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【单选题】
The school is based on the ________ principle that each child should develop its full potential.A.
foundation
B.
fundamental
C.
funding
D.
fundamentally
参考答案：
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举一反三
非自然人客户股权或者控制权的相关信息，主要包括：（）（）（）（）、备忘录、公司章程以及其他可以验证客户身份的文件。
A.
注册证书
B.
存续证明文件
C.
合伙协议
D.
信托协议
省联社运行管理部负责预警系统的运行管理工作，牵头制定预警系统运行和实施的有关制度、办法并对预警规则进行维护、完善。省联社只对农商银行预警信息进行（），不直接参与预警信息的处置工作。
A.
管理
B.
督导
C.
审核
D.
审查
关于依托第三方机构开展客户身份识别的要求下列表述正确的是（）。
A.
确认第三方机构接受反洗钱和反恐怖融资监管，并按照反洗钱法律行政法规和本通知要求，采取了客户身份识别及交易记录保存措施
B.
立即从第三方机构获取客户身份识别的必要信息
C.
在需要时立即从第三方机构获取客户身份证明文件和其他相关资料的复印件或影印件
D.
以上有两个选项是正确的
金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，应当立即将（）、权属、交易信息等情况以书面形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。
A.
资产数额
B.
位置
C.
资产种类
D.
资产规模
农商银行应建立健全综合前端业务授权员学习交流机制，对远程集中授权中心和本地授权的相关操作人员进行（），提高授权员风险意识、责任意识和安全意识，增强业务操作技能。
A.
岗前培训
B.
业务培训
C.
脱产学习
D.
委派学习
重要空白凭证的（）、防伪要求及用途等，由省联社根据业务要求统一规定，中国人民银行另有规定的从其规定；代理的重要空白凭证由业务委托方统一提供。
A.
种类
B.
格式
C.
联次
D.
颜色
全面推进廉洁金融建设。完善廉洁从业规范，一体推进不敢腐、不能腐、不想腐机制体制建设。巩固拓展落实中央八项规定精神成果，深化作风建设，坚决整治（）。
A.
形式主义
B.
拜金主义
C.
腐败主义
D.
官僚主义
农村商业银行为办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的（）、照片与有效身份证件所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。
A.
姓名
B.
性别
C.
公民身份号码
D.
签发机关
根据《安徽农村商业银行系统重要空白凭证管理办法》，重要空白凭证管理员因岗位变动需办理移交，应列明（）共同清点核对无误后办理交接手续。
A.
交接清单
B.
经接收人
C.
监交人
D.
主管会计
综合业务系统中单位或个人（）等开户交易，系统均联动查找客户信息系统，如果该客户信息不存在，则要首先建立客户信息，建立客户信息时必须依据客户的真实、合法、有效证件办理。
A.
存款
B.
贷款
C.
股金
D.
短信
以下（）为《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》中的金融消费者。
A.
购买银行产品的某集团公司董事长
B.
接受银行服务的某社区居委会
C.
购买银行产品的某中小企业
D.
使用银行手机银行PP的某无业人员
资产（）对农商银行采取的冻结措施有异议的，可以向资产所在地县级公安机关提出异议。经公安机关审查确属错误冻结的，应当凭公安机关的书面通知解除冻结措施。
A.
所有人
B.
控制人
C.
管理人
D.
继承人
有权机关无法提供具体账号时，农商银行应当根据有权机关提供的（）等信息积极协助查询。没有所查询账户的，应当如实告知有权机关，并在查询回执中注明。
A.
客户名称
B.
身份证件号码
C.
组织机构代码
D.
统一社会信用代码
以下情形要立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关，说法正确的是（）。
A.
当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较大者
B.
利用新的造假手段制造假币的
C.
被收缴人不配合金融机构收缴行为的
D.
获得制造.贩卖.运输.持有或者使用假币线索的
根据人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知的相关要求，金融机构坚持对本单位（）按需施教，科学安排培训内容，确保现金从业人员学习内容紧跟形势，学习效果满足反假货币工作需要。
A.
现金收付人员
B.
清分人员
C.
鉴定人员
D.
稽核审计人员
对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，以下哪些做法是正确的。
A.
由鉴定单位退还被收缴人
B.
盖有“假币”戳记的人民币按不宜流通人民币处理
C.
按照面额兑换完整券退还被收缴人
D.
收回《假币收缴凭证》
办理人民币存取款业务的金融机构，下列（）行为，违反人民币管理条例规定，由中国人民银行给予警告，并处1000元以上5000元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予纪律处分。
A.
发现伪造变造的人民币，数量较多有新版的伪造人民币或者有其他制造贩卖伪造变造的人民币线索的，未立即报告公安机关
B.
未将收缴的伪造变造的人民币解缴当地中国人民银行
C.
未按照中国人民银行的规定，收兑停止流通的人民币，并将其交存当地中国人民银行
D.
将残缺污损的人民币对外支付
在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的（）。代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的（）。
A.
姓名
B.
号码
C.
发证机关
D.
证件有效期
我行分支机构应严格履行（）义务，落实（），不得为企业开立匿名账户或者假名账户，不得为身份不明的企业提供服务或者与其进行交易。
A.
开户调查
B.
客户身份识别
C.
账户实名制
D.
反洗钱
银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）。
A.
5年内暂停其银行账户非柜面业务
B.
5年内暂停其支付账户所有业务
C.
3年内不得为其新开立账户
D.
人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布
下列情形不能办理销户的账户（）。
A.
冻结控制的账户
B.
与其他账户有关联关系（如贷款的入账账户还款还息账户垫款）的账户
C.
有签约关系的账户
D.
已设置“集团资金归集下拨关系”的账户
农村商业银行应加强账户日常管理，对（）违规账户加强控制，按要求采取相应控制措施。
A.
纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单
B.
涉及买卖银行账户
C.
涉及洗钱
D.
涉及恐怖融资
办理支付结算需要交验的个人有效身份证件，下面属于个人有效证件的有（）等符合法律、行政法规以及国家有关规定的身份证件。
A.
居民身份证
B.
军官证、警官证
C.
驾驶证、户口簿
D.
护照
金融机构的工作人员在票据业务中玩忽职守，对违反规定的票据予以承兑、付款、保证或者贴现的，应按照《票据管理实施办法》的规定承担（）责任。
A.
民事
B.
刑事
C.
票据
D.
行政
持票人行使追索权，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的拒绝证明或者退票理由书以及其他有关证明。所称“退票理由书”应当包括下列事项：（）。
A.
所退票据的种类；
B.
退票的事实依据和法律依据；
C.
退票时间；
D.
退票人签章。
某公司收到一张银行汇票，出票日期为4月24日，出票人为中国移动通信公司。5月28日，该公司会计向代理付款行提示付款。下列说法正确的是（）。
A.
持票人超过一个月提示付款期限，银行不受理
B.
持票人应在票据权利时效内向出票行作出说明，并出具单位证明，同时持银行汇票和解讫通知提交到出票行请求付款
C.
申请人可要求退款的，出票行只能将退款转入申请人账户，不得取现
D.
持票人因在票据权利时效内未提示付款，可持票据与申请人联系更换重开
对于反洗钱违规举报，面谈举报或举报人来访，农商银行应至少指派一名负责受理的工作人员接待并认真倾听、询问，做好记录。记录要向举报人宣读或交举报人阅读，经确认无误后，可以请举报人签字，征得举报人同意后可以录音，无关人员不得接待、旁听或询问。
A.
正确
B.
错误
为非法集资设立的企业、个体工商户和农民专业合作社，由市场监督管理部门吊销营业执照。为非法集资设立的网站、开发的移动应用程序等互联网应用，由电信主管部门依法予以关闭。
A.
正确
B.
错误
柜面电子印章不具有防伪鉴别功能，将加盖的柜面电子印章在原来的固定印章模板上增加动态的信息（包括客户姓名、传票编号、办理日期及时间、流水号的加密串码等），实现柜面电子印章与业务的唯一对应关系，杜绝恶意伪造行为。
A.
正确
B.
错误
《储蓄管理条例》规定未到期的定期储蓄存款，部分提前支取的，提前支取的部分按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息，其余部分到期时按到期日的定期储蓄存款利率计付利息。
A.
正确
B.
错误
对公客户办理账户维护相关业务时，需持单位账户相关证件，填写变更申请书并加盖公章。如为核准类基本户，还需提供开户许可证或基本存款账户信息原件，若丢失需登报挂失。
A.
正确
B.
错误
银行和支付机构应严格按照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，对相关个人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施，惩戒开始日期、结束日期将通过电信网络新型违法犯罪交
A.
正确
B.
错误
票据的付款人对见票即付或者到期的票据，故意压票，拖延支付的，由金融行政管理部门处以罚款，对直接责任人员给予处分。票据的付款人故意压票，拖延支付，给持票人造成损失的，不承担赔偿责任。
A.
正确
B.
错误
农商银行系统在选任董事、高级管理人员、（）、引入战略投资者、引入新股东之前，要在法律法规和监管允许的范围内，采取合理的方式方法对其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪记录及过往履职经历等情况进行充分的背景调查，对存在洗钱风险的不予准入。
A.
监事
B.
中层管理人员
C.
网点负责人
D.
聘用员工
金融机构对于（）之间建立业务关系的客户应于2009年年底完成等级划分工作。
A.
2006年1月1日，2007年8月1日
B.
2007年8月1日，2009年1月1日
C.
2007年8月1日，2006年1月1日
D.
2005年1月1日，2009年1月1日
义务机构应当按照本通知要求，对新建立业务关系客户有效开展客户身份识别。同时，有序对存量客户组织排查，于2018年（）前完成存量客户的身份识别工作。
A.
44651
B.
44742
C.
44834
D.
44926
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