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【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》，银行业金融机构要严格落实信贷及信贷资产的分类标准和操作流程，_____、_____和_____地反映资产风险状况。（ ）
A.
真实
B.
准确
C.
有效
D.
动态
参考答案：
参考解析：
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举一反三
【单选题】《中国银监会办公厅关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，银行业金融机构要认真分析机构风险管理善和面临的主要问题，建立健全重大风险事件（），及时采取有效措施，守好风险底线。
A.
应急预案
B.
处置流程
C.
报告机制
D.
管理体系
【单选题】根据《财政部 中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》（财会〔2020〕12号），如银行业金融机构因询证函不符合规定拒绝回函的，应当在收到询证函（）日内，通知会计师事务所，以保证回函效率。
A.
3日
B.
3个工作日
C.
5日
D.
5个工作日
【多选题】有关市场风险状况的报告应当定期、及时地向董事会、高级管理层和其他管理人员提供，其内容应主要包括( )。
A.
按业务、部门、地区和风险类别分别计量的市场风险水平
B.
按业务、部门、地区和风险类别分别统计的市场风险头寸
C.
市场风险识别、计量、监测和控制方法及程序的变更情况
D.
对市场风险头寸和市场风险水平的结构分析
E.
市场风险限额的遵守情况，包括对超限额情况的处理
【多选题】2007年7月，中国银监会下发《企业集团财务公司发行金融债券有关问题的通知》，明确规定企业集团财务公司发行债券的条件和程序，并允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债券，其目的是( )。
A.
满足财务公司充分发挥金融服务功能的需要
B.
改变财务公司资金来源单一的现状
C.
满足财务公司调整资产负债期限结构和化解金融风险的需要
D.
增加银行问债券市场的品种、扩大市场规模
【多选题】银行业金融机构()，仍按有关规定问责并上追两级责任。
A.
在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件
B.
因工作人员突然失踪或而排查发现的案件
C.
高管人员涉嫌参与的案件
D.
经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件
【判断题】按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应对信用卡持卡人信息、网上银行业务客户信息等，应提高风险防范级别，加强风险管控措施。
A.
正确
B.
错误
【多选题】2007年7月，中国银监会下发《企业集团财务公司发行金融债券有关问题的通知》，明确规定企业集团财务公司发行债券的条件和程序，并允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债，其目的有( )。
A.
为满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的需要
B.
为解决财务公司资金来源单一的现状
C.
满足企业集团调整资产负债期限结构和化解金融风险的需要
D.
为了增加银行间债券市场的品种
【单选题】《中国银监会办公厅关于做好2014年不良贷款防控工作的指导意见》要求，银行业金融机构要加强员工业务知识和职业操守培训，提高员工对信贷风险的防控意识与（）
A.
自我保护意识
B.
识别能力
C.
管理能力
D.
合规意识
【多选题】商业银行应当按照银监会关于信息披露的有关规定，披露其市场风险状况的信息，披露的信息应当至少包括以下内容（）
A.
所承担市场风险的类别、总体市场风险水平；
B.
不同类别市场风险的风险头寸和风险水平；
C.
市场风险资本状况；
D.
有关市场价格的定性分析；
【单选题】根据《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要（2012-2015）》，银行业监管机构和金融机构的应诉程序的设置原则应依照（）的层级设置顺序而定。
A.
“先监管后机构，先基层后总部”
B.
“先机构后监管，先基层后总部”
C.
“先机构后监管，先总部后基层”
D.
“先监管后机构，先总部后基层”
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【单选题】《中国银监会办公厅关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，银行业金融机构要认真分析机构风险管理善和面临的主要问题，建立健全重大风险事件（），及时采取有效措施，守好风险底线。
A.
应急预案
B.
处置流程
C.
报告机制
D.
管理体系
【多选题】银行业金融机构从业人员不得利用()买卖资本市场产品。
A.
个人资金;
B.
客户资金;
C.
;单位资金;
D.
个人消费贷款。
【单选题】根据《财政部 中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》（财会〔2020〕12号），如银行业金融机构因询证函不符合规定拒绝回函的，应当在收到询证函（）日内，通知会计师事务所，以保证回函效率。
A.
3日
B.
3个工作日
C.
5日
D.
5个工作日
【多选题】有关市场风险状况的报告应当定期、及时地向董事会、高级管理层和其他管理人员提供，其内容应主要包括( )。
A.
按业务、部门、地区和风险类别分别计量的市场风险水平
B.
按业务、部门、地区和风险类别分别统计的市场风险头寸
C.
市场风险识别、计量、监测和控制方法及程序的变更情况
D.
对市场风险头寸和市场风险水平的结构分析
E.
市场风险限额的遵守情况，包括对超限额情况的处理
【多选题】2007年7月，中国银监会下发《企业集团财务公司发行金融债券有关问题的通知》，明确规定企业集团财务公司发行债券的条件和程序，并允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债券，其目的是( )。
A.
满足财务公司充分发挥金融服务功能的需要
B.
改变财务公司资金来源单一的现状
C.
满足财务公司调整资产负债期限结构和化解金融风险的需要
D.
增加银行问债券市场的品种、扩大市场规模
【多选题】银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况采取的主要监管方式是什么？（）
A.
窗口指导
B.
现场检查
C.
专项督查
D.
非现场监管
【多选题】银行业金融机构()，仍按有关规定问责并上追两级责任。
A.
在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件
B.
因工作人员突然失踪或而排查发现的案件
C.
高管人员涉嫌参与的案件
D.
经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件
【多选题】2007年7月，中国银监会下发《企业集团财务公司发行金融债券有关问题的通知》，明确规定企业集团财务公司发行债券的条件和程序，并允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债，其目的有( )。
A.
为满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的需要
B.
为解决财务公司资金来源单一的现状
C.
满足企业集团调整资产负债期限结构和化解金融风险的需要
D.
为了增加银行间债券市场的品种
【单选题】（ ）要求投保人交纳的保险费应与其保险标的的风险状况是相适应的。
A.
公平性原则
B.
合理性原则
C.
适度性原则
D.
稳定性原则
【单选题】《中国银监会办公厅关于做好2014年不良贷款防控工作的指导意见》要求，银行业金融机构要加强员工业务知识和职业操守培训，提高员工对信贷风险的防控意识与（）
A.
自我保护意识
B.
识别能力
C.
管理能力
D.
合规意识
【多选题】商业银行应当按照银监会关于信息披露的有关规定，披露其市场风险状况的信息，披露的信息应当至少包括以下内容（）
A.
所承担市场风险的类别、总体市场风险水平；
B.
不同类别市场风险的风险头寸和风险水平；
C.
市场风险资本状况；
D.
有关市场价格的定性分析；
【单选题】根据《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要（2012-2015）》，银行业监管机构和金融机构的应诉程序的设置原则应依照（）的层级设置顺序而定。
A.
“先监管后机构，先基层后总部”
B.
“先机构后监管，先基层后总部”
C.
“先机构后监管，先总部后基层”
D.
“先监管后机构，先总部后基层”
【判断题】常规检查只需掌握授信客户的风险状况变化。( )
A.
正确
B.
错误