农村商业银行要按照监管部门要求,加强对股东和实际控制人的管理,穿透识别出资人并明确实际股东身份。对关联股东,要合并计算持股比例;对实际控制人,要确保其公开透明。
银行业金融机构应当根据小微企业生产经营特点、规模、周期和风险状况等因素,合理设定小微企业流动资金贷款(),满足借款人生产经营的正常资金需求,避免由于贷款期限与小微企业生产经营周期不匹配增加小微企业的资金压力。
银行保险机构绩效薪酬支付期限应当充分考虑相应业务的风险持续时期,且不得少于()年,并定期根据业绩实现和风险变化情况对延期支付制度进行调整。
银行聘用的保安员在保安服务中造成他人人身伤亡、财产损失的,由( )赔付。
客户端应用软件登录时应采用适宜的验证要素,包括但不限于()等方式
资产管理业务严格按照( )的原则设计开发产品。做到每个产品单独管理、建账和核算。
《商业银行内部控制指引》规定:商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少()开展一次。当商业银行发生重大的并购或处置事项、营运模式发生重大改变、外部经营环境发生重大变化,或其他有重大实质影响的事项发生时,应当及时组织开展内部控制评价。
财务风险,是指因难以预料或控制的因素导致经营管理过程中所带来的经营结果的不确定性。
分析借款人的资产结构是否合理,要与同行业进行对比,如存在较大差异,应进一步分析差异性发生原因。
电子银行渠道信息发布管理工作中,省联社、农商行信息发布系统操作员可以一人兼职多岗,允许替代操作。
在停工留薪期间,用人单位不得与工伤职工解除或者终止劳动关系。法律、法规另有规定的除外。
各法人单位的高管人员(不含退居二线)需将出国(境)证件交至省联社统一保管。
理财产品销售机构应当指定专门部门和人员负责对理财产品销售业务活动的合法合规性进行审查、监督和检查,并确保该部门和人员独立、有效履行职责。该部门应当对()等进行合规审查,并出具合规审查意见。
社保卡操作网点柜员进行社保卡开户需进行以下操作()
A.
批量柜员需每日查看51551,如果有待开户批次需进行处理
B.
零星柜员需每日查看51551,如果有待开户批次需进行处理
C.
批量柜员仅需持有批量凭证即可,如有开户成功会自动减少持有凭证并产生流水
D.
零星柜员仅需持有零星凭证即可,如有开户成功会自动减少持有凭证并产生流水
财务预算是以围绕农商行的战略要求和发展规划,以业务预算、资本预算、筹资预算为基础,以经营利润为目标,以编制( )为核心的财务管理方法,对一定时期内资金取得和投放、各项收入和支出、经营成果及其分配等资金活动所作的具体安排。
下列各项不属于固定资产贷前调查报告中借款人资信情况内容的是( )。
下列关于无形资产摊销的表述中,错误的有( )。
B.
已计提减值准备的无形资产应以减值后的余额作为摊销的基础
C.
已计提减值准备的无形资产仍应以原入账价值作为摊销的基础
D.
无形资产使用年限发生变更的,应按变更时的账面价值和变更后剩余年限进行摊销处理
由于汇率不利变动或货币贬值,导致债务人持有的本国货币或现金流不足以支付其外币债务的风险,属于国别风险类型中的()。
农村商业银行要在每季度结束后( )日内向属地监管部门报告关联交易情况。
获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性属于( )
按照相关规定,各基层法人单位应当将动态口令牌、USBKEY按重要空白凭证管理办法进行管理。
以健康的风险管理文化为导向,建立以风险管理为基础,风险、发展与效益平衡的激励制度,从源头上遏止经营人员为追求自身短期效益最大化而偏离机构长期目标的短期行为。
信贷业务是指银行向各类企事业法人、其他经济组织、个体工商户、自然人提供的各类信用总称,包括( )。
用人单位依法选择额外支付劳动者一个月工资解除劳动合同的,其额外支付的工资应当按照该劳动者()的工资标准确定。
根据《企业所得税法》规定,农村商业银行发生的公益性捐赠支出,在计算企业所得税应纳税所得额时的扣除标准是( )。
涉及事件单处理的各部门应积极配合,不得相互推诿。同一事件单的同一问题点在同一处理人转手次数,原则上不得超过( )次。如事件单反映内容涉及多个业务部门,则以该事件单所涉业务的主管部门为第一受理部门。
劳动者对仲裁裁决不服的,可以自收到仲裁裁决书之日起()内向人民法院提起诉讼。
银行公司治理是指控制、管理银行的一种机构或制度安排,是银行内部组织结构和权力分配体系的具体表现形式。
《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定,商业银行各类表内外业务采用抵质押担保的,应对押品情况进行调查与评估,主要包括()等环节。
关于“个人在票据上的签章”,以下说法正确的是:()
商业银行应当在银行集团内指定与业务规模和复杂程度相适应的()和业务恢复应急机制,确保各附属机构在重大意外和突发事件中能够健康恢复和维持有效运行。
客户于18日晚21:00(账务日期在18日)通过手机银行签约了定活通,签约类型是三个月定期,签约时约定活期最低留存金额1000,定期起存金额5000,签约时活期账户余额是8000,请问:签约关系何时生效?定活通项下存款金额是多少?起息日是哪天?
银行可通过Ⅱ类户为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付、支取现金等服务。( )
金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产,未立即予以冻结的,情节严重的,可对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处以五日以上十五日以下拘留
核心系统等重要业务系统需建立备机配件库,且备机配件性能能够支撑生产要求,能够有效应对突发的硬件故障,或与外包商签订应急备机切换服务,并制定切换方案。
银行保险机构网站应当保留最近()年的年度信息披露报告和临时信息披露报告。
12月31日为会计年终决算日,如遇节假日可以提前到前一工作日。
内部审计是指银行为实施内部监督,依法对行内各部门的会计报表、帐簿、凭证及有关经济活动进行检查,对( ) 的真实性、合法性和效益性进行审计和评价的活动。
对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各银行业金融机构可以采取以下何种措施( )。
审计报告是内部审计人员根据审计计划对被审计单位实施必要的审计程序后,就被审计事项作出审计结论,提出( )的书面文件。
联社涉及事件单处理的各部门应指定专人对本部门负责的事件单进行处理,同时为保证事件单处理的及时性,事件单处理人员应设置专岗。( )
对于支付机构发起的涉及银行账户的交易,通过银联直接处理的业务,交易类型字段填写()。
商业银行流动性风险管理的内部审计报告应当提交董事会和监事会。
审计人员对审计全过程中各种风险因素进行充分评估分析的基础上,将风险控制方法融入传统的审计方法中,进而获取审计证据,形成审计结论的一种审计模式是( )。
金融机构应当在总部层面制定统一的反洗钱和反恐怖融资机制安排,包括(),并确保其所有分支机构和控股附属机构结合自身业务特点有效执行。
《中国人民银行 发展改革委 证监会关于公司信用类债券违约处置有关事宜的通知》要求,()要积极配合做好债券违约处置的登记托管服务。在符合监管机构要求的前提下协助提供债券持有人名册,为债券持有人会议的召开及债券违约处置提供支持。
流转土地的经营权抵押需经承包农户同意,抵押仅限于()的收益。
核心资本充足率=资本净额/(风险加权资产+12.5倍的市场风险资本)×100%
风险总监(首席风险官)或其他牵头负责全面风险管理的高级管理人员应当保持充分的独立性,可以直接向董事会报告全面风险管理情况。
劳动者在用人单位连续工作满()年的,用人单位应当在劳动合同期满30日前,书面告知劳动者可以订立无固定期限劳动合同。
新提拔的领导班子成员,要在董(理)事会聘任文件下发后()日内将证件递交省联社保管。
文档云系统只能用于工作目的,不得用于存放与工作无关的个人数据。
成本加成法,是指按照成本加合理的费用和利润进行定价的方法。
商业银行贷款,应当遵守资产负债比例管理的规定,下列哪个规定是不正确的:()
C.
流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于15%
D.
对同一借款人的贷款余额与商业银行资本净额的比例不得超过10%
四类库可以使用满足强度和安装工艺要求的钢筋混凝土预制板拼装而成。
流动性风险压力测试应当符合合理审慎设定并定期审核压力情景,充分考虑影响商业银行自身的特定冲击、影响整个市场的系统性冲击和两者相结合的情景,以及( )等不同压力程度。
如果审计师指派了不具有专业胜任能力的助理人员进行审计而导致未能发现应当发现的财务报表中存在的重大错报,应该属于( )。
商业银行同业业务专营部门对能够通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务,可委托其他部门或分支机构代理市场营销和询价、客户关系维护等操作性事项。
变更实施过程中,应该严格按照变更方案实施,严禁自行修改或增加相关操作步骤,如果变更实施人在变更实施过程中发现变更计划不周全,需调整或新增变更内容的,报告并经本变更的审批人批准后,可暂时中止变更或以紧急变更流程执行。
根据《民法典》规定,收取不动产登记费的标准是()。
根据《商业银行授信工作尽职指引》,属于表外授信的( )。
持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的,丧失对承兑人或者付款人的追索权,但是其前手仍应当对持票人承担责任。
大额支付系统按支付业务、信息业务笔数向( )收取汇划费用。
重组后的贷款(简称重组贷款)如果仍然逾期,或借款人仍然无力归还贷款,应至少归为次级类。
如果抵押财产上已经设立了居住权的,要求抵押人通知居住权人,并出具书面的承诺,同意在抵押权人行使抵押权时注销居住权或者要求在办理抵押前注销居住权,否则有权拒绝发放贷款。
《银行间市场同业存单发行违约违规处理细则》规定,交易中心根据()等,对疑似违规行为进行判断。
实时代收付业务的回执在到期日未返回的,或批量代收付业务的回执在当日未返回的,小额支付系统在当日日切后自动撤销该业务。
公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时,不依照公司法规定通知或者公告债权人的,由公司登记机关责令改正,对公司处以1万元以上10万元以下的罚款。
商业银行监测发现模型缺陷或者已不符合模型设计目标的,应当保证能及时提示风险模型开发和测试部门或团队进行重新测试、优化,以保证风险模型持续适应风险管理要求。
甲为见票后定期付款的汇票持有人,希望向汇票上所载付款人出示汇票,请求其做付款承兑。付款人应在()日内对提示人做出答复。
省联社()负责全省法人单位自建系统及接口开放风险防控指导。
贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的(),将贷款通过借款人账户支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。
每一个审计事项均应当编制审计工作底稿,一个审计事项可以编制多份审计工作底稿,审计底稿均需要复核。
银行在对企业借款需求分析时,只需要了解其所需额度及借款时间,不需要了解导致其资金短缺的关键因素和事件。
更换或者注销后作废的安全介质由客户自行保管、处理,经办行()。
商业银行对我国其它商业银行债权的风险权重为25%,其中原始期限三个月以内(含)债权的风险权重为20%。
按照监管部门规定,审计部门人员应按员工总人数的( )%配备。
电子银行营销平台可以对融合支付收单商户进行优惠活动配置。
甲公司以其所持有的乙上市公司依法可转让股票出质向银行贷款,并与银行订立了书面质押合同。根据《民法典》的规定,该质押合同生效的时间为()。
以委托资金、债务资金或其他非自有资金入股方式均属于入股资金来源不符合要求
信贷风险处置按照阶段划分,可以分为预控性处置与实质性处置。
《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定,商业银行押品管理应遵循以下原则:()。
单一前置机运行维护部门在业务运行期间,退出系统需经上海票据交易所同意。
《江苏省农村商业银行人力资源管理工作考核办法》中机制建设要求坚持一个“统一”为()。
对于业外案件,必要时也可以督导银行机构内部问责,开展行政处罚。