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参考答案：
参考解析：
刷刷题刷刷变学霸
举一反三
【多选题】严禁利用客户各种优惠券套现、套取商品。包括但不限于
A.
员工向客户索要优惠券，自行购买商品或向其他客户销售套现
B.
员工用自己的优惠券，通过向客户销售套现
C.
员工在客户不知情的情况下，私自使用客户优惠券，自行购买商品或通过向客户销售套现
D.
员工用自己的优惠券，购买便利店商品后拿回家消费
E.
员工接受客户赠予的优惠券自行购买商品或向其他客户销售套现
【多选题】确认为信用卡疑似套现交易的，采取措施包括（）。
A.
将其列为监控对象，跟踪分析用卡记录；
B.
短信、电话或口头提醒，教育其规范用卡；
C.
调减信用卡授信额度50％以上；
D.
控制信用卡每日交易使用限额或信用卡单笔交易使用限额；
E.
酌情关闭信用卡消费使用功能；
F.
必要时可直接作“银行止付卡片”处理；
G.
列入发卡系统黑名单，永久拒绝其办新卡。
【单选题】以下哪一项不属于套现洗钱在资金交易方面的识别点?
A.
套现交易通常涉及套现商户账户、团伙控制的个人账户、信用卡持有人账户 三类
B.
由传统POS机具套现逐渐向使用"聚合支付"、条码支付方式转变
C.
商户使用POS机具过程中不配合银企对账
D.
商户刷卡收款时单笔金额较大，多为整数金额或接近整数金额（受手续费影 响）。商户收款金额与商户正常销售的商品价格背离。
【多选题】银行客户经理现场检查，能确认商户有套现行为的情景有：（）。
A.
调阅签购单，有部分没有持卡人签名
B.
调阅签购单，字迹均为同一笔迹下的
C.
调阅签购单，有代持卡人签名的情况
D.
商户不能提供签购单
E.
调阅签购单，交易金额显著超过实际店面货物交易所能支撑的交易金额
相关题目：
【单选题】对疑似套现信用卡采取的风险防控措施，以下错误的是（）
A.
冻结信用卡
B.
只要信用卡尚未逾期，可暂不处理
C.
降低信用卡额度
D.
对客户进行警告，并加强监控
【多选题】严禁利用客户各种优惠券套现、套取商品。包括但不限于
A.
员工向客户索要优惠券，自行购买商品或向其他客户销售套现
B.
员工用自己的优惠券，通过向客户销售套现
C.
员工在客户不知情的情况下，私自使用客户优惠券，自行购买商品或通过向客户销售套现
D.
员工用自己的优惠券，购买便利店商品后拿回家消费
E.
员工接受客户赠予的优惠券自行购买商品或向其他客户销售套现
【多选题】疑似套现重度管控标识有（）。
A.
CZA1
B.
CZ11
C.
CZ00
D.
CZ10
【多选题】可能存在的套利套现环节包括（）。
A.
发卡环节
B.
储值环节
C.
消费环节
D.
销卡环节
【判断题】创业投资的商业模式就是增值、套现、退出。
A.
正确
B.
错误
【多选题】确认为信用卡疑似套现交易的，采取措施包括（）。
A.
将其列为监控对象，跟踪分析用卡记录；
B.
短信、电话或口头提醒，教育其规范用卡；
C.
调减信用卡授信额度50％以上；
D.
控制信用卡每日交易使用限额或信用卡单笔交易使用限额；
E.
酌情关闭信用卡消费使用功能；
F.
必要时可直接作“银行止付卡片”处理；
G.
列入发卡系统黑名单，永久拒绝其办新卡。
【判断题】支付宝支持合法套现。
A.
正确
B.
错误
【单选题】定制理财服务中股东股票套现的现金是指（）。
A.
存款
B.
股票变现后的金融资产
C.
贷款
D.
手续费
【单选题】不容易发生套现的商户类型（）
A.
提供中介、咨询服务的商户
B.
批发类商户
C.
小型经贸公司
D.
大型商场
【多选题】买卖双方进行（）等实施套现行为的，在交易未成功前，做退款处理。
A.
刷单
B.
虚假交易
C.
利用信用卡
D.
花呗
【判断题】可以IC卡虚拟充值或利用IC卡、银行卡进行套现。
A.
正确
B.
错误
【单选题】（ ）是指生搬硬套现有理论，不从侧面、反面或迂回地思考问题。
A.
习惯型思维
B.
直线型思维
C.
从众型思维
D.
书本型思维
【单选题】以下哪一项不属于套现洗钱在资金交易方面的识别点?
A.
套现交易通常涉及套现商户账户、团伙控制的个人账户、信用卡持有人账户 三类
B.
由传统POS机具套现逐渐向使用"聚合支付"、条码支付方式转变
C.
商户使用POS机具过程中不配合银企对账
D.
商户刷卡收款时单笔金额较大，多为整数金额或接近整数金额（受手续费影 响）。商户收款金额与商户正常销售的商品价格背离。
【单选题】出版史上最大的一套现代普及性综合丛书是（ ）。
A.
《新文化丛书》
B.
《中华百科丛书》
C.
《丛书集成》
D.
《万有文库》
【单选题】信用卡循环套现，以卡养卡或以贷养贷的，至少给予（）处分
A.
告诫
B.
通报批评
C.
警告
D.
积分
【多选题】银行客户经理现场检查，能确认商户有套现行为的情景有：（）。
A.
调阅签购单，有部分没有持卡人签名
B.
调阅签购单，字迹均为同一笔迹下的
C.
调阅签购单，有代持卡人签名的情况
D.
商户不能提供签购单
E.
调阅签购单，交易金额显著超过实际店面货物交易所能支撑的交易金额
【单选题】易发生商户套现风险的行业主要有（）。
A.
个体商户
B.
旅行社
C.
投资理财
D.
跳蚤市场