刷刷题-logo
logo - 刷刷题
大学职业技能刷题工具
下载APP
【简答题】
网络广告的类型有()、()、()。
参考答案:
参考解析:
.
刷刷题刷刷变学霸
举一反三
接入机构使用综合前置子系统可以办理的业务有()。
A.
账务核对、同业对账、电子回单接收和对账
B.
交存款、自助转账
C.
电子报表导入
D.
流动性查询及清算排队查询
有关综合前置子系统的账务核对,下列说法正确的是()。
A.
接入机构与所在地人民银行分支机构应当于下一工作日内完成账务核对
B.
接入机构不可以通过综合前置子系统代理其分支机构进行账务核对
C.
金融机构之间可以通过综合前置子系统进行同业对账
D.
通过综合前置子系统进行对账的金融机构双方自行负责账务核对的真实性
金融机构通过综合前置子系统办理交存款业务,可以采用的方式有()。
A.
录入
B.
直接发起
C.
电子报表导入
D.
柜台办理
接入机构可以通过综合前置子系统实时查询的业务有()。
A.
发起和接收的所有业务信息
B.
本机构及所属机构清算账户和非清算账户余额
C.
可用头寸和预期头寸
D.
日间透支及清算排队情况
特许机构通过综合前置子系统申请开通自助转账功能时,下列处理正确的是()。
A.
应通过法人所在地人民银行分支机构向人民银行省级分支机构提交书面申请
B.
明确用于办理业务的账户
C.
人民银行省级分支机构应当于收到书面申请之日起5个工作日内完成审核
D.
人民银行省级分支机构审核无误后,将审查意见和申请材料上报人民银行总行批复
综合前置子系统日程与ACS保持同步。日程分为()。
A.
日间
B.
假日
C.
工作日
D.
特殊工作日
综合前置子系统运行时序分为()阶段。
A.
日间
B.
夜间
C.
提交业务结束
D.
非营业
综合前置子系统运行在提交业务结束阶段,接入机构只能办理()。
A.
交存款业务
B.
弥补头寸的自助转账业务
C.
查询业务
D.
账务核对
接入机构应当遵循()的原则进行岗位设置,配备合适的人员并授予操作权限。
A.
相互制约
B.
协调配合
C.
一人一岗
D.
不相容岗位相互分离
()之间的网络连接需符合中国人民银行网络安全相关规定。
A.
接入机构行内系统与综合前置子系统
B.
接入机构行内系统与ACS
C.
综合前置子系统与ACS
D.
综合前置子系统与互联网
接入机构在综合前置子系统日常运行管理中应当遵照的要求有()。
A.
制定系统运行操作规程和安全管理制度,对系统运行环境、计算机终端设备等定期检查和维护
B.
监控系统运行和业务处理情况,发现异常及时处置并报告,不得在生产环境中进行与生产无关的操作
C.
对故障的行内系统进行有效隔离,制定严格的访问控制策略,不得将综合前置子系统直接接入互联网
D.
严格管理综合前置子系统相关密钥和口令,口令应当具有一定复杂度,至少每月更换一次
根据综合前置子系统日常运行管理的要求,接入机构不得从事的事项有()。
A.
不得将行内系统直接接入互联网
B.
不得对故障的行内系统进行隔离
C.
不得在生产环境中进行与生产无关的操作
D.
不得将综合前置子系统直接接入互联网
接入机构出现()行为之一的,中国人民银行或其分支机构视其情节给予通报;情节严重的,可以暂停为其办理综合前置子系统业务。
A.
未及时准确完成账务核对
B.
未按规定办理交存款业务
C.
未及时解救支付排队业务
D.
行内系统变更、改造影响综合前置子系统安全运行的
接入机构出现()情况之一的,中国人民银行或其分支机构可以强制其退出综合前置子系统。
A.
提供虚假申请资料,采取欺骗手段接入综合前置子系统的
B.
相关业务系统存在风险隐患,影响综合前置子系统安全运行的
C.
未及时解救支付排队业务
D.
其他影响综合前置子系统安全运行的情形
接入机构因()等自身原因导致业务未及时结算、法定存款准备金考核未达标以及造成其他单位资金损失等,由接入机构按规定承担赔偿责任。
A.
头寸不足
B.
用户或数字证书管理不到位
C.
未及时准确完成账务核对
D.
业务被暂停办理
中国人民银行工作人员出现()行为之一的,中国人民银行将给予行政处分。
A.
无理由拒绝受理接入机构接入、变更与退出申请
B.
未在规定时间内办理接入机构有关申请及业务
C.
因未认真审查材料导致出现重大错误
D.
其他违反综合前置子系统管理办法的行为
小额支付系统对集中代收付业务,分别转发付款清算行(付款行)和收款清算行(收款行)后进行轧差并分别通知()。
A.
集中代收付中心
B.
付款清算行(付款行)
C.
收款清算行(收款行)
D.
人民银行南京分行
有关集中代收付业务,中国人民银行南京分行对此进行统一管理的事项有()。
A.
集中代收付业务种类编码、业务限额和城市代码
B.
对集中代收付中心与委托人新增、变更或终止合作关系进行审核
C.
制定和修订江苏省内集中代收付业务管理办法
D.
根据集中代收付中心申请,审核集中代收付系统临时停运以及其他重要事项
有关集中代收付业务,属于人民银行南京分行营业管理部和各市中心支行应承担的职责有()。
A.
依据代收付协议审核合同库数据组成要素
B.
负责监管辖内集中代收付业务的合规性
C.
建立健全集中代收付业务处理的内控制度和风险防范措施
D.
负责保管辖内代收付协议
有关集中代收付业务,属于集中代收付中心应承担的职责有()。
A.
在人民银行南京分行的业务指导下运营集中代收付系统
B.
建立健全集中代收付业务处理的内控制度和风险防范措施
C.
按照付款人、付款清算行(付款行)的直接或间接授权办理集中代收付业务,并对发起业务的真实性负责
D.
指导辖内委托人办理集中代收付业务
办理集中代收付业务的银行业金融机构应承担的职责有()。
A.
在当地人民银行指导下办理集中代收付业务
B.
及时处理通过小额支付系统收到的代收付业务信息,并根据处理结果返回回执信息
C.
在小额支付系统准备充足的净借记限额可用额度,确保代收付业务及时处理
D.
监督委托人按集中代收付业务规定和委托收付款协议及代收付协议办理业务
"在集中代收付业务中,委托人应承担的职责有()。"
A.
遵守与集中代收付中心签订的委托收付款协议
B.
遵守集中代收付业务各项规则
C.
负责签订代收付协议,并按规则编制代收付协议合同号
D.
按照代收付协议向集中代收付中心发起收付款指令
集中代收付业务定位于小额、公益、便民的定期支付服务。主要包括()。
A.
委托人仅限于公用事业类和公益类机构
B.
集中代收付业务的金额上限暂定为每笔5万元
C.
代收业务仅适用于委托人定期向指定付款人收取款项的情形
D.
"代付业务仅适用于委托人定期向指定收款人支付款项的情形 "
委托人和集中代收付中心应签订委托收付款协议,明确()。
A.
委托人名称账号、开户行行名行号、收付款款项名称
B.
金额上限、收付款频率和时间
C.
协议有效期
D.
各方权利、义务和协议终止条件及纠纷解决机制
集中代收付系统应对代收付业务进行安全性检查,主要包括()等检查。
A.
数字签名认证
B.
解密
C.
用户密码
D.
用户权限
集中代收付系统应对代收付业务进行合规性检查,主要包括()。
A.
委托人发起的业务是否符合集中代收付业务的各项规则
B.
委托人发起的业务是否符合集中代收付业务的委托协议
C.
委托人发起的业务是否符合集中代收付业务的代收协议
D.
委托人发起的业务是否符合集中代收付业务的代付协议
集中代收付系统应对代收付业务进行合同库数据组成要素的集中核验,主要包括()。
A.
对代收业务的收款人名称、付款人户名、账号及开户行行号等与合同号比对核验
B.
对代付业务的付款人名称、账号、开户行行号与合同号比对核验
C.
对代付业务的收款人名称、付款人户名、账号及开户行行号等与合同号比对核验
D.
对代收业务的付款人名称、账号、开户行行号与合同号比对核验
集中代收付中心为()提供代收付服务,按规定逐步采取免收费政策。
A.
国有企业类机构
B.
民营企业类机构
C.
公用事业类机构
D.
公益类机构
委托人与集中代收付中心(),应由当地人民银行初审后报人民银行南京分行审核,人民银行南京分行审核同意后交由集中代收付中心负责实施。
A.
签订委托收付款协议
B.
新增业务合作关系
C.
变更业务合作关系
D.
终止业务合作关系
委托人通过集中代收付系统办理集中代收付业务,应向当地人民银行查询()。
A.
小额支付系统定期借记业务城市代码
B.
单位代码
C.
小额支付系统定期贷记业务城市代码
D.
业务种类编码
委托人应遵守委托协议、代收付协议和人民银行制定的相关业务规则,对于违反规定的,集中代收付中心可采取的措施有()。
A.
约见其负责人谈话
B.
暂停代收付业务
C.
禁止所有业务
D.
解除委托协议
集中代收付业务中,新增委托人应向当地人民银行提供的资料有()。
A.
营业执照或事业单位法人证书原件及复印件
B.
开户许可证原件及复印件(限基本户)或经银行签章确认的开户申请书及复印件(限一般户和专用户)
C.
收付费项目的依据文件原件及复印件
D.
介绍信或授权办理业务委托书
委托人与集中代收付中心变更业务合作关系,应向当地人民银行提供的资料有()。
A.
变更事项申请表、营业执照或事业单位法人证书原件及复印件
B.
开户许可证原件及复印件(限基本户)或经银行签章确认的开户申请书及复印件(限一般户和专用户)
C.
收付费项目的依据文件原件及复印件
D.
在市级以上报刊上刊登的变更公告及介绍信或授权办理业务委托书
委托人与集中代收付中心变更业务合作关系,向当地人民银行提供的经银行签章确认的开户申请书及复印件,仅限()。
A.
基本户
B.
一般户
C.
专用户
D.
临时户
委托人在委托协议有效期内与集中代付中心终止业务合作关系,应向当地人民银行提供的资料有()。
A.
营业执照或事业单位法人证书原件及复印件
B.
终止业务合作关系申请书
C.
市级以上报刊刊登的终止集中代收付业务公告
D.
介绍信或授权办理业务委托书
集中代收付业务的合同库数据组成要素应包括()。
A.
收付款人名称
B.
账号
C.
开户行支付系统行号
D.
合同号
集中代收付业务委托人应按规则编制代收付协议合同号,并确保每份代收付协议的合同号唯一。合同号共44位,其中由当地人民银行赋予或编制的是()。
A.
城市代码
B.
标识代码
C.
单位代码
D.
业务种类编码
集中代收付业务委托人应按规则编制代收付协议合同号,并确保每份代收付协议的合同号唯一。合同号共44位,其中由委托人编制确定的是()。
A.
城市代码和单位代码
B.
标识代码
C.
业务种类编码
D.
顺序号
集中代收付业务的委托人应按规则编制代收付协议合同号,有关合同号中的标识代码,下列表述正确的是()。
A.
标识代码为1位数
B.
标识代码“0”表示个人业务
C.
标识代码“1”表示普通单位业务
D.
识代码“2”表示零余额单位账户
有关集中代收付中心的业务处理,下列说法正确的是()。
A.
对委托人发起的业务信息进行安全性和合规性检查
B.
应根据委托人的要求记载回执信息的最长返回时间,最长返回时间不得超过2个工作日
C.
发起回执期限为0个工作日的批量代收付业务时,业务发送到小额支付系统的时间不得晚于当日13:00
D.
应根据具体的业务场景,正确选择业务种类
有关集中代收付业务的付款行的业务处理,下列说法正确的是()。
A.
收到批量代收付业务,审核无误后应及时办理扣款
B.
收到实时代收付业务,应立即审核处理
C.
在业务到期日13:00前向小额支付系统发出回执信息
D.
实时向小额支付系统发出回执信息
有关集中代收付业务的付款清算行的业务处理,下列说法正确的是()。
A.
收到批量代收付业务,审核无误后应及时办理扣款
B.
收到实时代收付业务,应立即审核处理
C.
在业务到期日13:00前向小额支付系统发出回执信息
D.
实时向小额支付系统发出回执信息
小额支付系统以集中代收付业务回执包中的成功交易为轧差依据,按()和()进行实时轧差。
A.
付款行
B.
收款行
C.
付款清算行
D.
收款清算行
有关小额支付系统在集中代收付业务的轧差处理中,正确的是()。
A.
对未通过净借记限额检查的批量代收付回执业务作排队等待轧差处理
B.
对未通过净借记限额检查的批量代收付回执业务作拒绝处理
C.
对未通过净借记限额检查的实时代收付回执业务作排队等待轧差处理
D.
对未通过净借记限额检查的实时代收付回执业务作拒绝处理
有关小额支付系统在集中代收付业务的处理中,正确的是()。
A.
实时代收付业务的回执在当日未返回的,或批量代收付业务的回执在到期日未返回的,均在次日日切后自动撤销该业务
B.
小额支付系统以集中代收付业务回执包中的成功交易为轧差依据,按付款清算行和收款清算行进行实时轧差
C.
小额支付系统对未通过净借记限额检查的批量代收付回执业务作排队等待轧差处理;未通过净借记限额检查的实时代收付回执业务作拒绝处理
D.
小额支付系统集中代收付业务一经轧差即具有支付最终性
集中代收付中心对发起的批量代收付业务向小额支付系统申请撤销,下列做法正确的是()。
A.
未纳入轧差的,系统立即将该业务撤销
B.
已纳入轧差的业务不能撤销
C.
无论是否纳入轧差,均不能撤销
D.
只能整包撤销,不能撤销批量包中单笔支付业务
集中代收付中心有下列情形之一的,中国人民银行南京分行应约见其负责人谈话,要求其就有关问题作出说明或限期整改。这些情形包括()。
A.
违反支付系统业务管理规定
B.
未按支付系统参与者监督管理办法履行报告程序
C.
与小额支付系统单次中断超过10小时
D.
因集中代收付系统故障影响支付系统正常运行
集中代收付中心有下列情形之一的,中国人民银行南京分行对其采取暂停新增业务、暂停部分业务权限等措施。这些情形包括()。
A.
严重违反支付系统业务管理规定,对集中代收付系统参与者或客户权益造成重大损害
B.
一年内因自身原因导致集中代收付系统与小额支付系统非正常中断超过2小时
C.
集中代收付系统与小额支付系统之间的安全保密机制出现问题并造成严重影响
D.
集中代收付中心发起收、付款人之间没有真实债权债务关系的集中代收付业务
委托人有下列情形之一的,集中代收付中心应约见其负责人谈话,要求其就有关问题作出说明并限期整改。这些情形包括()。
A.
违反集中代收付业务规则发起收付款业务
B.
依托开立在江苏省外的银行结算账户办理集中代收付业务
C.
发起代收付业务的收款人和付款人之间没有真实的债权债务关系
D.
违反委托协议或代收付协议发起业务
委托人有下列情形之一的,集中代收付中心应对其采取暂停发起业务。这些情形包括()。
A.
屡次向集中代收付中心发起系统非法信息
B.
与集中代收付中心之间通信存在安全问题
C.
屡次违反集中代收付业务规则或违反委托协议或代收付协议发起业务
D.
被集中代收付中心约见谈话后未按要求如期整改
委托人有下列情形之一的,集中代收付中心应终止与其业务合作关系。这些情形包括()。
A.
供虚假文件签订委托协议
B.
向集中代收付中心发起不符合委托协议或代收付协议的代收付业务,导致收付款人之间产生纠纷或委托人被公诉并败诉
C.
委托协议到期未续签
D.
双方经协商同意提前终止委托协议
《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称金融账户,包括()。
A.
存款账户
B.
结算账户
C.
托管账户
D.
其他账户
《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所指存款账户,是指开展具有存款性质业务而形成的账户,包括()。
A.
活期存款和定期存款
B.
旅行支票
C.
带有预存功能的信用卡
D.
代理客户开展贵金属、国债业务
《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所指托管账户,是指开展为他人持有金融资产业务而形成的账户,包括()。
A.
证券经纪业务和期货经纪业务
B.
旅行支票业务
C.
代理客户开展贵金属、国债业务
D.
金融机构发起、设立或者管理不具有独立法人资格的理财产品、基金、信托计划、专户/集合类资产管理计划或者其他金融投资产品
《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所指其他账户,是指符合以下条件之一的账户,这些条件有()。
A.
投资机构的股权或者债权权益,包括私募投资基金的合伙权益和信托的受益权
B.
带有预存功能的信用卡
C.
具有现金价值的保险合同或者年金合同
D.
金融机构发起、设立或者管理不具有独立法人资格的理财产品、基金、信托计划、专户/集合类资产管理计划或者其他金融投资产品
下列机构中,不属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称非居民,是指()。
A.
中国税收居民以外的个人和企业(包括其他组织)
B.
政府机构、国际组织
C.
中央银行、金融机构
D.
在证券市场上市交易的公司及其关联机构
现金价值保险合同或者年金合同的账户持有人是指()。
A.
任何有权获得现金价值或者变更合同受益人的个人或者机构
B.
不存在前述个人或者机构的,则为合同所有者以及根据合同条款对支付款项拥有既得权利的个人或者机构
C.
现金价值保险合同或者年金合同到期时,账户持有人包括根据合同规定有权领取款项的个人或者机构
D.
金融机构登记或者确认为账户所有者的个人或者机构
《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称控制人是指对某一机构实施控制的个人,主要包括()。
A.
公司的控制人
B.
合伙企业的控制人
C.
信托的控制人
D.
基金的控制人
《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称控制人是指对某一机构实施控制的个人,公司控制人依次判定的规则是()。
A.
直接或者间接拥有超过百分之二十五公司股权或者表决权的个人
B.
通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的个人
C.
公司的高级管理人员
D.
拥有超过百分之二十五合伙权益的个人
存量个人账户包括()。
A.
截至2017年6月30日账户加总余额超过相当于一百万美元的账户
B.
截至2017年6月30日账户加总余额不超过相当于一百万美元的账户
C.
截至2017年6月30日账户加总余额超过相当于一百万人民币的账户
D.
截至2017年6月30日账户加总余额不超过相当于一百万人民币的账户
有关《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称账户加总余额,下列说法正确的是()。
A.
账户加总余额仅指账户持有人在同一金融机构所持有的全部金融账户余额或者资产的价值之和
B.
金融机构需加总的账户限于通过计算机系统中客户号、纳税人识别号等关键数据项能够识别的所有金融账户
C.
联名账户的每一个账户持有人,在加总余额时应当计算该联名账户的全部余额
D.
在确定是否为高净值账户时,客户经理知道或者应当知道在其供职的金融机构内几个账户直接或者间接由同一个人拥有或者控制的,应当对这些账户进行加总
《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称非居民标识是指金融机构用于检索判断存量个人账户持有人是否为非居民个人的有关要素,具体包括()。
A.
账户持有人的境外身份证明、境外现居地址或者邮寄地址,包括邮政信箱
B.
账户持有人的境外电话号码,且没有我国境内电话号码
C.
存款账户以外的账户向境外账户定期转账的指令
D.
账户代理人或者授权签字人的境外地址、境外的转交地址或者留交地址,并且是唯一地址
《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称证明材料是指()。
A.
账户持有人的境外身份证明
B.
由政府出具的税收居民身份证明
C.
由政府出具的含有个人姓名且通常用于身份识别的有效身份证明
D.
由政府出具的含有机构名称以及主要办公地址或者注册成立地址等信息的官方文件
金融机构对新开个人账户开展尽职调查时,下列做法正确的是()。
A.
通过本机构电子渠道接收个人账户开户申请时,应当要求账户持有人提供纸质声明文件
B.
根据开户资料,对声明文件的合理性进行审核,主要确认填写信息是否与其他信息存在明显矛盾
C.
识别为非居民个人的,金融机构应当收集并记录报送所需信息
D.
新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的,应当要求账户持有人提供有效声明文件
金融机构应当在2017年12月31日前对存量个人高净值账户依次完成以下尽职调查程序。这些程序是()。
A.
开展电子记录检索和纸质记录检索,识别账户是否存在任一非居民标识
B.
应当检索的纸质记录包括过去五年中获取的、与账户有关的全部纸质资料
C.
利用现有信息系统可电子检索出全部非居民标识字段信息的,可以不开展纸质记录检索
D.
询问客户经理其客户是否为非居民个人
对发现存在非居民标识的存量个人账户,金融机构可以通过现有客户资料确认账户持有人为非居民个人的,应当收集并记录报送所需信息。无法确认的,应当要求账户持有人提供声明文件。下列做法正确的是()。
A.
声明为非居民个人的,金融机构应当收集并记录报送所需信息
B.
声明为非居民个人的,金融机构应当要求其提供相应证明材料
C.
声明为中国税收居民个人的,金融机构应当要求其提供相应证明材料
D.
声明为中国税收居民个人的,金融机构应当收集并记录报送所需信息
金融机构对新开机构账户开展尽职调查时,下列做法正确的是()。
A.
获取机构授权人签署的声明文件,识别账户持有人是否为非居民企业和消极非金融机构
B.
根据开户资料或者公开信息对声明文件的合理性进行审核,主要确认填写信息是否与其他信息存在明显矛盾
C.
识别为非居民企业的,应当收集并记录报送所需信息
D.
知道或者应当知道新开机构账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的,应当要求机构控制提供有效声明文件
金融机构应当识别存量机构账户持有人是否为消极非金融机构。下列做法正确的是()。
A.
通过现有客户资料或者公开信息确认不是消极非金融机构的,无需进一步处理
B.
无法确认的,金融机构应当获取由机构授权人签署的声明文件
C.
声明为消极非金融机构的,应当按照有关规定进一步识别其控制人
D.
无法获取声明文件的,金融机构应当将账户持有人视为消极非金融机构
识别为消极非金融机构并且截至2017年6月30日账户加总余额超过一百万美元的,金融机构正确的做法是()。
A.
获取由机构控制人或者授权人签署的声明文件,识别控制人是否为非居民个人
B.
获取由机构控制人或者授权人签署的声明文件,识别授权人是否为非居民个人
C.
无法获取声明文件的,应当针对控制人开展非居民标识检索,识别其是否为非居民个人
D.
无法获取声明文件的,应当针对授权人开展非居民标识检索,识别其是否为非居民个人
识别为消极非金融机构并且截至2017年6月30日账户加总余额不超过一百万美元的,金融机构正确的做法是()。
A.
根据现有客户资料识别消极非金融机构授权人是否为非居民个人
B.
根据现有客户资料识别消极非金融机构控制人是否为非居民个人
C.
根据现有客户资料无法识别的,金融机构需要收集控制人相关信息
D.
根据现有客户资料无法识别的,金融机构可以不收集控制人相关信息
有关存量机构账户加总余额,下列说法正确的是()。
A.
截至2017年6月30日账户加总余额不超过二十五万美元的,金融机构无需开展尽职调查
B.
截至2017年6月30日账户加总余额超过二十五万美元的,金融机构需要开展尽职调查
C.
2017年6月30日之后任一公历年度末账户加总余额超过二十五万美元时,金融机构应当在当年12月31日前,按照有关规定完成对账户的尽职调查
D.
2017年6月30日之后任一公历年度末账户加总余额超过二十五万美元时,金融机构应当在次年12月31日前,按照有关规定完成对账户的尽职调查
符合下列条件的退休金账户无需开展尽职调查,这些条件包括()。
A.
受政府监管和享受税收优惠
B.
向税务机关申报账户相关信息
C.
达到规定的退休年龄等条件时才可取款
D.
每年缴款不超过五万美元,或者终身缴款不超过一百万美元
符合下列条件的社会保障类账户无需开展尽职调查,这些条件包括()。
A.
受政府监管
B.
享受税收优惠
C.
取款应当与账户设立的目的相关,包括医疗等
D.
每年缴款不超过五万美元
符合下列条件的定期人寿保险合同无需开展尽职调查,这些条件包括()。
A.
在合同存续期内或者在被保险人年满九十岁之前(以较短者为准),至少按年度支付保费,且保费不随时间递减
B.
在不终止合同的情况下,任何人均无法获取保险价值
C.
合同解除或者终止时,应付金额(不包括死亡抚恤金)在扣除合同存续期间相关支出后,不得超过为该合同累计支付的保费总额
D.
合同不得通过有价方式转让
为下列事项而开立的账户无需开展尽职调查,这些事项包括()。
A.
法院裁定或者判决
B.
不动产或者动产的销售、交易或者租赁
C.
不动产抵押贷款情况下,预留部分款项便于支付与不动产相关的税款或者保险
D.
专为支付税款
符合下列条件的存款账户无需开展尽职调查,这些条件包括()。
A.
因信用卡超额还款或者其他还款而形成,且超额款项不会立即返还账户持有人
B.
禁止账户持有人超额还款五万美元以上
C.
账户持有人超额还款五万美元以上的款项应当在六十日内返还账户持有人
D.
过去三个公历年度中,账户持有人未向金融机构发起任何与账户相关的交易
上一公历年度余额不超过一千美元的休眠账户无需开展尽职调查,休眠账户是满足下列条件之一的账户(不包括年金合同),这些条件包括()。
A.
过去三个公历年度中,账户持有人未向金融机构发起任何与账户相关的交易
B.
过去三个公历年度中,账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜
C.
过去六个公历年度中,账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜
D.
对于具有现金价值的保险合同,在过去六个公历年度中,账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜
下列账户中,无需开展尽职调查的有()。
A.
由我国政府机关、事业单位、军队、武警部队、居民委员会、村民委员会、社区委员会、社会团体等单位持有的账户
B.
由军人(武装警察)持军人(武装警察)身份证件开立的账户
C.
政策性银行为执行政府决定开立的账户
D.
保险公司之间的补偿再保险合同
金融机构应当汇总报送境内分支机构的下列非居民账户信息,这些信息包括()。
A.
个人账户持有人的姓名、现居地址、税收居民国(地区)、居民国(地区)纳税人识别号、出生地、出生日期
B.
机构账户持有人的名称、地址、税收居民国(地区)、居民国(地区)纳税人识别号;
C.
账号或者类似信息
D.
公历年度末单个非居民账户的余额或者净值(包括具有现金价值的保险合同或者年金合同的现金价值或者退保价值)
金融机构有下列情形之一的,由国家税务总局责令其限期改正,这些情形包括()。
A.
未按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定开展尽职调查
B.
未按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》建立实施监控机制
C.
故意错报、漏报账户持有人信息
D.
帮助账户持有人隐藏真实信息或者伪造信息
对于金融机构的严重违规行为,有关金融主管部门可以采取的措施有()。
A.
责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B.
取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作
C.
责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分
D.
依据相关法律、法规进行处罚,涉嫌犯罪的,移送司法机关进行处理
负责对银行非居民金融账户涉税信息尽职调查监督的管理机构是()。
A.
中国人民银行
B.
各商业银行总行
C.
国家税务总局
D.
国家外汇管理局
《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》所称金融账户,是指账户持有人因办理()业务而开立的账户(含人民币账户和外币账户)。
A.
活期存款和定期存款
B.
带有预存功能的信用卡
C.
金融衍生品
D.
保证金
《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称非营利组织,是指符合中国税法规定并经()部门认定的具有免税资格的非营利组织。
A.
财政
B.
税务
C.
中国人民银行
D.
国家外汇管理局
《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称证明材料,是指下列由中国政府部门出具的有效证明材料之一,这些证明材料包括()。
A.
税务部门向个人出具的《中国税收居民身份证明》
B.
中华人民共和国居民身份证
C.
外国人永久居留身份证
D.
个人在中国境内居住满一年的证明材料,如护照记载的出入境记录等
有关个人账户尽职调查中,下列说法正确的是()。
A.
个人代理他人开立账户以及单位代理个人开立账户的,由账户持有人本人或经其书面授权的代理人签署税收居民身份声明文件
B.
无民事行为能力人或限制民事行为能力人开立账户的,由法定代理人代理签署税收居民身份声明文件
C.
无民事行为能力人或限制民事行为能力人开立账户的,由人民法院、有关部门依法指定的人员代理签署税收居民身份声明文件
D.
中国境内军队、武警部队代理军人、武装警察开立账户的,由代理人签署税收居民身份声明文件
对于信用卡账户等激活前状态为不收不付的账户,银行做法正确的是()。
A.
在激活前获取账户持有人的税收居民身份声明文件
B.
银行认为声明文件存在不合理信息时,应当要求账户持有人提供有效声明文件
C.
银行认为声明文件存在不合理信息时,应当要求账户持有人进行解释
D.
账户持有人不提供有效声明文件或者合理解释的,不得为其激活
有关机构账户尽职调查中,下列说法正确的是()。
A.
机构声明文件应由机构授权人签署,未与开户申请书合并的,还应加盖机构公章
B.
境外机构确无机构公章的,其声明文件签章应为账户有权签字人的签章
C.
机构授权人应为机构法定代表人(单位负责人)或其授权的经办人
D.
授权经办人办理的,应出具合法的授权书
对需开展尽职调查的存量机构账户,银行应根据现有()等信息资料,识别账户持有人是否为非居民企业或者消极非金融机构。
A.
客户资料
B.
公开信息
C.
生产经营信息
D.
纳税信息
下列账户中,无需开展尽职调查的是()。
A.
境内外政府机构、国际组织、中央银行、金融机构或在证券市场上市交易的公司及其关联机构开立的账户
B.
中国境内事业单位、军队、武警部队、居委会、村委会、社区委员会、社会团体开立的账户
C.
税收居民国(地区)不实施金融账户涉税信息自动交换标准的投资机构开立的账户
D.
注册验资账户
金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行过程中收集的资料,相关资料可以以电子形式保存,但应当确保能够按照相关行业监督管理部门和国家税务总局的要求提供纸质版本,纸质版本包括相关资料的()等。
A.
原件
B.
复印件
C.
影印件
D.
打印件
银行应按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定,于每年6月30日前向中国人民银行、国家税务总局、国家外汇管理局书面报告上一年度《办法》执行情况,报告内容应包含()等。
A.
制度建设情况
B.
业务流程
C.
信息报送
D.
问题建议
银行应按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定,于每年6月30日前向()书面报告上一年度《办法》执行情况。
A.
中国人民银行
B.
国家税务总局
C.
国家外汇管理局
D.
商业银行总行
中国人民银行不定期对银行非居民金融账户涉税信息尽职调查的()等情况开展现场检查或非现场检查。
A.
管理制度建设
B.
工作开展
C.
相关资料保存
D.
信息报送
境外非政府组织代表机构到银行办理人民币银行账户业务,应提供的证明文件有()。
A.
公安机关核发的加载统一社会信用代码的《境外非政府组织代表机构登记证书》
B.
税负部门核发的税务登记证
C.
境外非政府组织代表机构负责人的有效身份证件
D.
境外非政府组织代表机构出具的相关证明
境外非政府组织代表机构到银行办理人民币银行账户业务,可作为境外非政府组织代表机构工作人员身份的辅助身份证件有()。
A.
《境外非政府组织代表机构登记证书》
B.
《境外非政府组织代表机构首席代表证》
C.
境外非政府组织代表机构负责人的有效身份证件
D.
《境外非政府组织代表机构代表证》
对于在领取《境外非政府组织代表机构登记证书》前已经开立人民币银行账户的境外非政府组织代表机构,银行在为其办理信息变更业务时,正确的处理方法是()。
A.
人民币银行结算账户管理系统中存款人类别保持不变
B.
人民币银行结算账户管理系统中变更存款人类别
C.
在“工商营业执照”等证照字段录入18位统一社会信用代码,在相应字段录入其他信息
D.
在“证明文件1编号”字段录入18位统一社会信用代码,在相应字段录入其他信息
银行通过()等发现境外非政府组织代表机构证照信息发生变化的,应及时通知境外非政府组织代表机构尽快办理信息变更业务。
A.
账户开立
B.
日常业务
C.
对账
D.
年检
银行应积极应对境外非政府组织代表机构证照变化对客户身份基本信息登记以及开户证明文件审核工作的影响,通过()等方式,对客户提供身份基本信息以及《境外非政府组织代表机构登记证书》等证明文件的真实性、完整性、合规性进行审查,及时为其办理人民币银行账户信息变更业务。
A.
柜台查验
B.
日常业务
C.
年检
D.
登录公安机关境外非政府组织网上办事服务平台查询
人民银行分支机构应根据()等法律法规,指导辖区内银行为境外非政府组织代表机构规范办理人民币银行账户业务。
A.
《中华人民共和国境外非政府组织境内活动管理法》
B.
《中华人民共和国反洗钱法》
C.
《人民币银行结算账户管理办法》
D.
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
相关题目:
打开"刷刷题APP",使用更方便
打开APP