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【单选题】
某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（）类别。
A.
内部流程
B.
外部事件
C.
人员因素
D.
系统缺陷
参考答案：
参考解析：
刷刷题刷刷变学霸
举一反三
【单选题】开户行可以按()和()通过【5324批量打印客户缴税凭证（银税通）】交易为纳税人批量打印《电子缴税付款凭证》
A.
日期和账号
B.
柜员号和流水号
C.
日期和批次
D.
柜员号和账号
【多选题】操作风险成因中的系统缺陷因素主要包括哪几个方面( )。
A.
数据/信息质量
B.
违反系统安全规定
C.
系统设计/开发的战略风险
D.
系统的稳定性、兼容性和适宜性
E.
系统开发，维护成本过高
【多选题】操作风险损失事件统计的主要内容是（）。
A.
涉及金额
B.
损失事件发生的时间
C.
发现的时间及损失确认时间
D.
业务条线名称
E.
与信用风险和市场风险的交叉关系
【单选题】按照《中国银行股份有限公司核心银行系统委托收款/托收承付业务操作规程》规定，收款人开户行收到托收凭证经审查无误后，应在托收凭证第一联上加盖（）退给收款人。
A.
业务专用章
B.
业务公章
C.
结算章
D.
结算专用章
【多选题】除因客户申请网上银行注销业务外，网上银行客户的业务受理行、网上银行签约账户开户行还可以根据以下哪些情形向总行电子银行部报告并注销其网上银行业务：（）
A.
有合法证据表明客户利用网上银行进行洗钱、诈骗等不法行为
B.
有合法证据表明客户存在利用系统漏洞危害网上银行系统信息安全的行为，并造成徽商银行或徽商银行其他客户的资产损失
C.
收到国家司法机关或其他有权机关的合法命令
D.
以上均是
【多选题】单位客户申请开户，开户行对其身份存在疑义的，应要求客户提供辅助证件，单位辅助证件包括()。
A.
法定代表人的辅助证件
B.
授权代理人的辅助证件
C.
单位董事会决议
D.
批准文件
E.
许可证
【单选题】开户行变更和撤销个人银行结算账户时，应在账户变更或撤销之日起（）内，通过账户管理系统向中国人民银行当地分支行备案。
A.
3个工作日
B.
5个工作日
C.
4个工作日
D.
2个工作日
【单选题】证券公司的经纪业务目前是我国证券公司的最基本业务。下列关于证券公司经纪业务操作风险的说法中，表述不正确的是( )。
A.
经纪业务存在的操作风险往往是由于缺乏效果和效率的流程而出现
B.
我国证券公司经纪业务操作风险点主要表现在制度流程、决策、人员道德、财务等方面
C.
在营业部的代理客户交易委托环节，往往会存在开户对象的风险
D.
财务方面的操作风险主要包括证券公司经纪业务会计核算所依托的核算系统、会计核算方法等产生的风险
【多选题】商业银行操作风险的主要特点有( )。
A.
很难界定残值风险
B.
属于系统性风险
C.
有充足完备的量化数据基础
D.
存在风险与收益的准确对应关系
E.
大多是银行可控的内生风险
【多选题】叙做承兑业务的承兑、付款等手续，应严格按照（）等有关规定执行，保障承兑业务合法合规经营，规避操作风险。
A.
《中华人民共和国票据法》
B.
《票据管理实施办法》
C.
《结算手册》
D.
《支付结算办法》
【单选题】假定美联储降低利率，实施了扩张性的货币政策。下列哪个表述最可以反映该事件对股票市场的影响?()
A.
股票投资的要求回报率下降，股利的增长速度上升，导致股票价格上升;
B.
股票投资的要求回报率上升，股利的增长速度下降，导致股票价格下跌;
C.
股票投资的要求回报率下降，股利的增长速度下降，导致股票价格下跌;
D.
股票投资的要求回报率上升，股利的增长速度下降，导致股票价格上升。
【多选题】单位客户挂失印鉴，应提交（）等证明文件（个体工商户提交营业执照、身份证，并写明挂失理由），经开户行会计主管人员审批同意后，办理签章挂失手续。
A.
正式公函
B.
开户登记证
C.
营业执照
D.
开户许可证
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【单选题】开户行可以按()和()通过【5324批量打印客户缴税凭证（银税通）】交易为纳税人批量打印《电子缴税付款凭证》
A.
日期和账号
B.
柜员号和流水号
C.
日期和批次
D.
柜员号和账号
【多选题】操作风险成因中的系统缺陷因素主要包括哪几个方面( )。
A.
数据/信息质量
B.
违反系统安全规定
C.
系统设计/开发的战略风险
D.
系统的稳定性、兼容性和适宜性
E.
系统开发，维护成本过高
【单选题】通存通兑业务，代理行和开户行（）完成客户的账务处理；（）完成代理行和开户行之间的资金清算。
A.
实时、日终
B.
实时、日间
C.
日中、日终
D.
日终、实时
【单选题】开户行（）负责贷款本息的催收，对到（逾）期贷款本息按有关规定及时收回
A.
行长
B.
信贷主管
C.
客户经理
D.
会计
【多选题】操作风险损失事件统计的主要内容是（）。
A.
涉及金额
B.
损失事件发生的时间
C.
发现的时间及损失确认时间
D.
业务条线名称
E.
与信用风险和市场风险的交叉关系
【单选题】按照《中国银行股份有限公司核心银行系统委托收款/托收承付业务操作规程》规定，收款人开户行收到托收凭证经审查无误后，应在托收凭证第一联上加盖（）退给收款人。
A.
业务专用章
B.
业务公章
C.
结算章
D.
结算专用章
【多选题】除因客户申请网上银行注销业务外，网上银行客户的业务受理行、网上银行签约账户开户行还可以根据以下哪些情形向总行电子银行部报告并注销其网上银行业务：（）
A.
有合法证据表明客户利用网上银行进行洗钱、诈骗等不法行为
B.
有合法证据表明客户存在利用系统漏洞危害网上银行系统信息安全的行为，并造成徽商银行或徽商银行其他客户的资产损失
C.
收到国家司法机关或其他有权机关的合法命令
D.
以上均是
【多选题】单位客户申请开户，开户行对其身份存在疑义的，应要求客户提供辅助证件，单位辅助证件包括()。
A.
法定代表人的辅助证件
B.
授权代理人的辅助证件
C.
单位董事会决议
D.
批准文件
E.
许可证
【单选题】开户行变更和撤销个人银行结算账户时，应在账户变更或撤销之日起（）内，通过账户管理系统向中国人民银行当地分支行备案。
A.
3个工作日
B.
5个工作日
C.
4个工作日
D.
2个工作日
【多选题】以下属于外部事件导致的操作风险有。（）
A.
火灾
B.
地震
C.
D.
洪水
【单选题】收款人开户行受理委托收款凭证后,应在第三联加盖( )。
A.
结算专用章
B.
业务用公章
C.
收妥后入账章
D.
转讫章
【单选题】证券公司的经纪业务目前是我国证券公司的最基本业务。下列关于证券公司经纪业务操作风险的说法中，表述不正确的是( )。
A.
经纪业务存在的操作风险往往是由于缺乏效果和效率的流程而出现
B.
我国证券公司经纪业务操作风险点主要表现在制度流程、决策、人员道德、财务等方面
C.
在营业部的代理客户交易委托环节，往往会存在开户对象的风险
D.
财务方面的操作风险主要包括证券公司经纪业务会计核算所依托的核算系统、会计核算方法等产生的风险
【单选题】资金支付监督（），由开户行客户部门的负责人或风险经理担任。
A.
审核岗
B.
复核岗
C.
核准岗
【多选题】商业银行操作风险的主要特点有( )。
A.
很难界定残值风险
B.
属于系统性风险
C.
有充足完备的量化数据基础
D.
存在风险与收益的准确对应关系
E.
大多是银行可控的内生风险
【多选题】叙做承兑业务的承兑、付款等手续，应严格按照（）等有关规定执行，保障承兑业务合法合规经营，规避操作风险。
A.
《中华人民共和国票据法》
B.
《票据管理实施办法》
C.
《结算手册》
D.
《支付结算办法》
【多选题】操作风险分为（ ）。
A.
人员风险
B.
系统风险
C.
流程风险
D.
外部事件引发的风险
E.
利率风险
【单选题】假定美联储降低利率，实施了扩张性的货币政策。下列哪个表述最可以反映该事件对股票市场的影响?()
A.
股票投资的要求回报率下降，股利的增长速度上升，导致股票价格上升;
B.
股票投资的要求回报率上升，股利的增长速度下降，导致股票价格下跌;
C.
股票投资的要求回报率下降，股利的增长速度下降，导致股票价格下跌;
D.
股票投资的要求回报率上升，股利的增长速度下降，导致股票价格上升。
【多选题】单位客户挂失印鉴，应提交（）等证明文件（个体工商户提交营业执照、身份证，并写明挂失理由），经开户行会计主管人员审批同意后，办理签章挂失手续。
A.
正式公函
B.
开户登记证
C.
营业执照
D.
开户许可证