )的框架之上。
A.
有效市场理论
B.
资产组合理论
C.
资本资产定价理论
D.
期权定价理论
E.
套利定价理论
【单选题】预约保险( ) 代替投保单,说明投保的一方已办理了投保手续。
A.
提单
B.
国外的装运通知
C.
大副收据
D.
买卖合同
【单选题】商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是( )业务。
A.
综合理财规划
B.
投资规划
C.
投资产品分析
D.
财务策划
【单选题】按照《华夏银行营销作业模板》成交及签约工作流程，客户经理需要协助客户完成的工作是（）。
A.
协助客户备齐合约载明的文件
B.
协助客户进行商务谈判的准备
C.
协助客户确定资金使用安排
D.
协助客户完成财务报表
【多选题】工银速汇点对点可协助客户将资金汇往（）
A.
澳大利亚
B.
法国
C.
韩国
D.
美国
【单选题】某旧机动车交易公司2019年10月收购旧机动车50辆，支付收购款350万元；销售旧机动车60辆，取得零售收入480万元，同时协助客户办理车辆过户手续，取得收入3万元。2019年10月该旧机动车交易公司应纳增值税( )万元。
A.
9. 23
B.
9. 38
C.
18.58
D.
70. 18
【多选题】对于持有国内上市公司股票的客户，可以通过哪几个产品的组合运用，协助客户完成海外融资（）。
A.
内保外贷
B.
安心得利
C.
个人股票质押理财产品
D.
股票质押贷款
【多选题】财务融资顾问是指商业银行对客户（ ）进行科学分析比较基础上，运用多种形式的融资工具，为客户设计新的结构性融资方案，协助客户合理调整融资结构，降低融资成本。
A.
融资方案
B.
融资工具
C.
融资结构
D.
融资成本
【单选题】下列关于助理理财规划师界定客户财产权属说法错误的是( )。
A.
财产的属性界定不仅包括财产本身的属性界定，还包括附着于其上的权利属性界定
B.
财产所有权是指财产所有人依照法律对其财产享有占有、使用、收益和处分的权利
C.
助理理财规划师不用正确界定客户财产的属性，也能为客户量身定做财产规划
D.
明确客户对其财产的权属，是为其合理制订理财规划建议书的关键
【判断题】投保就是指投保人提出保险要求，填写投保单的行为。
A.
正确
B.
错误