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【多选题】

上一公历年度余额不超过一千美元的休眠账户无需开展尽职调查,休眠账户是满足下列条件之一的账户(不包括年金合同),这些条件包括()。

A.
过去三个公历年度中,账户持有人未向金融机构发起任何与账户相关的交易
B.
过去三个公历年度中,账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜
C.
过去六个公历年度中,账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜
D.
对于具有现金价值的保险合同,在过去六个公历年度中,账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜
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参考答案:
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