下载APP
举一反三
【多选题】拒绝开户的情形：
A.
经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买、转让银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，5年内不得为其新开立账户;
B.
使用伪造、变造开户证明文件的；
C.
经核实注册地址不存在或虚构经营场所的；
D.
被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的，企业经营状态列入“停业”、“注销”、“吊销”等非正常状态的；
E.
不配合银行客户身份识别和开户审核的
【单选题】银行无权拒绝开户
A.
对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
B.
单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C.
有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D.
客户提供有效身份证件并经核实无误，开户理由合理。
【单选题】下列各项中，不符合客户开户实名制的是( )。
A.
个人客户应当本人亲自办理开户手续
B.
期货经纪合同、期货结算账户中客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致
C.
在期货经纪合同及其他开户资料中真实、完整、准确地填写客户资料信息
D.
单位客户不得委托他人办理开户手续
【多选题】下列是证券开户规定的有（）
A.
开通证券交易须由客户本人持法定身份证件办理，不得代办。
B.
18周岁以下中国公民可使用户口簿开通证券交易，但须按“居民身份证”类型进行登记，录入身份证号码（下同）。
C.
同一客户只能选择唯一一个交易账户办理开通证券交易。
D.
已开通证券交易的交易账户不得销户，客户如需销户，则须在成功取消证券交易后办理。
【多选题】批量开户的稽核要点包括（）。
A.
是否与单位客户签字批量开户协议
B.
是否提供批量业务申请书
C.
委托单位是否提供加盖单位公章的批量开户的个人信息表
D.
是否留存开户人、单位负责人、经办人有效身份证复印件
【多选题】下列符合企业银行存款开户的有关规定的是（ ）。
A.
临时存款账户可以办理转账结算，但不能办理现金收付
B.
一个企业只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户
C.
不得在同一家银行的几个分支机构开立一般存款账户
D.
一般存款账户可以办理转账结算和现金缴存，但不能办理现金支取
E.
企业办理工资、奖金等现金的支取只能通过基本存款账户办理
【多选题】存款人遗失开户许可证后应（ ）。
A.
存款人直接向中国人民银行当地分支机构提出补发开户许可证申请
B.
在报刊媒体上进行遗失公告，宣布开户许可证作废
C.
向开户网点出具遗失证明和已进行遗失公告的证明
D.
通过开户营业网点向中国人民银行当地分支机构提出补发开户许可证申请
相关题目：
【多选题】拒绝开户的情形：
A.
经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买、转让银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，5年内不得为其新开立账户;
B.
使用伪造、变造开户证明文件的；
C.
经核实注册地址不存在或虚构经营场所的；
D.
被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的，企业经营状态列入“停业”、“注销”、“吊销”等非正常状态的；
E.
不配合银行客户身份识别和开户审核的
【判断题】系统允许原18位身份证开户的老客户使用15位身份证再次开户。
A.
正确
B.
错误
【判断题】惠享存业务不允许代理开户。
A.
正确
B.
错误
【多选题】批量开户业务支持（）。
A.
借记卡
B.
信用卡
C.
存折
D.
存单
【单选题】开户时自动开通的业务渠道不包括（）
A.
电话银行
B.
网上个人银行大众版
C.
手机银行业务受理渠道
D.
POS消费
【单选题】银行无权拒绝开户
A.
对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
B.
单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C.
有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D.
客户提供有效身份证件并经核实无误，开户理由合理。
【单选题】下列各项中，不符合客户开户实名制的是( )。
A.
个人客户应当本人亲自办理开户手续
B.
期货经纪合同、期货结算账户中客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致
C.
在期货经纪合同及其他开户资料中真实、完整、准确地填写客户资料信息
D.
单位客户不得委托他人办理开户手续
【多选题】整存整取现金开户的内容（）。
A.
审核开户凭单
B.
清点现金
C.
信息录入
D.
打印存单，凭单
【多选题】下列是证券开户规定的有（）
A.
开通证券交易须由客户本人持法定身份证件办理，不得代办。
B.
18周岁以下中国公民可使用户口簿开通证券交易，但须按“居民身份证”类型进行登记，录入身份证号码（下同）。
C.
同一客户只能选择唯一一个交易账户办理开通证券交易。
D.
已开通证券交易的交易账户不得销户，客户如需销户，则须在成功取消证券交易后办理。
【单选题】活期储蓄存款开户起存金额是()
A.
1元
B.
10元
C.
50元
D.
100元
【判断题】存款开户业务可以当日取消。
A.
正确
B.
错误
【多选题】企业网银开户有哪几步( )
A.
设置客户基本资料
B.
注册企业账户
C.
设置授权模式
D.
注册网银业务
E.
注册企业用户
【多选题】批量开户的稽核要点包括（）。
A.
是否与单位客户签字批量开户协议
B.
是否提供批量业务申请书
C.
委托单位是否提供加盖单位公章的批量开户的个人信息表
D.
是否留存开户人、单位负责人、经办人有效身份证复印件
【判断题】内部户开户时既支持零余额开户，同时也支持带金额开户。
A.
正确
B.
错误
【多选题】下列符合企业银行存款开户的有关规定的是（ ）。
A.
临时存款账户可以办理转账结算，但不能办理现金收付
B.
一个企业只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户
C.
不得在同一家银行的几个分支机构开立一般存款账户
D.
一般存款账户可以办理转账结算和现金缴存，但不能办理现金支取
E.
企业办理工资、奖金等现金的支取只能通过基本存款账户办理
【多选题】存款人遗失开户许可证后应（ ）。
A.
存款人直接向中国人民银行当地分支机构提出补发开户许可证申请
B.
在报刊媒体上进行遗失公告，宣布开户许可证作废
C.
向开户网点出具遗失证明和已进行遗失公告的证明
D.
通过开户营业网点向中国人民银行当地分支机构提出补发开户许可证申请
【判断题】人民币通知存款的开户交易码为010504。
A.
正确
B.
错误