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【多选题】
柜员办理转贴现/再贴现票据出库业务风险点( )
A.
资料凭证要素填写不完整或无效
B.
凭证填制、记账错误
C.
票据出库错误
D.
内部员工挪用资金
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题目标签:
业务风险
贴现票据
转贴现
参考答案:
参考解析:
刷刷题刷刷变学霸
举一反三
【多选题】应解汇款业务风险控制措施有()
A.
审查比对收(取)款人与代理收(取)款人身份证件,留存身份证件复印件
B.
按照客户提供的收款人名称、金额进行查询应解汇款登记簿,询问并核对汇款人名称、严禁无相关要素擅自取应解汇款登记簿显示所有报文自行查询核对
C.
退汇凭证必须由主管审批,并与来账报文核对
D.
使用专用交易进行解汇,打印机制凭证,由客户在凭证上签字确认
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【单选题】商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度应报( )备案。
A.
人民银行
B.
银监会
C.
人民银行和银监会
D.
商业银行总行
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【单选题】办理商业汇票的再贴现和转贴现时,应将汇票作成( )。
A.
委托收款背书
B.
转让背书
C.
质押背书
D.
再贴现背书
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【单选题】商票贴现业务风险权重为()%。
A.
0.0
B.
20.0
C.
50.0
D.
100.0
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【多选题】新产品(业务)风险管理原则包括()。
A.
统一性
B.
公开性
C.
全面性
D.
时效性
E.
统筹性
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【多选题】如何提高转贴现价差收入?()
A.
提高贴现利率,加强利率走势研判
B.
降低转贴现卖出利率
C.
合理预测持票/转帖规模
D.
减少转卖量,增加持有到期量
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【单选题】商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度应报( )备案。
A.
中国银行业协会
B.
中国银监会
C.
商务部
D.
中国人民银行
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【单选题】转贴现是指()将其尚未到期的商业票据转让给()而取得资金的业务。
A.
金融机构、中央银行
B.
金融机构、金融同业
C.
出票人、金融机构
D.
收票人、承兑人
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【单选题】根据“中国民生银行商业汇票转贴现业务管理规程”规定,系统内转贴现票据移库方式哪种是错误的()。
A.
机要通信移库
B.
系统内卖出行自行移库
C.
系统内买入行自行移库
D.
系统内买入行委托其他部门送递移库
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【多选题】根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,授信业务包括()。
A.
开立信用证
B.
保理
C.
拆借
D.
代理国债
E.
透支
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