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【单选题】
“借据信息”查询在()模块下。
A.
业务办理
B.
流水信息
C.
综合管理
D.
信贷管理
参考答案:
参考解析:
.
刷刷题刷刷变学霸
举一反三
银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户,应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立,以下必须验证的信息不包括哪个()要素。
A.
开户申请人性别
B.
居民身份证号码
C.
手机号码
D.
绑定账户账号
涉赌涉诈可疑资金账户体现在开户后快速变更联系方式等(),或立即开通网上银行、手机银行、快捷支付、免密支付、代收业务等非柜面、快捷资金划转业务等。
A.
预留信息
B.
手机号码
C.
住址
D.
职业
银行为个人开立Ⅲ类户时,应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份,当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元(含)以上时,应当要求个人在()日内提供有效身份证件,并留存身份证件复印件、影印件或影像,登记个人职业、住所地或者工作单位地
A.
3
B.
5
C.
7
D.
15
商业银行银行账户利率风险管理应坚持()。
A.
实质重于形式原则
B.
明晰性原则
C.
重要性原则
D.
审慎性原则
各金融机构和支付机构应当遵循()和()原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。
A.
风险为本实事求是
B.
风险为本审慎均衡
C.
实事求是审慎均衡
D.
风险为本动态管理
票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载,二者必须一致,二者不一致的票据()。
A.
以中文大写为准
B.
以数额大的为准
C.
无效
D.
视具体情况确定是否有效
银行承兑汇票的承兑银行,应按()向出票人收取万分之五的手续费。
A.
票面金额
B.
结算金额
C.
协议金额
D.
合同金额
支票的出票日期为2020年10月20日,应写成()。
A.
二零二零年壹拾月贰拾日
B.
贰零贰零年零壹拾月零贰拾日
C.
贰零贰零壹拾月零贰拾日
D.
贰零贰零零壹拾月贰拾日
根据《支付结算办法》的规定,()是指无权限更改票据内容的人,对票据上签章以外的记载事项加以改变的行为。
A.
变造
B.
伪造
C.
构造
D.
虚造
收款人持用于支取现金的支票向付款人提示付款时,应在支票背面“收款人签章”处签章,持票人为个人的,还需交验(),并在支票背面注明证件名称、号码及发证机关。
A.
居民身份证
B.
户口簿
C.
社保卡
D.
驾驶证
票据的()应当在票据背面的背书栏依次背书。
A.
背书人
B.
被背书人
C.
持票人
D.
受让人
在票据和上记载的票据金额应以中文大写和阿拉伯数码同时记载,二者不一致的,则该票据()。
A.
以中文大写为准
B.
以数码为准
C.
无效
D.
以中文大写和数码中较小的一个为准
见票后定期付款的商业汇票的持票人向付款人提示承兑的期限为()。
A.
出票日起10日内
B.
出票日起一个月内
C.
到期日起10日内
D.
到期日起1个月内
银行汇票、银行本票的持票人超过规定期限提示付款的,丧失对()的追索权。
A.
其后手
B.
其前手
C.
出票人
D.
出票人以外的前手
商业承兑汇票由()。
A.
银行以外的付款人承兑
B.
银行承兑
C.
单位承兑
D.
付款人承兑
申请人因银行本票超过提示付款期限或其他原因要求退款时,出票银行对于在本行开立存款帐户的申请人,款项可以()。
A.
退付现金
B.
转入原申请人帐户
C.
转入本单位账户
D.
。转入申请人个人账号
依法()的票据,任何单位和个人不得冻结票据款项。
A.
正常支付
B.
背书转让
C.
承兑
D.
贴现
票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载,二者必须一致,二者不一致的票据无效;二者不一致的结算凭证,()。
A.
出票人更正后受理
B.
银行不予受理
C.
银行可以受理
D.
有权人审批后受理
商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑。?银行承兑汇票由()承兑。
A.
出票人???
B.
承兑人
C.
出票银行??
D.
承兑银行??
存在下列情况之一的,银行应当记录相关情况,对空头支票出票人进行教育,并将空头支票违规行为信息及相关证明材料报送当地中国人民银行分支机构:在银行退票后,出票人虽及时支付票款或者取得收款人书面谅解,但最近()个月内在本银行签发空头支票超过3次的。
A.
8
B.
9
C.
10
D.
12
银行应当按照《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》和本通知规定,以及()其他相关规定的要求,建立健全相关制度,切实做好空头支票综合治理工作。
A.
反洗钱机构
B.
中国人民银行征信中心
C.
银保监会
D.
中国人民银行
农商银行系统要按照()的原则,妥善保存客户身份资料、交易记录及各项反洗钱工作记录。
A.
安全
B.
客观
C.
完整
D.
保密
中国人民银行及其分支机构按照《法人金融机构反洗钱分类评级标准》,综合下列因素,对评级指标逐项评价、计分,得出初评分数:()、()、()和()。
A.
监管档案和日常监管情况。
B.
上一年度评级结果和整改落实情况。
C.
报送自评表和相关证明材料的及时性。
D.
自评表和相关证明材料的真实完整准确程度。
各业务条线、营业机构应当及时向反洗钱管理部门报告洗钱风险情况,包括()等。
A.
风险评估实施时间
B.
风险评估实施流程
C.
风险调整变动情况
D.
风险评估结果
农商银行系统要对反洗钱管理工作成绩突出的机构和个人进行评选和表彰:。
A.
协助有权机关破获重大涉嫌洗钱案件
B.
在反洗钱调查中发挥重要作用
C.
受到省级及以上监管机构或司法机关书面表扬或感谢
D.
其他有突出表现情况
反洗钱考核项目包括但不限于(),具体考核指标及权重以年度考核方案为准。
A.
反洗钱系统数据处理
B.
反洗钱督查
C.
反洗钱信息报送
D.
监管部门检查
洗钱风险自评估指标调整优化时应从客户风险因素应当考虑的有()。
A.
非居民客户数量占比
B.
离岸客户数量占比
C.
政治公众人物客户数量占比
D.
使用不可核查证件开户客户数量占比;
义务机构应对依法履行客户身份识别、大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息,对依法监测、分析、报告可疑交易和开展名单监控的有关情况,对配合人民银行反洗钱行政调查、采取措施的有关情况予以保密,非依法律规定不得向任何单位和个人透露和提供。上述表
A.
账户控制
B.
临时冻结
C.
账户久悬
D.
查封
农商银行系统发现洗钱或恐怖融资活动,有权向()举报。
A.
反洗钱行政主管部门
B.
公安机关
C.
人民银行
D.
法院
农村商业银行系统要制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略,完善相关制度和工作机制,合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源,并定期评估其有效性。洗钱风险管理策略要根据()及时进行调整。
A.
洗钱风险状况
B.
产品情况
C.
市场变化
D.
客户群体
反洗钱内控措施有效性评估主要从内控措施设计、执行、检验层面进行评估,包括内控机制合理性、组织管理有效性、系统功能完善性、客户风险等级划分、()、外部监管等内容。
A.
客户身份资料及交易记录保存
B.
客户尽职调查
C.
涉案情况
D.
资金监测
可疑交易符合下列情形之一的(),农商银行系统应当立即以电子形式或书面形式,向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行或当地分支机构报送,并配合反洗钱调查:()。
A.
明显涉嫌洗钱、恐怖融资、电信诈骗、逃税等犯罪活动的。
B.
严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
C.
严重危害国际安全
D.
其他情节严重或者情况紧急的情形
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中规定涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,符合以下()情形的,有关账户可以进行款项收取或者资产受让。
A.
收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B.
受偿债权
C.
为不影响正常的证券期货交易秩序,执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D.
合理收入
客户印模应妥善保管,下列行为是严格禁止的。
A.
私自制作印模
B.
复印印模
C.
私自刻制印章
D.
用手机对印模进行拍照
客户遗失存款凭证(单、折、卡),应持本人有效身份证件,并提供存款人姓名、开户时间、储蓄种类、金额、账号及住址等有关情况,向原开户农商银行辖内任一营业机构申请书面挂失,支付方式为()的,必须在开户营业机构办理。
A.
凭单折
B.
凭证件
C.
凭密码
D.
凭印鉴
个人定期拆分可将个人未到期整存整取存单账户拆分为多个整存整取账户。
A.
定期拆分必须由拆分人本人到开户营业机构办理,遗产继承过户需提供合法继承人的有效身份证件,存款人死亡证明及公证机构开立的继承权证明书或人民法院的判决书裁定书或调解书等,需继承人本人办理,不得代理。
B.
拆分金额不得高于销户金额,未到期利息根据拆分金额统一拆分,被拆分账户凭证状态应为正常。
C.
定期一本通及银行卡内下挂的整存整取账户拆分时,通过“凭证互转”交易将要拆分的账户介质转换为存单后,方可进行拆分。
D.
拆分后,原账号销户,生成新的定期拆分编号,账户名称起存日期不变,可通过“定期拆分凭证补打”交易对拆分后的定期凭证进行补打,也可通过“个人定期过户”交易对拆分的账户进行过户。
个人存款证明用于客户因()、旅游、经商或其他原因等合法、合理需要。
A.
出国留学
B.
出国工作
C.
出国定居
D.
出国探亲
面对面对账必须坚持双人办理,逐笔核对()。
A.
交易明细
B.
借贷标识
C.
余额
D.
发生额
网点服务人员行走时,身体重心微向前倾,重心落在先进于前边的脚掌,收腹挺胸,目视前方,双臂自然下垂前后摆动,步伐不宜(),脚步不宜抬得()。
A.
过大
B.
过急
C.
过高
D.
过低
以下选项中,哪些加盖印章需要经有权人批准后方可用印?
A.
重大合同
B.
贷款合同
C.
重大协议
D.
以上都不需要
加强案防重点领域全流程管理,健全内部控制,从()上对经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各级管理人员进行有效监督和制衡。
A.
制度
B.
流程
C.
系统
D.
机制
农商银行应当遵循有关法律法规和监管制度的要求,依法合规做好大额交易和可疑交易报告工作,防止()等行为的发生,并接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
A.
错报
B.
漏保
C.
迟报
D.
重报
受理存款凭证挂失时,核实存款账户情况,无误方可办理。或()存款已被他人支取的,营业机构不负赔偿责任。
A.
受理挂失前
B.
受理挂失时
C.
挂失失效前
D.
挂失失效后
在中华人民共和国境内设立的()等吸收存款的银行业金融机构,应当依照存款保险条例的规定投保存款保险。
A.
外资银行在境内设立的分支机构
B.
商业银行
C.
农村合作银行
D.
农村信用合作社
员工着装时,应着统一()。
A.
统一制服
B.
鞋袜
C.
领带
D.
丝巾
商业保理企业应在下列哪些事项发生后10个工作日内向金融监管局报告。()
A.
单笔金额超过净资产3%的重大关联交易
B.
单笔金额超过净资产5%的重大债务
C.
单笔金额超过净资产20%的或有负债
D.
超过净资产10%的重大损失或赔偿责任
教育、人力资源行政主管部门和学校、有关职业培训机构应当将恐怖活动预防、应急知识纳入()的内容。
A.
教育
B.
教学
C.
学习
D.
培训
从国家/地域、客户及业务(含产品、服务)等维度进行综合考虑,确立风险因素,设置风险评估指标。业务(含产品、服务)风险因素应当考虑()。
A.
高风险国家(地区)设立境外分支机构情况
B.
现金交易情况
C.
特约商户业务情况
D.
离岸客户数量占比
不得为客户代为办理哪些业务()。
A.
代签名
B.
代输密码
C.
代保管
D.
代按指纹
重要岗位人员定期交流及岗位轮换是指农村商业银行按照管理权限,根据规定的条件、程序,通过跨岗位,跨机构(网点)、跨部门、跨服务对象范围的方式,定期对业务部门(支行)负责人实行岗位交流,对重要岗位业务人员实行岗位轮换,以达到()?
A.
加强内部监督
B.
防范道德风险
C.
防范操作风险
D.
熟悉业务知识
协助有权机关查询的资料仅限于相关法律文书确定的与案件相关的证据材料,包括()等资料。
A.
被查询单位或个人资产的开户情况
B.
与资产有关的会计凭证
C.
与资产有关的账簿
D.
与资产有关的对账单
柜员发现现金长短款,应及时报告上级主管,不能()。
A.
以长补短
B.
空库
C.
白条抵库
D.
私自处理
二代居民身份证件登记项目包括()。
A.
持证人姓名性别
B.
出生日期
C.
国籍有效期限
D.
签发机关和证件号码
()等机关,应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。
A.
地方政府
B.
国务院审计
C.
监察
D.
金融机构
下列属于应当暂停账户非柜面业务的情形有()。
A.
涉嫌电信诈骗犯罪可疑交易的账户,经核实后仍然认定账户可疑的
B.
金融信用信息基础数据库黑名单的特约商户
C.
开户之日起6个月内无交易记录的账户
D.
属于经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台的“涉案账户”
整存零取的提前方式,下列说法正确的是:()。
A.
可以全部提前支取
B.
可以部分提前支取
C.
都不可以提前支取
D.
在约定日期按约定金额提前支取一次本息
法人金融机构在评估客户群体的固有风险时,对各客户群体的固有风险评估可考虑以下哪些因素()。
A.
客户来自较高风险国家或地区的情况
B.
客户涉可疑交易报告的数量及不同管控措施的比例
C.
客户属于高风险行业或职业的数量比例
D.
该类型客户是否属于洗钱或上游犯罪高风险群体;
下列属于营业机构事中控制的有()。
A.
发现重要单证现金及账务差错重要机具丢失,应立即向营业网点负责人报告,并积极查找
B.
自我监督柜员对其经办的每笔业务必须按规定逐笔认真审核原始凭证的真实性合法性
C.
授权控制对按规定须授权的业务必须经授权人员实时逐笔审查授权
D.
在线交易预警监控在线交易预警系统提示的预警处理信息及时进行核查并处理,适时核对对柜员现金箱凭证箱及账务平衡情况进行检查核对
电子验印系统是利用电子技术对提取的()进行真伪判断并记录结果的行为,下列选项错误的是。
A.
印鉴图像
B.
电子信息
C.
凭证影像
D.
电子签名
依托第三方机构开展客户身份识别的要求有哪些?()。
A.
确认第三方机构接受反洗钱和反恐怖融资监管,并按照反洗钱法律行政法规和本通知要求,采取了客户身份识别及交易记录保存措施
B.
立即从第三方机构获取客户身份识别的必要信息
C.
在需要时立即从第三方机构获取客户身份证明文件和其他相关资料的复印件或影印件
D.
以上都是
非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向特定对象吸收资金的行为。其中国务院金融管理部门包括()。
A.
中国人民银行
B.
国务院金融监督管理机构
C.
国务院外汇管理部门
D.
财政部
下面哪些属于事中控制的()。
A.
自我监督
B.
实时监控
C.
授权控制
D.
在线交易预警监控
办理已故存款人小额存款提取业务提取申请人为已故存款人的()、(),或者公证遗嘱指定的继承人、()。
A.
配偶
B.
子女
C.
父母
D.
受遗赠人
营业机构信息报告岗包含哪些职责()。
A.
负责对系统直接提取的大额交易和可疑交易要素进行补录
B.
负责对系统根据可疑交易模型提取的可疑交易进行人工甄别与分析,并详细记录分析意见
C.
负责对系统中提取的交易与实际发生交易进行核对,对系统中未提取的大额交易和可疑交易进行人工登记分析和报送
D.
负责对中国反洗钱监测分析中心退回的大额交易和可疑交易进行补正
严禁违规办理或无故拖延、拒绝存款的()、()。
A.
查询
B.
挂失
C.
冻结
D.
扣划
农商银行应按照不同的业务种类制定科学、严谨的业务操作流程,以及各个操作环节之间的责任划分。对综合业务柜员实()的原则进行管理。
A.
自我复核
B.
自我约束
C.
自我控制
D.
自担风险
省联社在系统里新建、修改、删除柜面电子印章模板,系统会自动登记《柜面电子印章模板维护登记簿》,登记簿内容包括印模编号、印模名称、印模、启用日期、()。无论新建或修改,均生成新的印模编号,电子登记簿永久可查,维护人员应将登记簿导出并打印,永久档案保管。
A.
使用人
B.
启用时间
C.
停用时间
D.
停用日期
坚持分类调控、因城施策,防范房地产领域风险,要求()。
A.
分类实施房地产信贷调控
B.
强化房地产风险管控
C.
加强房地产押品管理
D.
严格落实《预算法》
拆入资金可用于()的需要。
A.
弥补票据结算头寸不足
B.
发放固定资产贷款
C.
解决临时性周转资金
D.
联行汇差头寸不足
外部风险评估主要从微观环境、客户、产品/业务等方面进行评估,包括()、异常资金、特定行为、特定业务类型等内容。
A.
构市场占有率
B.
业务拓展情况
C.
特定客户类型
D.
特定账户类型
办理业务时,应核实资料、业务、账务()再进行签章。
A.
真实性
B.
完整性
C.
合规性
D.
合理性
《银行保险违法行为举报处理办法》所称举报人是指()。
A.
银行业金融机构及从业人员
B.
保险机构保险中介机构及从业人员,银行保险监督管理机构负责监管的其他主体
C.
涉嫌非法设立银行业金融机构保险机构保险中介机构
D.
非法经营银行业务保险业务保险中介业务的自然人法人或者其他组织
储户办理个人通知储蓄存款的支取,须按约定提前()通知营业网点,利息按支取日挂牌公告的相应利率和实际存期计息,利随本清。
A.
一天
B.
三天
C.
七天
D.
十四天
某营业网点经办柜员小田办理完一笔挂失业务后,需要在挂失申请书上加盖业务公章,印章管理系统出现问题未能正常加盖,这时当班业务主管正在另一柜台接电话,为了不让储户久等,小田见营业经理抽屉未加锁,征得营业经理同意后,便从抽屉中取出钥匙将业务公章从印章机中拿出后
A.
经办柜员的做法没有违规,责任在业务主管。
B.
当班营业经理违反了会计专用印章使用需做到“临时离岗,人离章收”的规定。
C.
违反了业务公章专人保管、专人使用的规定
D.
违反了严禁由业务印章专管人员之外的任何人使用业务印章的规定
非现金业务柜员业务范围包括()、外汇结算、自贸区业务、代理保险、理财、()等其他非现金业务。
A.
电子银行业务
B.
开销户
C.
挂失
D.
对公业务
因()等无法自行前往银行的存款人办理挂失、密码重置等特殊业务时,各营业机构应根据实际情况,在风险可控前提下,提供人性化服务。
A.
身患重病
B.
行动不便
C.
无自理能力
D.
无民事能力
银行业金融机构要严格落实()、()、()等关键环节风险管控,防范外部欺诈。严格遵守同业结算、票据、投融资、理财业务等管理规定,禁止(),加强同业专营业务的存续期管理,防范通过伪造合同、印章、产品等手段进行诈骗的违法犯罪行为。
A.
同业账户开户
B.
资金划付
C.
印章及凭证保管
D.
出租.出借同业账户
经营外汇业务的金融机构,不得有下列哪些行为()。
A.
对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时报告
B.
未按照规定办理国际收支申报
C.
擅自提高利率或者变相提高利率,吸收存款
D.
向关系人发放信用贷款
根据安徽农村商业银行系统协助查询、冻结、扣划工作管理办法规定,以下()账户不得扣划。
A.
信用证开证保证金
B.
银行承兑汇票保证金
C.
按照特户管理并移交开立人占有的独立保函的开立保证金
D.
保险公司的资本保证金。
金融机构柜面发现假币后,对(),应当当面以统一格式的专用袋加封,封口处加盖“假币”字样戳记,并在专用袋上标明币种、券别、面额、张(枚)数、冠字号码(如有)、收缴人、复核人名章等细项。
A.
假人民币纸币
B.
假人民币硬币
C.
假外币纸币
D.
假外币硬币
关于假币鉴定,下列说法正确的是()。
A.
被收缴人对被收缴货币的真伪有异议,向当地鉴定单位提出书面鉴定申请,鉴定单位应当在15日内回复能否受理鉴定申请,不得无故拒绝
B.
中国人民银行授权的鉴定机构,应当在营业场所公示授权证书
C.
被收缴人对中国人民银行分支机构作出的鉴定结果有异议,可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内向中国人民银行分支机构的上一级机构申请再鉴定
D.
鉴定单位因情况复杂不能在规定期限内完成鉴定的,可以延长至30个工作日,但需要以口头形式向收缴单位或者被收缴人说明原因
现金管理指农商银行在对客户需求和币种结构分析的基础上,合理安排库存现金,及时掌握现金()情况,对现金收支和现金库存进行全流程监督的活动。
A.
投放
B.
回收
C.
回笼
D.
出库
存款人应按照人民币银行结算账户管理办法的规定使用银行结算账户办理结算业务。存款人不得()。
A.
出租银行结算账户
B.
保险理赔保费退还
C.
出借银行结算账户
D.
利用银行结算账户套取银行信用
金融机构开展货币鉴别和假币收缴,中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务,有下列那些行为尚未构成犯罪,涉及假人民币的,按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚;涉及假外币的,处以1000元以上3万元以下的罚款()。
A.
未按本办法规定采集存储人民币和主要外币冠字号码的
B.
发生假币误付行为的
C.
发现假币而不收缴的
D.
未按本办法规定收缴假币的;
违反储蓄管理条例条例规定,有下列行为之一的单位和个人,由中国人民银行或其分支机构责令其纠正,并可以根据情节轻重处以罚款、停业整顿、吊销《经营金融业务许可证》;情节严重,构成犯罪的,依法追究刑事责任:()。
A.
擅自停业或者缩短营业时间的
B.
储蓄机构擅自开办新的储蓄种类的
C.
客户投诉服务态度且确实的
D.
泄露储户储蓄情况或者未经法定程序代为查询、冻结、划拨储蓄存款的
下列说法正确的是()。
A.
在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示本人身份证件,进行核对,并登记其身份证件上的姓名和号码。
B.
代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件,进行核对,并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。
C.
不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的,金融机构不得为其开立个人存款账户。
D.
在金融机构开立个人存款账户的,开户人出示身份证件,金融机构登记其身份信息9要素便可办理开户业务。
农商银行为个人开立Ⅱ类户,应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类户或者信用卡账户,验证的信息应当至少包括()绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户等5个要素。
A.
开户申请人姓名
B.
居民身份证号码
C.
手机号码
D.
绑定账户账号(卡号)
开户机构按照本办法规定采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起2个工作日内通过()等方式通知企业,并留存相应记录。
A.
短信
B.
电话
C.
邮件
D.
公示
银行撤销单位银行结算账户时应在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章,同时于撤销银行结算账户之日起()内,向中国人民银行报告。银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起()内办理销户手续,逾期视同自愿销
A.
2个工作日
B.
5个工作日
C.
15日
D.
30日
下列对账户分类的说法正确的是()。
A.
自2016年12月1日起,银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行(以法人为单位,下同)只能开立一个Ⅰ类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户
B.
银行对本银行行内异地存取现转账等业务,收取异地手续费的,应当自本通知发布之日起三个月内实现免费
C.
个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的,银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理,要求存款人作出说明,核实其开户的合理性
D.
对于无法核实开户合理性的,银行应当引导存款人撤销或归并账户,或者采取降低账户类别等措施,使存款人运用账户分类机制,合理存放资金,保护资金安全
自2016年12月1日起,支付机构在为单位和个人开立支付账户时,应当与单位和个人签订协议,()与()、支付账户与银行账户之间的日累计转账限额和笔数,超出限额和笔数的,不得再办理转账业务。
A.
约定支付账户
B.
支付账户
C.
协议账户
D.
银行账户
存款人申请开立一般存款账户,应向银行出具()和下列证明文件:(一)存款人因向银行借款需要,应出具借款合同。(二)存款人因其他结算需要,应出具有关证明。
A.
其开立基本存款账户规定的证明文件
B.
粮棉油收购资金,应出具主管部门批文
C.
基本存款账户开户登记证
D.
财政预算外资金,应出具财政部门的证明
办理支付结算需要交验的个人有效身份证件可以是哪些?
A.
军官证
B.
警官证
C.
户口本
D.
士兵证
出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票,银行应予以退票,并按票面金额()处以但不低于1千元的罚款。
A.
0.01
B.
0.02
C.
0.03
D.
0.05
下列属于查询查复基本规定的有()。
A.
办理支付结算业务必须做到“有疑必查、有查必复、查必及时、复必详尽”;
B.
对收到的来账有疑问需要查询时,必须及时发出查询;
C.
被查询行收到查询必须按照查询的要求认真查阅有关账册、凭证和资料,于收到查询当日或下一工作日给予明确答复;
D.
查询、查复书应妥善保管,按查询书日期顺序排列,按年装订并归档保管
农商银行A支行,为增加存款,于2013年5月13日为未在本行开户的甲公司办理了银行承兑汇票贴现业务,金额为110万元。此笔银行承兑汇票经背书转让给张三,张三又背书转让给甲公司,由甲公司向A支行提出贴现要求,A支行的经办员王某审查了票据记载事项齐全,背书连续,承兑汇票的
A.
办理银行承兑汇票贴现业务的开户单位应在本行开户,甲公司未在本行开户,不具备办理贴现的条件。
B.
银承贴现必须经过逐级审批方可办理。
C.
经办人员未鉴别银行承兑汇票的真伪,未核对银行承兑汇票加盖的汇票专用章等。
D.
银行承兑汇票贴现前未向出票行发出查询,并且明确为贴现查询,接到查复后(描述明确是否有他行查询、是否有法院止付通知、是否挂失止付)核对票据要素后,再进行贴现
反洗钱考核工作在省联社反洗钱工作领导小组的领导下,每半年开展一次,考核时限为每年1月1日至12月31日。
A.
正确
B.
错误
农商银行如遇现金设备损坏或不能正常采集冠字号码,应及时维修或更换,在系统内及时修改包括设备品牌、设备类型、设备编号等信息,确保冠字号码数据采集的准确性。
A.
正确
B.
错误
农商银行在支付清算系统业务运行和清算账户资金管理中承担以下职责:负责监控清算账户头寸,及时筹措资金保证清算。
A.
正确
B.
错误
受理挂失前或挂失失效后存款已被他人支取的,营业机构仍需负赔偿责任。
A.
正确
B.
错误
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