王琴是个单身的女房地产销售员,但是为了减少以后的风险,特想为自己作一个理财计划,如果你是个理财员,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将为她作出什么样的理财计划。 一、案例成员
姓名 |
年龄 |
职业 |
身体状况 |
王琴 |
26岁 |
房地产销售员 |
佳 |
二、收支情况 表1 收支情况表 (单位:元)
收入 |
支出 |
月收入 |
7000 |
基本生活开支 |
3000 |
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房屋租金 |
1100 |
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保险费用 |
400 |
合计 |
7000 |
合计 |
4500 |
三、资产负债情况 表2 资产负债表 (单位:万元)
资产 |
负债 |
活期存款 |
0.5 |
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定期存款 |
5 |
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股票 |
1 |
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基金 |
1.1 |
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合计 |
7.6 |
合计 |
0 |
四、保险情况 商业保险是其惟一的保障,现有中宏分红型女性终身寿险,保额为10万元。 五、理财目标 1.增加保障,减少风险 2.买房退租 3.增加资产收益 六、假设条件 通货膨胀率为3%,房贷利率为6%。
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根据目前房价,王琴很难实现购房目标,所以理财师建议王琴将基本生活开支控制在 1500元左右,其中900元增加为房贷支出,则购房房价为( )万元。(商业贷款成数为七成)