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【多选题】
从网络广告的主体来看,网络广告的监管对象包括()
A.
广告主
B.
广告经营者
C.
广告制作者
D.
广告发布者
参考答案:
参考解析:
.
刷刷题刷刷变学霸
举一反三
股指期货中IC代表哪个指数的合约?
A.
上证50
B.
沪深300
C.
中证500
D.
科创50
私人银行绿钻信用卡设____等级
A.
金卡、白金卡
B.
普卡、金卡
C.
钻石卡、金卡
D.
钻石卡
以下哪个选项不属于掌银私行代销产品标识?
A.
即将开放
B.
可赎回
C.
可申购
D.
可申赎
保单的保险人是指___。
A.
保险公司
B.
投保人
C.
受益人
D.
被保险人
我行私人银行昀钻信用卡的默认账单日是每月_______号。
A.
5
B.
10
C.
16
D.
15
FOF产品的全称是___。
A.
信托的信托
B.
管理人的管理人
C.
资金的资金
D.
基金的基金
家族信托是指个人作为委托人,以其合法拥有的___的管理、传承和在保护为目的而设立的信托,受益人为委托人指定的人。
A.
个人财产
B.
社会财富
C.
企业资产
D.
他人财产
债券息票率是用债券的利息与___的百分比表示。
A.
市场价格
B.
估值价格
C.
期限
D.
面值
权益类产品主要投资哪类资产?
A.
债权类
B.
权益类
C.
衍生品类
D.
商品类
私人银行昀钻信用卡的有效期为______年。
A.
8
B.
10
C.
5
D.
6
保险金信托1.0业务模式下,信托公司作为保险关系中的___。
A.
投保人
B.
被保险人
C.
受益人
D.
红利领取人
在信托运作期间,委托人如需追加家族信托资产如何处理?
A.
联系农行客户经理,签署信托财产交付确认书
B.
签署补充协议
C.
直接转账交付资产
D.
以上均不正确
境内分行跨境专员传递的客户资料包括___。
A.
姓名
B.
联系方式
C.
需求
D.
以上皆是
家族信托可以实现以下哪些功能目的?(1)财富传承(2)信息保密(3)资产保护(4)保值增值
A.
(1)(2)
B.
(2)(3)
C.
(1)(2))(4)
D.
(1)(2)(3)(4)
代表无风险收益率的无风险资产的夏普比率为?
A.
0
B.
1
C.
2
D.
3
___是一种保持投资组合中各类资产的固定比例的配制方法。
A.
固定比例投资组合保险策略
B.
恒定混合策略
C.
买入并持有策略
D.
动态配置策略
票息确定的情况下,到期收益率上升,债券价格将___。
A.
下降
B.
上升
C.
不变
D.
无法确定
以下升级版增值服务中,哪项服务分行需要提前支付费用?
A.
健康体检
B.
专家预约
C.
机场服务
D.
国内医疗直升机救援服务
在保险金信托2.0模式下,___和保单收益人变更为信托公司
A.
投保人
B.
被保险人
C.
保险人
D.
受益人
15.依据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》,个人客户洗钱风险分为___类。
A.
三类
B.
四类
C.
五类
D.
六类
家族信托委托人是否必须是中国籍?
A.
是的,境内家族信托委托人只能是中国籍
B.
可以是外国籍,但需要聘任税务师、律师等专业人士厘清其中可能涉及的法律与税务问题,提前做好法律与税务筹划
C.
可以是外国籍,没有任何限制与注意事项
D.
可以是双重国籍
家族信托专属睿远产品配置门槛为现金规模【】万以上?
A.
1000
B.
2000
C.
3000
D.
4000
存款属于哪类投资标的?
A.
权益类投资
B.
固定收益类投资
C.
衍生品类投资
D.
另类投资
债券价格对利率变动的敏感度,会随着债券剩余期限的增加而___。
A.
增加
B.
不变
C.
减少
D.
没有影响
受托人应当妥善保存处理信托事务的完整记录,___向委托人、受益人、财务顾问机构寄送“受托人管理报告”。
A.
每月
B.
每季度
C.
每半年
D.
依据委托人、受托人的合同约定
在梳理客户需求的环节中,以下表述错误的是___。
A.
前期产品销售环节的问题多源于未真正了解客户风险度、理财目标
B.
系统化地了解客户能避免错误认知客户的风险承受能力
C.
梳理客户需求的过程也是让客户明白自身的风险度,树立正确的风险意识
D.
面谈了解客户的过程中不需要向客户传导投资理念
根据资管新规,如果某只基金的产品合同规定,其投资于股票资产的比例不低于80%,其属于___产品。
A.
固定收益类
B.
权益类
C.
混合类
D.
无法判断
固收收益类产品主要投资哪类资产?
A.
债权类
B.
权益类
C.
衍生品类
D.
商品类
久期的概念和定义是
A.
债券价格对于利率变化的敏感度(一阶导数)
B.
债券价格对于利率变化的敏感度(二阶导数)
C.
债券价格对于利率变化的敏感度(三阶导数)
D.
债券价格对于利率变化的敏感度(四阶导数)
B-L模型是在均值-方差模型的基础上,引入___以修正资产的预期收益和风险。
A.
估值水平
B.
利率5
C.
量化模型
D.
专家观点
PBS中超高净值客户指___。
A.
当前AUM达到5000万元及以上的PBS客户
B.
AUM曾经达到5000万元及以上的PBS客户
C.
当前AUM达到1亿元及以上的PBS客户
D.
AUM曾经达到1亿元及以上的PBS客户
家族信托专属传盈产品收取【】超额业绩分成
A.
10%
B.
0
C.
20%
D.
15%
假设用户购买产品时其净值为1,产品开放政策为每季开放,到了下一个开放日,如果产品净值变为1.05,则客户的年化收益约为___。
A.
0.05
B.
0.1889
C.
0.2155
D.
0.3
“以债券票息为主要收益来源”是哪种债券投资方式的特点?
A.
息差套利策略
B.
骑乘策略
C.
持有至到期策略
D.
久期偏离策略
以下哪种查询功能支持批量查询财富顾问名下所有持有某类产品的客户?
A.
快速客户查询
B.
基本客户查询
C.
身份认证查询
D.
合并户查询
以下哪几种婚姻家庭情况属于家族信托目标客户群体?(1)意欲再婚的高资产人士(2)子女结婚前的防婚变准备(3)离婚夫妻的子女养育(4)老来得子的客户。
A.
(1)(2)
B.
(2)(3)
C.
(2)(3)(4)
D.
(1)(2)(3)(4)
高净值人群意向使用的增值服务中较大三项服务的有___。(1)健康管理服务、(2)高端旅游服务、(3)精英教育、(4)机场贵宾
A.
(1)(2)(4)
B.
(2)(3)(4)
C.
(1)(2)(3))
D.
(1)(3)(4)
目前,境内家族信托可以放入的财产主要是哪一项?9
A.
房产
B.
股权
C.
金融资产
D.
动产
升级版增值服务涉及健康的服务项目有___。(1)健康体检(2)专家预约(3)私人医生服务(4)海外高端医疗服务
A.
(1)(2)
B.
(2)(3)(4)
C.
(1)(3)(4)家族信托专属传盈产品的业绩基准为
D.
(1)(2)(3)(4)
凸性的概念和定义是
A.
债券价格对于利率变化的敏感度(二阶导数)
B.
债券价格对于利率变化的敏感度(一阶导数)
C.
债券价格对于利率变化的敏感度(三阶导数)
D.
债券价格对于利率变化的敏感度(四阶导数)
我行私人银行昀钻信用卡的还款日为账单日后______天。
A.
10
B.
19
C.
16
D.
15
通过以下哪项功能可以查询客户近半年中每个月的月日均AUM?
A.
投资明细
B.
资产变动
C.
AUM分析
D.
基本客户查询
客户魏先生对于组合中持有收益率标准差为3.3%的货币市场基金存有疑问,认为该资产的收益率太低了。金融理财师李小萌耐心解释组合中持有货币市场基金的理由,以下哪个解释是错误的?
A.
货币市场基金流动性好
B.
在某些时候,货币市场基金的收益率比债券高
C.
在某些时候,货币市场基金的收益率比股票高
D.
货币市场基金的收益率是没有波动性的
目前,慈善信托的主流运作模式不包括___。
A.
信托公司作为受托人,募集资金成立慈善信托
B.
慈善组织担任受托人,独立开展慈善活动
C.
慈善个人担任受托人,独立开展慈善活动。
D.
信托公司与慈善组织共同作为受托人
以下哪个关于我行对家族信托提供资源倾斜的说法是正确的?
A.
可当日实现购买
B.
减免部分产品费用
C.
可预留名额
D.
优先提供家族信托客户
对于激进型客户,可主动向其推销___类型的产品
A.
中低风险
B.
高风险
C.
中高风险
D.
中等风险
达标客户可以从以下群体中产生?
A.
协议有效期内推介的符合资格的新客户
B.
跨境转介业务正式启动前,已在香港分行开户,但其存款及投资结余不足5万美元的现有客户
C.
跨境转介业务正式启动前,已在香港分行开户,但其存款及投资结余不足50万港币的现有客户
D.
上一年推介,未在当年达标的客户
有关增值服务管理办法,说法错误的___。
A.
各级行及员工可根据增值服务推广情况适当接收增值服务合作机构提供的账外激励
B.
一级分行可不对本行准入的增值服务机构进行后评价
C.
各级行不得超业务授权和范围向客户提供任何产品和服务,特别是不得假借私人银行增值服务的名义销售实物或金融理财产品
D.
各级行在向客户营销推广和提供私人银行增值服务时应向客户强调我行、客户、增值机构的角色定位
财富顾问在了解客户的投资偏好时可重点关注以下哪几个问题?
A.
客户收入中有多少可以用于投资
B.
客户之前从事过哪方面的投资
C.
客户公司是否有上市的打算
D.
客户之前满意的投资经历
民法典新增了哪2种立遗嘱方式?
A.
公证遗嘱
B.
自书遗嘱
C.
录像遗嘱
D.
打印遗嘱
为什么要去做股东分红资金的提前营销?
A.
快:业务链条短、 速战速决 、快速变现
B.
准:总行下发营销线索 明确股东、规模 资金明确将分配
C.
全:全A股市场筛选 全覆盖
D.
易:专业门槛较低 可快速推广
为客户量身定制资产配置方案主要涉及哪些环节?
A.
客户需求探知
B.
市场分析
C.
大类资产配置比例建议
D.
市场调研
跨境专员交换的信息包括___。
A.
联系电话
B.
内部邮箱
C.
分行地址
D.
传真
我行上市公司股东营销现有标准化营销场景有哪些?
A.
限售股解禁
B.
股东融资
C.
股东投资
D.
分红营销
以下哪些是我行开展资产配置服务的目标?
A.
促进产品交叉销售
B.
提升员工专业能力
C.
提升客户财富管理绩效
D.
以金融资产提升带动存款增长
代销产品的形式有___。
A.
基金专户
B.
基金专项资管计划
C.
券商资管计划
D.
信托计划
法人人格混同包括___。
A.
财产混同
B.
业务混同
C.
客户混同
D.
人员混同
关于债券的特征,以下说法正确的是___。
A.
债券是比较稳定的投资理财工具
B.
债券的风险总是低于股票的风险
C.
债券投资风险低,收益相对固定
D.
相对于银行存款,债券的收益更加高
跨境转介业务对客户关系维护有哪些好处?
A.
利用香港分行境外财富管理功能吸引有需求的客户签约
B.
满足客户需求,提升客户关系,助力境内产品服务营销
C.
向客户提供境外产品
D.
将客户资产转移至境外
下列哪些属于财产险?
A.
重疾险
B.
交强险
C.
工程责任险
D.
房屋险
法税服务体系中,提供哪几类服务?
A.
法税商讯
B.
法税支持
C.
法税讲堂
D.
法税商服
各业务部门按自身职责负责产品或服务___等过程中的消费者权益保护工作。
A.
研发准入
B.
推介销售
C.
售后服务
D.
信息披露
检视客户风险敞口是指基于“风险金字塔”,全面识别高端客户()风险,并对风险敞口进行全面检视,帮助客户发现痛点。
A.
生存保障
B.
支出
C.
所有权
D.
疾病
E.
养老
以下哪些债券品种属于利率债?
A.
城投债
B.
国债
C.
国开债
D.
进出口债
下列叙述符合我行私人银行昀钻信用卡功能优势的是_______。
A.
不收年费
B.
免除国际结算费
C.
免挂失手续费
D.
免境外紧急补卡费用
私行代销产品主要包括______。
A.
券商资管
B.
委托资产管理理财产品
C.
基金专户
D.
信托计划
专家预约服务特色是___。
A.
绿色通道
B.
全程陪同
C.
贴心服务
D.
专家一对一
家族信托的类型一般属于什么类型的信托?
A.
单一信托
B.
集合信托
C.
可撤销的信托
D.
不可撤销的信托
保险基本要素包括()。
A.
B.
C.
D.
E.
以下哪些属于天然孳息?
A.
房租
B.
树木的果实
C.
母畜生的幼畜
D.
利息
张先生欲设立一单家庭委托人家族信托,___可以作为共同委托人。
A.
张先生的女儿
B.
张先生的母亲
C.
张先生公司的合伙人
D.
张先生的配偶
开办跨境转介业务的意义包括___。
A.
提升客户全球服务能力
B.
增加业务收入
C.
实现境内外财富一体化管理
D.
完善我行境内外产品服务体系
关于常见的规避CRS的安排或架构,说法错误的是___。
A.
可以利用信托架构完全规避CRS
B.
可以通过移民方式完全规避CRS
C.
可以通过设计复杂金融产品完全规避CRS
D.
信托架构、投资移民和复杂金融产品均无法完全规避CRS
各级行及员工应严格遵守法律法规和相关监管要求,对业务过程中知悉的客户信息予以保密,采取有效措施加强对客户信息的保护,依法使用工作中获取的客户信息,不得以任何形式进行以下行为:( )
A.
向本行以外的其他机构或个人等第三方提供客户信息,但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的,以及法律法规和监管部门另有规定的除外。
B.
向行内无关人员或行外人员泄露客户信息
C.
超出数据主体同意的范围使用数据。如因业务需要,确需超出客户同意的范围使用个人信息的,须再次征得数据主体的同意。
D.
向其他员工窥探、打听非本人工作职责范围内的客户信息
家族信托在财富管理中的作用主要有哪些?
A.
生财
B.
理财
C.
护财
D.
传财
境内分行跨境专员的职责包括___。
A.
寻找目标客户
B.
收集传递客户资料
C.
完成转介业务中收的统计和入账工作
D.
根据客户需求推介香港分行产品服务
客户参与模式下,家族信托签约需签署的文件有哪些?
A.
信托合同
B.
投资管理及财务顾问合同
C.
保密协议
D.
投资服务协议
下列属于标准债券市场的有___。
A.
国债
B.
企业债
C.
央行票据
D.
融资类信托
在开展限售股减持营销中,对客介绍时,我们是股东减持中扮演什么角色?
A.
减持地的建议人
B.
减持方式的策划人
C.
减持合规的把关人
D.
减持资金的管理人
银行业金融机构应当根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》的相关要求,将本机构从业人员受刑事处罚、___等惩戒措施情况,根据属地监管原则分别向银行业监督管理机构及其派出机构报送相关信息。
A.
行政处罚
B.
纪律处分
C.
职位处分
D.
经济处理
在纳税方面,限售股减持需要交纳以下哪个税种?
A.
增值税
B.
所得税
C.
印花税
D.
附加税
下列内容,不是私人银行昀钻信用卡增值服务内容的是_______。
A.
私人法律咨询服务
B.
皇冠会员体验
C.
机场贵宾厅
D.
道路救援
下列哪个无法___对冲利率波动引起的利率风险。
A.
股指期货
B.
商品期货
C.
国债期货
D.
外汇期货
我行私人银行客户在子女教育方面关注的有___。
A.
各类财富传承与企业管理
B.
与成功人士面对面交流
C.
解决交友、婚恋需求
D.
海外高端体检
私人银行绿钻信用卡的服务主要包括:___。
A.
国内机场要客通道
B.
境外豪华车机场接送
C.
行政管家
D.
无价体验
以下关于受托人的说法正确的是哪两项?
A.
受托人可以按照自己的意愿对信托财产进行管理
B.
受托人管理信托财产必须按照信托合同中客户写的条件执行
C.
受托人一切都是为了受益人的利益
D.
受托人可以为了自身利益对信托财产进行处置
王先生是中国公民,拥有丰厚的资产,近日听闻CRS临近,遂咨询各方专业机构,综合各方信息后,他有了基本将资产转移至美国并实现身份美国化,可以在短时间内规避CRS的信息交换,但在可预见的未来,这种规避功能将被突破。
A.
正确
B.
错误
私人银行设计了客户家庭保障需求信息表,用于收集客户家庭基本信息、收支情况、资产负债情况等,只需要客户阅读《保险规划服务须知》并签字,财富顾问不用签字。
A.
正确
B.
错误
实际利率水平是影响黄金价格的重要因素。
A.
正确
B.
错误
客户参与模式下需要财富顾问向客户电话录音确认。
A.
正确
B.
错误
假设某客户有1000万资金将于1个月后用于归还借款,但根据股票风险溢价指标,当前A股属于绝对低估水平,故可以建议客户配置不超过20%的股票资产。
A.
正确
B.
错误
客户进入掌银私行代销-持仓总览后,看到的持有收益已经扣除管理人的业绩报酬和赎回费。
A.
正确
B.
错误
中证500不是跨市场指数。
A.
正确
B.
错误
根据《资管新规》,资管业务属于银行表外业务。
A.
正确
B.
错误
净值型资产管理产品,是指发行方在发行相关的资产管理产品时,未明确预期收益率,产品收益以净值的形式定期公布,投资人根据产品运作情况享受收益或承担亏损。
A.
正确
B.
错误
在股票投资中,“反转效应”是指在过去一段时间持续上涨或下跌的股票,短期内会迎来趋势的反转。
A.
正确
B.
错误
资产配置利用了不同资产间的完全正相关性,将资金进行合理的分散化投资,在某些资产遭受意外损失时,另外一些资产便能够获得意外的收获。
A.
正确
B.
错误
DCF、FCFF是绝对估值方法。
A.
正确
B.
错误
马科维茨使用均值和方差来量化资产的收益、风险以及投资者偏好,主张通过寻找有效边界的方式,建立有效的投资组合,从而实现:“风险一定时,收益最大;收益一定时,风险最小”。
A.
正确
B.
错误
行内保单信息可通过行内系统查询保单信息;行外保单信息要与保险公司沟通获得。
A.
正确
B.
错误
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