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【单选题】
糖原合成酶的变构调节物是()
A.
柠檬酸
B.
长链脂酰CoA
C.
GTP
D.
2,3-二磷酸甘油酸
E.
6-磷酸葡萄糖
参考答案:
参考解析:
.
刷刷题刷刷变学霸
举一反三
填明“现金”字样的银行汇票、()和用于支取现金的支票不得背书转让。
A.
银行汇票
B.
银行承兑汇票
C.
银行本票
D.
商业承兑汇票
人民法院决定受理公示催告申请,应当同时通知付款人及代理付款人停止支付,并自立案之日起()日内发出公告。
A.
1
B.
3
C.
5
D.
5
农商银行要指定专人负责协助实施反洗钱调查,并核对()和()。调查组成员不得少于2人,并均应持有中国人民银行执法证和人民银行盖章的反洗钱调查通知书。
A.
合法证件
B.
介绍信
C.
反洗钱调查通知书
D.
询证函
非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置,适用本条例。法律、行政法规对非法从事()等金融业务活动另有规定的,适用其规定。
A.
银行
B.
证券
C.
保险
D.
外汇
金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构()等方面的信息,评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保
A.
业务
B.
声誉
C.
内部控制
D.
接受监管
农商银行系统要积极协助做好反洗钱调查工作,确保()提供相关文件和资料。
A.
及时
B.
准确
C.
如实
D.
保密
《反洗钱监管通知书》应当提前2个工作日送达被谈话机构,告知对方()等事项。
A.
谈话内容
B.
参加人员
C.
时间
D.
地点
金融机构反洗钱监督管理办法(试行)适用于中国人民银行及其分支机构对在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构的监督管理()。
A.
政策性银行商业银行农村合作银行农村信用社村镇银行
B.
证券公司期货公司基金管理公司
C.
保险公司保险资产管理公司
D.
金融资产管理公司信托公司企业集团财务公司金融租赁公司汽车金融公司货币经纪公司
金融机构应当按照中国人民银行的规定,报送()、()以及()中与反洗钱工作有关的内容。
A.
反洗钱统计报表
B.
信息资料
C.
稽核审计报告
D.
大额交易和可疑交易信息
各农商银行开展洗钱风险自评估工作时,外部风险评估应当从以下哪几个方面开展评估()。
A.
微观环境
B.
客户
C.
产品
D.
业务
《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构应当履行反洗钱义务有()。
A.
建立健全反洗钱内控制度
B.
建立客户身份识别制度
C.
建立客户身份资料和交易记录保存制度
D.
大额交易和可疑交易报告制度
关键交易指纹信息的()、()、()等双人经办,上下联动,保证操作真实有效。
A.
采集
B.
录入
C.
修改
D.
删除
符合营业网点外部环境标准的是()。
A.
营业网点外部设置醒目的形象标识门楣标牌机构名称牌营业时间牌各种标牌制作规范统一,保持清洁,无污渍无破损,中英文对照其中营业时间牌区分工作日和节假日对公业务和储蓄业务,营业时间根据季节调整的,应分别标注夏季营业时间和冬季营业时间
B.
营业网点对外设置电子宣传屏宣传橱窗或广告灯箱等,正常显示,无毁坏乱码现象,且播放时间形式内容符合法律法规及监管规定,宣传内容长期未更新
C.
营业厅外部管辖区域内环境整洁,无安全隐患无卫生死角无杂物摆放,网点外墙门窗台阶地面无损毁,无乱喷涂,无乱张贴,无污渍
D.
有条件的营业网点应结合实际情况设置机动车和非机动车专用停车区域,标识醒目,门前车辆停放有序
电子验印系统审核员。主要负责对()等业务的审核操作。
A.
账户建模
B.
挂失印鉴变更
C.
印鉴停用
D.
挂失印鉴变更
商业银行代理国库经收业务,在收纳预算收入时,应对缴款书的以下哪些内容进行认真审核?()。
A.
大小写金额是否相符,字迹有无涂改
B.
纳税人(包括缴款单位或个人)名称账号开户银行填写是否正确齐全
C.
印章是否齐全清晰;与预留印鉴是否相符
D.
纳税人存款账户是否有足够的余额
重要空白凭证的种类()及用途等,由省联社根据业务要求统一规定。
A.
格式
B.
联次
C.
颜色
D.
防伪要求
挂失包括对客户重要凭证的()。
A.
口头挂失
B.
密码挂失
C.
书面挂失
D.
双挂服务
根据安徽农村商业银行系统协助查询、冻结、扣划工作管理办法规定,以下哪些账户不得冻结()。
A.
金融机构存款准备金和备付金
B.
党团费账户和工会经费集中户
C.
贷款专用账户
D.
证券投资者保障基金保险保障基金存款保险基金信托业保障基金保险公司的资本保证金
柜面严禁对现金长短款()。
A.
不报告
B.
不处理
C.
私自处理
D.
擅自处理
对于国际组织的高级管理人员,义务机构为其提供服务或者办理业务出现较高风险时,应当采取哪些强化的身份识别措施。
A.
建立适当的风险管理系统,确定客户是否为国际组织的高级管理人员
B.
建立(或者维持现有)业务关系前,获得高级管理层的批准或者授权
C.
进一步深入了解客户财产和资金来源
D.
在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度
协助司法扣划以下不得扣划的类型()。
A.
信用证开证保证金
B.
银行承兑汇票保证金
C.
保险公司的资本保证金
D.
独立保函的开立保证金
重要空白凭证实行专库(柜)存放,坚持双人保管。库房内应保持整洁,安装监控设备,具备哪些条件?
A.
防火
B.
防盗
C.
防潮
D.
防蛀
农商银行日常办理业务的电子印章由业务系统自动内嵌业务标识码,实现()。
A.
交易可验
B.
用印留痕
C.
有章必有码
D.
有码必可验
对符合下列条件()的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告。
A.
定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B.
活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款
C.
国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
D.
国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
非自然人客户身份识别,可采取()等方式向法定代表人或单位负责人核实开户意愿。
A.
短信
B.
面对面
C.
视频
D.
电话
单位定期存款部分赎回后,给客户换发新的存款证实书,但客户存款的()均不改变。
A.
账号
B.
金额
C.
利息
D.
起息日
客户信息的采集应规范、准确,严禁任意输入()的客户信息,确保客户信息全渠道共享。
A.
不合法
B.
不完整
C.
不规范
D.
不准确
以下哪些情形应当经中国人民银行批准()。
A.
变更名称
B.
更换高级管理人员
C.
变更注册资本
D.
变更机构所在地
“内部账红蓝字记账”交易,可办理的业务包含()。
A.
内部账记账冲正
B.
凭证现金的出入库
C.
冲正现金交易
D.
非清算类转账交易
重要岗位人员交流及岗位轮换工作应坚持()的原则。
A.
经常性
B.
强制性
C.
统一管理
D.
主动性
柜员不得私自代客户保管()存单(折、卡)、身份证件(含复印件)和印章等。
A.
有价单证
B.
存单
C.
存折
D.
银行卡
《安徽省农村商业银行系统风险预警监测系统管理办法(试行)》规定,黑名单:重点对可疑类账户、违约客户、违规人员等单独实施重点监测。以下()情况应列入黑名单进行监测。
A.
对公检法银监局人民银行等部门指定要求监控的账户客户柜员内部业务等
B.
各级内外部审计部门业务管理部门发现的可疑或高风险账户客户内部业务等
C.
贷款逾期后超过三个月仍未能归还的客户;多头多笔贷款客户及关联企业贷款客户中任何一笔贷款到期后不能归还的,均要列入黑名单进行监测;在其他机构有不良贷款和严重违约记录的客户
D.
承兑汇票发生垫款的客户
农商银行销售结构性存款,应当()。
A.
将结构性存款纳入表外核算
B.
纳入存款准备金缴纳范围
C.
纳入存款保险保费的缴纳范围
D.
计提相关资本和拨备
根据《银行会计基本规范指导意见》(银发[2002]370号)相关规定,会计凭证应符合以下要求()。
A.
要素齐全
B.
内容完整
C.
反映真实
D.
数字准确
《兑换单》一式三联,分别怎么用()。
A.
一联金融机构留存
B.
一联粘贴在专用袋上
C.
一联交持有人
D.
一联缴于人行
在办理挂失业务时要对客户有效身份证件进行严格审查,对有疑问的应进一步调查核实,可要求客户提供相关身份证明佐证材料,如()等,必要时可派人上门、电话或以邮寄方式向发证机关查询。
A.
户口簿
B.
驾驶证
C.
社会保障卡
D.
代理人身份证
对客户交回或办理业务中作废的纸质重要空白凭证,正确处理方式是()。
A.
应当面剪角(自右侧中间沿45度向下剪角)
B.
加盖“作废”戳记作为当日相关传票附件
C.
对于网银数字证书对公凭证网银数字证书对私凭证金农卡等介质类重要空白凭证,应当客户面进行销毁处理
D.
事后处理
客户遗失或损毁书面挂失申请书,应由存款人本人持有效身份证件到原挂失营业机构办理,()。
A.
说明挂失申请书丢失原因
B.
签字确认
C.
承诺由此引发的一切经济责任与法律纠纷与银行无关
D.
营业机构对存款人提供的有效证件进行联网核查,核实身份后,按照正式挂失流程进行手工挂失(不得在综合业务系统内解挂后再重新挂失)
金融机构办理自助设备(含取款机、存取款一体机)()等工作,必须双人到场、换人复核。
A.
钞箱开闭
B.
装钞卸钞
C.
整点
D.
账款核对
严禁未核实业务()前提下办理业务授权。
A.
完整性
B.
一致性
C.
真实性
D.
合规性
农商银行系统应妥善保管协助执行工作相关信息资料。将相关()等单据原件或复印件按顺序专夹保管并装订,按照会计档案相关要求进行管理。
A.
通知书
B.
法律文书
C.
执法人员证件
D.
查询冻结扣划处理结果
银行业金融机构应当制定风险限额管理的政策和程序,建立()、和()制度。
A.
风险限额设定
B.
限额调整
C.
超限额报告
D.
金融制度
省联社运行管理部门是柜面印章管理平台的管理部门,具体职责包括()。
A.
负责柜面印章管理业务的规划和组织实施
B.
负责制定和完善柜面印章管理平台的管理办法
C.
负责监督和规范柜面印章管理平台的使用
D.
负责系统平台技术支持,保障系统平台正常运行
关于省联社部门在协助司法查控工作中的责任说法正确的是()。
A.
省联社合规与风险管理部负责与司法查控工作有关的法律事务合规审核
B.
省联社信息技术中心负责司法查控系统的研发优化及异常问题的处理;负责根据业务部门的服务请求,处理特殊情况下协助执行业务
C.
省联社运行管理部负责协助执行查控机制建设
D.
农村商业银行要指定专门机构(部门)和人员受理有权机关的协助需求,在严格遵守内控操作流程的基础上,负责协助执行工作
银企对账根据与客户约定送达对账单方式分为()。
A.
委托邮寄
B.
面对面对账
C.
电子对账
D.
微信对账
指纹管理系统岗位按管理职责分可分为()。
A.
省联社管理员
B.
农商银行管理员
C.
异地支行采集员
D.
分管部门操作员
柜员严禁()存款的查询、冻结、扣划。
A.
违规办理
B.
无故拖延
C.
拒绝
D.
无故拒绝
已故存款人的配偶、子女、父母办理已故存款人小额存款提取业务,应当向存款所在银行业金融机构提交的材料有哪些?()。
A.
死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料
B.
居民户口簿结婚证出生证明等能够证明亲属关系的材料
C.
提取申请人的有效身份证件
D.
提取申请人亲笔签名的承诺书
办理单位资信证明业务时,客户需提供的资料涉及()。
A.
申请书
B.
单位公章
C.
法定代表人签章
D.
如授权委托人代理的,还需提供授权委托书及代理人有效身份证件
会计主管检查银企对账情况()。
A.
检查是否填发对账单,并及时发送有关客户
B.
检查发出的对账单是否按期收回,未达账项是否逐笔勾对并认真查清
C.
检查收回的对账单是否齐全,是否按科目账号顺序装订保管
D.
收回对账单有无加盖印鉴
农商行应建立大额现金()制度。
A.
内部分级审批
B.
可疑报告
C.
交叉复核
D.
双人点库
柜面印章管理平台机构人员权限的()通过向上级管理员线下上报纸质材料审批,线上操作的模式实现。
A.
分配
B.
启用/停用
C.
密码重置
D.
委托
内控措施有效性评估主要从()进行评估,包括内控机制合理性、组织管理有效性、系统功能完善性、客户尽职调查、客户风险等级划分、客户身份资料及交易记录保存、资金监测、外部监管、涉案情况等内容。
A.
内控措施设计
B.
内控措施执行
C.
内控措施检验层面
D.
内控措施
人民银行分支机构应当充分利用支付机构风险专项整治工作机制,加强()与以及()的配合,及时出具相关非法从事资金支付结算的行政认定意见,加大对无证机构的打击力度,尽快依法处置一批无证经营机构。
A.
地方政府
B.
工商部门
C.
公安机关
D.
人民银行
金融机构经营收入未列入会计账册,情节严重的,可以采取的措施包括()。
A.
责令该金融机构停业整顿
B.
吊销经营金融业务许可证
C.
撤销该经营机构
D.
暂停该金融机构业务
《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分,包括警告、记过、记大过、(),由所在金融机构或者上级金融机构决定。
A.
降级
B.
撤职
C.
留用察看
D.
开除
银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情
A.
责令暂停部分业务停止批准开办新业务
B.
限制分配红利和其他收入
C.
限制资产转让
D.
责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
公安机关应当依照法律、行政法规和本规定的职责、范围、条件和程序,坚持()的原则,实施涉案冻结资金返还工作。
A.
客观
B.
公正
C.
便民
D.
公平
农商银行依照《安徽农村商业银行系统协助司法查询、冻结、扣划工作管理办法》规定对执行人员的工作证件()及法律文书进行形式审查。
A.
工作证
B.
身份证
C.
军官证
D.
警官证
使用人民币图样是指通过各种形式在()使用放大、缩小和同样大小人民币图样的行为。
A.
宣传品
B.
出版物
C.
商品
D.
以上都是
农商银行负责落实人民银行和省联社的各项制度和要求,建立假币收缴鉴定等细则,依法依规做好假币()等工作。
A.
鉴别
B.
收缴
C.
解缴
D.
鉴定
人民银行授权鉴定假币的金融机构有()。
A.
建设银行
B.
农业银行
C.
工商银行
D.
中国银行
人民银行各分支机构对银行业金融机构交存的1999年版5元以上面额纸币应按残损人民币进行(),并按有关规定组织复点、抽查、再抽查等工作后,按照人民银行总行下达的残损人民币销毁计划组织销毁。
A.
账务处理
B.
办理入库
C.
集中存放
D.
单独存放
消费者在办理整存整取存款部分提前支取后,开具的未支取部分的存单哪些要素是不变的()。
A.
存入日
B.
利率
C.
到期日
D.
存期
人民银行对对买卖银行卡或账户的个人信息通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发布至()。
A.
公安机关
B.
银行机构
C.
司法机构
D.
支付机构
一般存款账户用于办理存款人()等业务。
A.
借款转存
B.
借款归还
C.
现金支取
D.
结算的资金收付
除向本人同行账户转账外,银行为个人办理非柜面转账业务,单日累计金额超过()万元的,应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过()万元、()万元的,银行应当进行大额交易提醒,单位、个人确认后方
A.
5
B.
50
C.
100
D.
30
办理现金、结算和涉及客户账户重要信息等业务时,凭证要经客户()或()或()。
A.
签字
B.
盖章
C.
指纹确认
D.
口头确认
根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》,以下()账户不得扣划(丧失保证金功能除外)。
A.
信用证开证保证金
B.
银行承兑汇票保证金
C.
按照特户管理并移交开立人占有的独立保函的开立保证金
D.
保险公司的资本保证金
对于伪造变造()等开户证明文件骗取开立银行结算账户的,银行应按照《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》的规定,釆取相关措施配合中国人民银行对相关单位及个人进行处理。
A.
居民身份证
B.
工商营业执照
C.
税务登记证
D.
联系方式
对纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的。()。
A.
银行和支付机构中止该账户所有业务
B.
银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在3日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务
C.
5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务
D.
3年内不得为其新开立账户
根据《支付结算办法》的规定,收款人受理银行本票时,应审查下列事项包括()。
A.
收款人是否确为本单位或本人
B.
银行本票是否在提示付款期限内,必须记载的事项是否齐全
C.
出票人签章是否符合规定,不定额银行本票是否有压数机压印的出票金额,并与大写出票金额一致
D.
出票金额、出票日期、收款人名称是否更改,更改的其他记载事项是否由原记载人签章证明
票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的,()。
A.
可以背书转让
B.
不得背书转让
C.
背书转让,背书人承担票据责任
D.
背书转让,背书人不承担任何责任
中国人民银行总行负责制定统一的支付结算制度,()监督全国的支付结算工作,调解、处理银行之间的支付结算纠纷。
A.
组织
B.
协调
C.
管理
D.
检查
各金融机构应在办理票据(含纸票)等业务时,可通过查询()等方式,及时掌握票据是否被挂失止付或公示催告等信息;应严格执行支付系统查询查复有关规定,全面、如实地向查询行回复票据司法涉诉、冻结等信息,切实防范风险。
A.
电票系统
B.
中国法院网
C.
法院公告网
D.
人民法院报网站
反洗钱信息系统将农商银行系统的大额交易数据进行汇总,在交易发生之日起7个工作日内生成大额交易报送数据报文,由省联社统一向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.
正确
B.
错误
柜员尾箱应保持整洁有序,中途离岗,现金、印章、凭证要入箱上锁;原则上应午间碰库、营业终了无须交叉清点尾箱,做到日清日结,确保平账。
A.
正确
B.
错误
综合前端业务授权应急处理是指在综合前端系统出现影响远程集中授权中心正常运行,且短时间内无法恢复的情况下,将需远程集中授权的综合前端业务,部分或全部切换至本地授权处理的一种长期补救措施。
A.
正确
B.
错误
远程集中授权中心人员与营业机构业务经办人按照回避原则,严禁为其直系亲属的经办人员办理授权业务,在系统中不得交流与业务无关的话题,双方交流文字信息、语音等系统在业务办结后自动删除。
A.
正确
B.
错误
严禁将订购或调拨的重要空白凭证或有价单证不按规定清点、登记、入库。
A.
正确
B.
错误
柜员不得私自代客户保管有价单证、存单(折、卡)、身份证件和印章等,但复印件可以。
A.
正确
B.
错误
各银行金融机构应加大对员工违规参与民间借贷等行为的责任追究力度,坚决摒弃以严格管理、牺牲安全性为代价谋求发展的思想。
A.
正确
B.
错误
金融机构、特定非金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家(地区)法律规定和监管要求,对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的,应当将相关情况及时报告金融机构、特定非金融机构总部。金融机构、特定非金融机构总部收到报告后,应当及时将相关情况报告总部所在地公安机
A.
正确
B.
错误
省联社负责柜面电子印章模板维护包括柜面电子印章的新增、修改、停用以及与交易对应关系维护等操作,且需双人复核,各农商银行无权操作。任何人不得删除柜面电子印章模板维护记录。
A.
正确
B.
错误
资助恐怖活动组织、实施恐怖活动的个人的,或者资助恐怖活动培训的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利,并处罚金;情节严重的,处五年以上有期徒刑,并处罚金或者没收财产。
A.
正确
B.
错误
小额支付系统可以处理即时转账业务。
A.
正确
B.
错误
客户签字确认办理完毕的正常业务,不得随意冲正。确需冲正的,应注明冲正原因,经营业机构有权人审查签字确认后方可冲正。
A.
正确
B.
错误
农村商业银行营业机构负责本机构的现金用款计划、现金上缴、现金统计、查库及核定总库存、营业机构库款、柜员尾箱和自助设备钞箱限额等工作。
A.
正确
B.
错误
未经批准,任何人不得私自携带业务印章外出办事、随意用印,不得提前在空白凭证上加盖各类业务印章。
A.
正确
B.
错误
风险预警管理系统核查处置岗对整改结果定期跟踪,对没有整改到位的做好督促检查工作。相关业务部门或网点需做好整改台账登记工作,定期上报省联社预警中心。
A.
正确
B.
错误
金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的,给予警告,并处10万元以上50万元以下的罚款。
A.
正确
B.
错误
金融机构可以不遵守中国人民银行有关资产负债比例管理的规定。
A.
正确
B.
错误
金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的,应当经中国人民银行批准;涉及国有股权变动的,并应当按照规定经银监部门批准。
A.
正确
B.
错误
金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的,由国务院金融管理部门或者其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正,给予警告,没收违法所得;造成严重后果的,处100万元以上500万元以下的罚款,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,处10万元以上50万元
A.
正确
B.
错误
若查询申请人所持为真币,应将待查人民币归还客户并不予受理查询业务。
A.
正确
B.
错误
中国人民银行和中国人民银行授权的国有独资商业银行的业务机构应当有偿提供鉴定人民币真伪的服务。
A.
正确
B.
错误
未到期的定期储蓄存款,全部提前支取的,按开户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。
A.
正确
B.
错误
根据《储蓄管理条例》,储蓄机构及其工作人员对储户的储蓄情况负有保密责任。储蓄机构不代任何单位和个人查询、冻结或者划拨储蓄存款。
A.
正确
B.
错误
储蓄机构可以采取送礼品的方式吸收储蓄存款。
A.
正确
B.
错误
仅中华人民共和国境内的金融机构应当遵守个人存款账户实名制规定。
A.
正确
B.
错误
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