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【多选题】
国内信用证业务出现（ ）情况之一的，要及时采取增加保证金、补充担保、提前收回融资、暂停办理业务等一项或多项风险控制措施。
A.
未按规定用途使用融资
B.
卖方融资项下，卖方销售回款未按照约定的时间、方式、金额回笼我行指定账户
C.
买方融资项下，买方经营性现金流未回笼我行或回笼金额与融资金额明显不成比例
D.
货币资金余额以及在农业银行结算量等发生重大不利变化
参考答案：
参考解析：
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举一反三
【多选题】为客户办理国内信用证议付业务，应（）。
A.
应对信用证议付业务进行信贷审批，超权限的，应按业务审批权限和程序报有权审批行审批
B.
信用证项下议付可按低信用风险信贷业务办理
C.
信用证项下低风险业务利率原则上按照票据贴现利率授权执行
D.
当市场票据贴现利率高于一般法人贷款利率时，执行一般法人贷款利率授权
【单选题】下列对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为( )
A.
与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理
B.
在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强架空其日常各项交易情况和错作行为
C.
对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
D.
可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
【多选题】对可疑类客户采取的风险控制措施包括（）
A.
与可疑类客户建立业务关系时。应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份。并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B.
在可疑类客户的业务关系存续期间。应当全面了解客户的信患。加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C.
对于可疑类客户，银行应当对其身份信患以及资金交易状况进行审核。审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
D.
可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易。应持续进行报告
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【多选题】为客户办理国内信用证议付业务，应（）。
A.
应对信用证议付业务进行信贷审批，超权限的，应按业务审批权限和程序报有权审批行审批
B.
信用证项下议付可按低信用风险信贷业务办理
C.
信用证项下低风险业务利率原则上按照票据贴现利率授权执行
D.
当市场票据贴现利率高于一般法人贷款利率时，执行一般法人贷款利率授权
【单选题】下列对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为( )
A.
与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理
B.
在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强架空其日常各项交易情况和错作行为
C.
对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
D.
可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
【多选题】国内信用证按付款方式分为（ ）。
A.
即期付款信用证
B.
延期付款信用证
C.
远期付款信用证
D.
议付信用证
【单选题】风险控制的措施不包括（ ）。
A.
风险分散
B.
风险量化
C.
风险对冲
D.
风险转移
【单选题】国内信用证业务使用的印章是（）。
A.
业务用公章
B.
“国内信用证”戳记
C.
汇票专用章
D.
结算专用章
【单选题】远期国内信用证最长付款期限为( ）。
A.
90天
B.
180天
C.
270天
D.
1年
【多选题】风险控制对策包括（ ）。
A.
规避风险
B.
减少风险
C.
转移风险
D.
接受风险
【单选题】信用证业务中，______不承担审查单据的责任。
A.
开证行
B.
议付行
C.
保兑行
D.
偿付行
【单选题】信用证业务的银行付款依据是（）
A.
信用证
B.
单据
C.
货物
D.
合同
【单选题】风险控制的措施不包括( )。
A.
风险分散
B.
风险量化
C.
风险对冲
D.
风险转移
【多选题】信用证业务中的当事人包括( )
A.
开证申请人
B.
开证行
C.
通知银行
D.
受益人
E.
付款行
【多选题】对可疑类客户采取的风险控制措施包括（）
A.
与可疑类客户建立业务关系时。应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份。并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B.
在可疑类客户的业务关系存续期间。应当全面了解客户的信患。加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C.
对于可疑类客户，银行应当对其身份信患以及资金交易状况进行审核。审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
D.
可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易。应持续进行报告
【单选题】在信用证业务中，开证申请人通常是（）
A.
出口商
B.
进口商
C.
供货商
D.
最终使用人
【单选题】国内信用证结算方式不能办理的是( )
A.
10 万元以上的款项结算
B.
50 万元以上的结算
C.
转账结算
D.
支取现金
【单选题】在信用证业务中，汇票的出票人是______
A.
买方
B.
卖方
C.
买方的开户银行
D.
卖方的开户银行