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举一反三
【多选题】在开展客户风险等级分类时，哪些属于风险较高的业务（）
A.
现金业务；
B.
金融票据业务；
C.
非面对面业务，如电子银行业务等；
D.
与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。
【多选题】在代理交易中，由他人(非职业性中介)代办业务可能导致难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制应重点关注以下哪些风险较高的情形?()
A.
客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的
B.
客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告
C.
同一代办人同时或分多次代理多个账户开立
D.
客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况
【单选题】在洗钱风险较高的领域采取强化的风险控制措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的风险控制措施，体现了反洗钱（）原则。
A.
风险为本
B.
全覆盖
C.
有效性回答正确
D.
勤勉尽责
【单选题】全行小微企业客户分为A—D四个等级。其中，A级和B级客户为信贷客户，_____级客户为基础信贷客户，相对信用风险较高、产品依存度较低。
A.
A
B.
B
C.
C
D.
D
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【判断题】苯磺隆抗性风险较高
A.
正确
B.
错误
【单选题】塑胶含有（）的风险较高
A.
铅Pb
B.
PBBs&PBDEs和邻苯二甲酸盐
C.
六价铬Cr(VI)
【单选题】风险较高的约受理渠道为（）。
A.
柜面
B.
电子渠道
C.
无需签约
【多选题】倒车风险较高的原因有（）
A.
车辆周围情况驾驶室内无法完全看到
B.
观察死角多，操作难度大
C.
车后情况随时都会发生变化
D.
不好确定参照物
【多选题】在开展客户风险等级分类时，哪些属于风险较高的业务（）
A.
现金业务；
B.
金融票据业务；
C.
非面对面业务，如电子银行业务等；
D.
与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。
【判断题】( ) 期房投资的风险较高。
A.
正确
B.
错误
【多选题】在代理交易中，由他人(非职业性中介)代办业务可能导致难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制应重点关注以下哪些风险较高的情形?()
A.
客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的
B.
客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告
C.
同一代办人同时或分多次代理多个账户开立
D.
客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况
【多选题】造成倒车风险较高的原因有:()
A.
车辆周围情况驾驶室内无法完全看到
B.
观察死角多，操作难度大
C.
车后情况随时都会发生变化
D.
不好确定参照物
【判断题】对风险较高的非自然人客户，义务机构不需要釆取更严格的标准判定其受益所有人
A.
正确
B.
错误
【判断题】 对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。
A.
正确
B.
错误
【单选题】在洗钱风险较高的领域采取强化的风险控制措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的风险控制措施，体现了反洗钱（）原则。
A.
风险为本
B.
全覆盖
C.
有效性回答正确
D.
勤勉尽责
【多选题】起重作业属风险较高的作业，起重作业必须（ ）。
A.
思想集中、上下联系好
B.
起重设备要检查好，将吊物扎紧
C.
统一指挥
D.
戴防护眼镜
【单选题】股票基金有（）以上的仓位直接投资于股票，风险较高，预期收益率也较高，是资产增值的最佳选择。
A.
0.7
B.
0.8
C.
0.9
D.
0.95
【单选题】情况下，贷款的区域风险较高。
A.
经济发展水平高
B.
法律制度完善
C.
有国家政策的重点支持
D.
市场化程度低
【单选题】全行小微企业客户分为A—D四个等级。其中，A级和B级客户为信贷客户，_____级客户为基础信贷客户，相对信用风险较高、产品依存度较低。
A.
A
B.
B
C.
C
D.
D
【单选题】对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取（ ）的标准判定其受益所有人。
A.
更严格
B.
更宽松
C.
较严格
D.
与其他客户相同