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【多选题】
农商银行遇到（）下列情形应拒绝为客户办理开户、一次性金融服务、开立保管箱、拓展为特约商户或建立其他业务关系。（亳州药都农商银行张璐）
A.
客户或其控股股东实际控制人或实际受益人属于监管部门下发的“制裁名单”范围的实体或个人或与其进行业务交易
B.
发现客户有匿（假）名开户证件造假利用他人证件证件失效等情况的
C.
客户不配合身份识别
D.
单位和个人组织他人同时或者分批开立账户，且无合理理由的
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参考答案：
参考解析：
刷刷题刷刷变学霸
举一反三
【单选题】以下不满足徽商银行特约商户准入基本条件的是（）
A.
合法设立的法人机构或其他组织
B.
从事的业务或行业符合国家法律、法规和政策规定
C.
商户及法定代表人未在征信系统、风险共享系统留有可疑信息或风险信息
D.
商户实际经营情况与营业执照规定经营范围严重不符
【单选题】当商户签约成为银行卡特约商户时就已承诺接受银行卡，并向刷卡者（）。
A.
收取固定金额手续费
B.
收取一定比例手续费
C.
不再加收手续费
D.
自主决定是否收取手续费
【多选题】中国银联规定的特约商户风险责任有（）。
A.
对协助追索不成功的，由收单方承担资金损失
B.
收单方与商户签订协议时，应遵守本办法的相关规定，并在商户违反规定时首先代商户承担责任
C.
当商户提出清户时，收单方有通过中国银联告知其他成员机构，并协助成员机构按规定处理相关事宜的责任
D.
收单方在规定时限内发现主动退款有误并提交请款或提交协商处理时，发卡行有责任根据收单方提供的交易记录协助向持卡人追索。
【多选题】根据《关于推进农村商业银行坚守定位强化治理提升金融服务能力的意见》，对有融资需求的“三农”和小微企业客户，应根据其()、()和()综合进行风险判断，科学降低对抵质押担保的依赖。
A.
经营
B.
财务
C.
诚信
D.
管理情况
【单选题】银行的（）可根据消费者的不同需求，定制移民、留学、跨境投融资等服务方案和配套金融服务。
A.
个人定制金融咨询
B.
个人跨境金融咨询
C.
专享信托融资
D.
理财产品定制