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【单选题】
在1858年签订《通商章程善后条议》后,中国依照条约成立近代海关,任第一届海关总税务司的是( )
A.
赫德
B.
郭士立
C.
顾盛
D.
李泰国
参考答案:
参考解析:
.
刷刷题刷刷变学霸
举一反三
根据《安徽农村商业银行系统现金管理办法》农商银行应对回笼的现金进行(),按照人民银行规定的钞票流通标准进行质量分类。(蒙城农商银行崔姝青)
A.
面额和套别区分
B.
真假币鉴别
C.
数量统计
D.
循环流通
《安徽农村商业银行系统在线交易风险预警系统管理办法(试行)》中,农商银行预警中心职责有()等。(宿州农商银行张扬)
A.
负责制定本行预警业务的有关制度.办法及实施细则
B.
督促各相关业务部门.网点对预警信息的检查和处理
C.
监测统计辖内各分支机构.网点.各业务领域预警信息的预警及处理情况
D.
负责报告.统计.分析预警信息及相关工作,定期向本行的高管层.省联社报告相关情况
客户遗失存款凭证(单、折、卡),应持本人有效身份证件,并提供存款人姓名、开户时间、储蓄种类、金额、账号及住址等有关情况,向原开户农商银行辖内任一营业机构申请书面挂失,支付方式为()的,必须在开户营业机构办理。(宿松农商银行沈超琼)
A.
凭单折
B.
凭证件
C.
凭密码
D.
凭印鉴
反洗钱系统用户密码不可以采用()组成。(舒城农商银行李春雨)
A.
中文
B.
简单数字
C.
安全性过低
D.
除中文以外任意字符
《安徽农村商业银行系统支付清算管理办法》所称支付清算系统包含()。(岳西农商银行刘娟娟)
A.
人行支付系统
B.
农信银支付系统
C.
银联清算系统
D.
系统内结算系统
关于印章,()的说法是正确的。(黟县农商银行徐春娟)
A.
严禁将业务印章违规带出柜面使用
B.
严禁预先在重要空白凭证及有价单证上加盖业务印章
C.
已停用个人业务印章不需上缴
D.
严禁私自制作扫描印模,私自刻制保存印章
农商银行办理现金收付业务时,发现非现行流通货币,应按照当地人民银行的规定予()。(蒙城农商银行崔姝青)
A.
回收
B.
兑换
C.
拒收
D.
收入后兑付
关于凭证管理,表述正确的是()。(泗县农商银行梁姗姗)
A.
凭证的管理主要指内部凭证管理和客户凭证管理
B.
内部凭证针对凭证库存机构间调拨及机构内柜员间调剂和流转状态查询进行管理
C.
综合业务系统中部分对私业务凭证和内部交易凭证实行电子化,采用电子化凭证和纸质凭证并存的模式
D.
农商银行总部库管柜员可对系统外的凭证进行入库操作。下级机构无权操作。
根据《安徽农村商业银行系统柜面电子印章管理办法》,任何人不得()。(宿松农商银行沈超琼)
A.
非法用印
B.
提前在空白凭证上打印柜面电子印章
C.
复制盗用柜面电子印章
D.
正常办理业务用印
根据《安徽农村商业银行系统反洗钱工作管理办法》规定,省联社业务条线管理部门主要履行以下职责()。(舒城农商银行李春雨)
A.
对重大反洗钱突发事件实施或配合实施应急处置措施
B.
负责向中国反洗钱监测分析中心集中上报全系统大额交易和可疑交易报告
C.
明确反洗钱岗位,负责在本业务条线落实反洗钱监管要求
D.
识别评估监测本业务条线的洗钱风险,及时向领导小组办公室报告
农商银行若无法筹措补充清算资金,应及时向省联社说明情况,省联社根据实际情况协助农商银行通过()或()等方式补充资金。(肥东农商银行应海霞)
A.
贷款
B.
拆借
C.
约存
D.
透支
省联社、农商银行应加强清算账户资金头寸的日常管理,建立清算账户资金头寸()和()机制。日常监测和应急补救机制。(岳西农商银行刘娟娟)
A.
日常管理
B.
日常监测
C.
应急补救
D.
随机
现金管理应坚持()的原则。(蒙城农商银行崔姝青)
A.
流程控制
B.
限额管理
C.
收付合法
D.
日清日结
农商银行应清晰相关人员业务权限及岗位职责,坚持()与质检三者相分离原则,发挥质检岗对业务授权的监督职能。(泗县农商银行梁姗姗)
A.
经办
B.
复核
C.
审核
D.
授权
指纹系统按管理职责分可分为()。(肥东农商银行应海霞)
A.
省联社管理员
B.
农商银行管理员
C.
异地支行采集员
D.
分管部门操作员
下列哪些说法是正确的()。(宿松农商银行沈超琼)
A.
柜面电子印章替代实物印章功能,已经打印柜面电子印章的凭证无需加盖柜面实物印章
B.
任何人不得非法用印,不得提前在空白凭证上打印柜面电子印章,不得复制盗用柜面电子印章
C.
因农商银行法人机构全称字数多,可使用农商银行章程上约定的规范化简称
D.
柜面电子印章具有防伪鉴别功能,可实现柜面电子印章与业务的唯一对应关系
《安徽农村商业银行现金管理办法》所称现金管理指农商银行在对客户需求和币种结构分析的基础上,合理安排库存现金,及时掌握现金()情况,对现金收支和现金库存进行全流程监督的活动。(蒙城农商银行崔姝青)
A.
投放
B.
回收
C.
回笼
D.
出库
农商银行应根据实际情况,指定具体职能部门负责清算资金的管理,建立大额款项汇划登记()和()制度,。(肥东农商银行应海霞)
A.
预约
B.
登记
C.
上报
D.
报告
单位久悬户维护包括()。(亳州药都农商银行张璐)
A.
正常户转久悬户
B.
久悬户转营业外收入
C.
久悬户转正常户
D.
营业外收入转久悬户
农商银行应根据实际情况,指定具体职能部门负责清算资金的管理,建立大额款项汇划登记预约和上报制度,具体大额资金调拨和汇划管理要求如下。(肥东农商银行应海霞)
A.
单笔金额在1,000万元及以上的结算业务,原则上应于当日上午900前向省联社预约。
B.
省联社对大额资金调拨另有规定的,按相关约定或规定执行。
C.
单笔200万应以当日上报省联社.
D.
单笔2000万应以当日900前上报省联社.
每两年进行一次重新评级的客户风险等级有()。(舒城农商银行李春雨)
A.
一般风险
B.
次高风险
C.
低风险
D.
较低风险
通过对账发现经营管理中存在的问题,促进农商行树立审慎经营、风险为本的管理理念,促进对账工作()、()、()建设,切实加强内控管理,防范操作风险,全面提升经营管理水平。(岳西农商银行刘娟娟)
A.
制度化
B.
规范化
C.
流程化
D.
电子化
接续报告应当涵盖3个月监测期内的新增可疑交易,并注明首次提交可疑交易()。经分析认为可疑特征发生显著变化的,农商银行要按照规定提交新的可疑交易报告。(徽州农商银行曹美玲)
A.
报告号
B.
报告紧急程度
C.
追加次数
D.
交易频率
服务礼仪包括()。(巢湖农商银行孔令娟)
A.
职业形象
B.
服务行为
C.
服务语言
D.
服务态度
指纹验证管理是指利用指纹系统对各业务系统操作员进行(),完成操作员()的过程。(肥东农商银行应海霞)
A.
身份管理
B.
身份验证
C.
验证身份
D.
验证信息
单位预留印鉴中的公章或财务专用章遗失或被盗的,出具()受理刻章(挂失或立案)等有关证明材料。(宿松农商银行沈超琼)
A.
营业执照正本
B.
开户许可证
C.
登报材料
D.
公安机关
在办理挂失业务时要对客户有效身份证件进行严格审查,对有疑问的应进一步调查核实,可要求客户提供相关身份证明佐证材料,如()等,必要时可派人上门、电话或以邮寄方式向发证机关查询。(亳州药都农商银行张璐)
A.
户口簿
B.
驾驶证
C.
社会保障卡
D.
代理人身份证
发生现金长短款应查明原因及时处理,系统性错款应履行报批手续后进行账务处理,责任性错款严格执行()的原则。(蒙城农商银行崔姝青)
A.
长款归公
B.
短款报损
C.
短款自赔
D.
以上都正确
农商银行委托第三方识别客户身份的,应当符合下列要求()。(亳州药都农商银行张璐)
A.
第三方按反洗钱法律法规的要求,采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施
B.
第三方为本行提供客户信息,不存在法律制度技术等方面的障碍。
C.
本行在办理业务时,能立即获得第三方提供的客户信息,还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件身份证明文件的原件复印件或者影印件。
D.
能够有效获得并保存客户身份资料信息。
()等部门参加的停止使用的重要空白凭证集中销毁,并将销毁清单作为永久会计档案保管。(肥东农商银行应海霞)
A.
管理部门
B.
审计部门
C.
安全保卫部
D.
业务拓展部
内控措施有效性评估主要从内控措施设计、执行、检验层面进行评估,包括内控机制合理性、组织管理有效性、系统功能完善性、客户风险等级划分、()、外部监管等内容。(利辛农商银行张荣荣)
A.
客户身份资料及交易记录保存
B.
客户尽职调查
C.
涉案情况
D.
资金监测
《安徽农村商业银行系统支付清算管理办法》适用于(ABC)。(肥东农商银行应海霞)
A.
安徽省农村信用社联合社
B.
农商银行及其分支机构
C.
农商行发起设立的村镇银行
D.
国有商业银行
()等账户不能转入久悬户。(亳州药都农商银行张璐)
A.
股金分红账户
B.
财政预算单位零余额账户
C.
贷款账户
D.
财政组合账户
农商银行应加强对()及应答的管理,及时督促辖内分支机构限时完成相关业务。(岳西农商银行刘娟娟)
A.
待销账
B.
查询查复
C.
往来账
D.
退回申请
储户办理个人通知储蓄存款的支取,须按约定提前()或()通知营业网点,利息按支取日挂牌公告的相应利率和实际存期计息,利随本清。(亳州药都农商银行张璐)
A.
一天
B.
三天
C.
七天
D.
十四天
全系统应进行洗钱风险评估的产品包括()。(徽州农商银行曹美玲)
A.
现有的产品
B.
正在向市场提供的产品
C.
已退市尚有已售出未到期的产品
D.
新产品
出票人有下列情形之一的,应暂停对其办理银行承兑汇票业务()。(岳西农商银行刘娟娟)
A.
到期未足额支付银行承兑汇票票面金额资金的
B.
不能在规定的时间内向经办行提供发票原件,供审核复印备案的
C.
未以真实交易关系和债权债务关系为基础签发承兑汇票的
D.
以非法手段骗取银行承兑的
与特约商户建立收单业务关系时,要进行严格的(),核实受理终端的使用地点及其经营活动的真实性和合法性。(亳州药都农商银行张璐)
A.
实名审核
B.
业务状况审核
C.
走访调查
D.
现场调查
“内部账红蓝字记账”交易,可办理的业务包含()。(宿松农商银行沈超琼)
A.
内部账记账冲正
B.
凭证现金的出入库
C.
冲正现金交易
D.
非清算类转账交易
《安徽农村商业银行系统业务印章管理办法》适用于农商银行办理业务过程中加盖在()等凭据上的业务印章,明确核算事项合法性,作为银行和客户权责关系的重要依据。(宿州农商银行张扬)
A.
票据
B.
凭证
C.
报表
D.
函件
农商银行应成立综合前端业务授权应急领导小组,制定综合前端业务授权应急处理预案,覆盖所有营业机构和业务,确保授权业务处理的连续性、()和业务信息的()、完整性。(泗县农商银行梁姗姗)
A.
合规性
B.
及时性
C.
安全性
D.
准确性
农商银行要在大额交易发生之日起的()个工作日内,通过反洗钱信息系统,以()向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。(徽州农商银行曹美玲)
A.
7
B.
5
C.
电子方式
D.
纸质方式
办理业务时,应核实资料、业务、账务()再进行签章。(黟县农商银行徐春娟)
A.
真实性
B.
完整性
C.
合规性
D.
合理性
单折专用章用于加盖在对外办理的()。(宿州农商银行张扬)
A.
存单
B.
存折
C.
定期一本通及签发单位定期存单
D.
单位定期存款证实书上
柜面电子印章图样版式中,公共参数包括()。(宿松农商银行沈超琼)
A.
印章颜色
B.
印章形状
C.
宽度(MM)
D.
长度(MM)
农商银行办理现金业务的()等必须安装监控设施,并做到全覆盖。(蒙城农商银行崔姝青)
A.
现金区
B.
库房及相关库区
C.
柜台
D.
行长办公室
有权机关无法提供具体账号时,农商银行应当根据有权机关提供的()等信息积极协助查询。没有所查询账户的,应当如实告知有权机关,并在查询回执中注明。(蒙城农商银行崔姝青)
A.
客户名称
B.
身份证件号码
C.
组织机构代码
D.
统一社会信用代码
农商银行对查询结果要分以下哪几种情况做好解释和后续处理工作()。(利辛农商银行张荣荣)
A.
为本行付出假币应收缴并全额赔付。
B.
若非本行付出假币,应按照相关规定收缴假币。
C.
若查询申请人所持为真币,应将待查人民币归还客户并不予受理查询业务
D.
对于证明材料不完整的查询申请
单位资信证明业务的范围仅限于对客户在本行辖内的结算、银行存款等往来情况的描述,对于以下几个方面,不予办理资信证明业务的有()。(徽州农商银行曹美玲)
A.
涉及客户营业额资产负债数额以及一切非银行记录所能显示的情况
B.
向境外出具资信证明
C.
具有评价性质的资信证明
D.
本行不能确定真实合法有效的资料。
反洗钱管理岗位要从制度建设、()、风险评估、系统建设、()、合规制裁、案件管理等角度进行细分。(舒城农商银行李春雨)
A.
业务操作
B.
业务审核
C.
监测分析
D.
流程管理
农商行自接到《临时冻结通知书》之时起,临时冻结期限为()小时,下列选项中错误的是。(舒城农商银行李春雨)
A.
24
B.
36
C.
48
D.
72
农商银行应积极配合省联社做好资金清算账户的()和()工作,清算资金账户不符或有疑问的,及时与省联社联系核实。(岳西农商银行刘娟娟)
A.
对账
B.
差错处理
C.
日常管理
D.
支付清算
对于为本行付出假币,若假币已被其它银行或公安机关收缴,查询申请人可提供()后予以赔付。(利辛农商银行张荣荣)
A.
假币收缴凭证
B.
假币没收收据
C.
假币收缴证实书
D.
假币收缴承诺书
系统支持多级管理模式,()及三者之间的映射关系由省联社统一管理。(霍山农商银行刘绍伟)
A.
岗位
B.
职责
C.
角色
D.
交易组
预留印鉴印章的材质可以为()。(宿松农商银行沈超琼)
A.
牛角章
B.
橡皮章
C.
铜章
D.
光敏章
省联社反洗钱工作领导小组办公室负责反洗钱事件引发媒体舆情的()工作。(舒城农商银行李春雨)
A.
监测
B.
分析
C.
处置
D.
报告
安徽农村商业银行系统大额交易和可疑交易报告管理办法的适用范围()。(徽州农商银行曹美玲)
A.
安徽省农村信用社联合社
B.
农村商业银行
C.
农商银行营业网点
D.
以上都是
对需交接使用的()时,应履行审批或监交手续,及时办理登记,明确责任。(宿州农商银行张扬)
A.
个人名章
B.
实物印章
C.
附件章
D.
印章保管人变更
关于营业网点内部环境,说法正确的是()。(巢湖农商银行孔令娟)
A.
营业网点厅堂内环境干净整洁,客户视线范围内无乱张贴现象,无灰尘污渍损毁,无杂物摆放
B.
营业厅内温度适宜空气清新光线明亮
C.
有条件的营业网点在营业厅内实行分区服务
D.
营业厅内设备机具布线安全隐蔽整齐,无安全隐患
协助有权机关查询的资料仅限于相关法律文书确定的与案件相关的证据材料,包括()等资料。(蒙城农商银行崔姝青)
A.
被查询单位或个人资产的开户情况
B.
与资产有关的会计凭证
C.
与资产有关的账簿
D.
与资产有关的对账单
外部账户核对。外部账户主要包括单位活期存款、()。(岳西农商银行刘娟娟)
A.
单位通知存款.财政性存款
B.
单位通知存款.财政性存款.保证金存款
C.
单位通知存款.财政性存款.同业存款
D.
同业存款.保证金存款
个人定期拆分可将个人未到期整存整取存单账户拆分为多个整存整取账户。(亳州药都农商银行张璐)
A.
定期拆分必须由拆分人本人到开户营业机构办理,遗产继承过户需提供合法继承人的有效身份证件,存款人死亡证明及公证机构开立的继承权证明书或人民法院的判决书裁定书或调解书等,需继承人本人办理,不得代理。
B.
拆分金额不得高于销户金额,未到期利息根据拆分金额统一拆分,被拆分账户凭证状态应为正常。
C.
定期一本通及银行卡内下挂的整存整取账户拆分时,通过“凭证互转”交易将要拆分的账户介质转换为存单后,方可进行拆分。
D.
拆分后,原账号销户,生成新的定期拆分编号,账户名称起存日期不变,可通过“定期拆分凭证补打”交易对拆分后的定期凭证进行补打,也可通过“个人定期过户”交易对拆分的账户进行过户。
对账系统对账范围包括(一)()。外部账户主要包括单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、财政性存款、同业存款、保证金存款。(二)()。内部账户主要包括内部往来款项账户、保证金账户、系统内存放账户、拆借账户和资金清算账户等。(肥东农商银行应海霞)
A.
外部账户核对
B.
负责人核对
C.
系统内往来账核对
D.
定期或不定期核对
农商银行遇到()下列情形应拒绝为客户办理开户、一次性金融服务、开立保管箱、拓展为特约商户或建立其他业务关系。(亳州药都农商银行张璐)
A.
客户或其控股股东实际控制人或实际受益人属于监管部门下发的“制裁名单”范围的实体或个人或与其进行业务交易
B.
发现客户有匿(假)名开户证件造假利用他人证件证件失效等情况的
C.
客户不配合身份识别
D.
单位和个人组织他人同时或者分批开立账户,且无合理理由的
根据《安徽农村商业银行系统在线交易风险预警系统管理办法(试行)》,预警信息按照“()”的流程进行处理,并在系统中录入相关处理结果。(宿州农商银行张扬)
A.
监测预警
B.
信息核查
C.
问题整改
D.
跟踪确认
省联社反洗钱领导小组负责审定全系统洗钱风险自评估(),并对自评估工作中的重大事项进行决策。(利辛农商银行张荣荣)
A.
内控制度
B.
工作方案
C.
工作计划
D.
评价制度
本外币定期一本通存折支持开立的账户类型有()。(泗县农商银行梁姗姗)
A.
整存整取
B.
零存整取
C.
整存零取
D.
定活两便
按照法律规定或与客户的事先约定,对客户的()等合理实施限制。(徽州农商银行曹美玲)
A.
交易方式
B.
交易渠道
C.
交易规模
D.
交易频率
根据《安徽农村商业银行系统反洗钱系统管理办法》规定,省联社对农商银行用户进行管理,包括用户的()等。(舒城农商银行李春雨)
A.
增加
B.
修改
C.
删除
D.
白名单黑名单管理
洗钱风险自评估指标调整优化时应从客户风险因素应当考虑的有()。(利辛农商银行张荣荣)
A.
非居民客户数量占比
B.
离岸客户数量占比
C.
政治公众人物客户数量占比
D.
使用不可核查证件开户客户数量占比;
协助执行完毕后,经办人员应做好登记记录,并将相关()等单据原件或复印件按顺序专夹保管并装订。(蒙城农商银行崔姝青)
A.
通知书
B.
法律文书
C.
处理现场照片
D.
执法人员证件及查询的处理结果
安徽省农村商业银行系统在线交易风险预警系统操作规程(试行)规定,在线交易风险预警是针对在各类业务处理中发生的()等风险隐患。(宿州农商银行张扬)
A.
失误
B.
违规
C.
违法操作
D.
用户欺诈等风险隐患
省联社清算资金调度时,清算管理部门业务主管填制《安徽省农村信用联合社资金调拨审批单》,由()、()、()签字后报清算管理部门负责人审批。(肥东农商银行应海霞)
A.
记账员
B.
复核员
C.
业务主管
D.
部门主管
根据《安徽农村商业银行系统支付清算管理办法》以下说法正确的是()。(岳西农商银行刘娟娟)
A.
农商银行应加强对支付清算系统的止付申请及应答和逾期回执情况的管理
B.
对需要办理止付业务的,要及时发出止付申请
C.
对接收到的止付申请,要按系统规定的时间和格式及时应答
D.
对接收到的止付申请,要按系统规定的格式及时应答
关于尽职调查的措施下列哪些说法是正确的()。(亳州药都农商银行张璐)
A.
要求客户补充提供身份证明文件职业资料住所资料资金来源或去向资料等
B.
进一步调查客户及其实际控制人实际受益人情况,进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
C.
经支行行长审批后,审慎建立业务关系或开办新的业务
D.
合理限制客户通过面对面方式办理业务的金额次数和业务类型
出现新的洗钱风险或可能导致全系统风险防控能力受到重大影响的风险隐患时,应及时开展()。(利辛农商银行张荣荣)
A.
全面评估
B.
定期评估
C.
专项评估
D.
不定期评估
营业机构在发现账务差错需省联社信息技术中心调整的,首先必须填制“账务数据调整申请书”对出错情况进行详细说明包括日期、账号、()的结果等,加盖营业机构经办人、负责人印签及业务公章,上报总部相关管理部门,经审查确认后加盖农商银行法人公章上报省联社信息技术中心进行调整。(泗县农商银行梁姗姗)
A.
流水号
B.
金额
C.
错误现象
D.
应该正确
人民币冠字号码管理原则()。(利辛农商银行张荣荣)
A.
真实性原则
B.
一致性原则
C.
及时性原则
D.
差异性原则
农商银行清算资金账户原则上不得出现()和()。(肥东农商银行应海霞)
A.
日间透支
B.
隔日透支
C.
日终透支
D.
当日透支
客户要求变更身份证明文件种类、()、()、()的,各农商银行应当重新识别客户,及时完善系统抓取的需重新识别客户相关信息,并填写调查结论。(舒城农商银行李春雨)
A.
注册地址
B.
注册资本
C.
经营范围
D.
法人代表或者负责人
单位预留印鉴中的印章遗失、上收或被盗等无法提供原印鉴的,在开户银行办理更换原印鉴时,单位应根据不同情况分别提供以下证明资料()。(宿松农商银行沈超琼)
A.
提交挂失申请书及法定代表人或单位负责人的身份证件,授权他人办理的,还应出具授权书被授权人的身份证件
B.
单位预留印鉴中的公章或财务专用章遗失或被盗的,出具营业执照正本开户许可证登报材料公安机关受理刻章(挂失或立案)等有关证明材料
C.
单位加盖预留印鉴的法定代表人或其授权代理人名章遗失或被盗的,应出具营业执照正本开户许可证
D.
单位原印鉴被上收单位(上级单位工商机关和公安机关等)上收导致变更时无法提供原印鉴的,出具上收单位上收印鉴的相关证明材料
以下属于自有凭证的有()?。(肥东农商银行应海霞)
A.
资信证明书
B.
单位定期开户证实书
C.
股东权益卡
D.
非税收入一般缴款凭证
营业终了()等重要物品要入库保管。(黟县农商银行徐春娟)
A.
现金
B.
重要空白凭证
C.
个人名章
D.
钞箱钥匙
《安徽省农村商业银行系统在线交易风险预警系统操作规程》规定,在线交易风险预警是针对在各类业务处理中发生的()等风险隐患,通过对业务操作重要环节的数据进行分析处理,展示符合预警条件的业务信息。(宿州农商银行张扬)
A.
失误
B.
违规
C.
违法操作
D.
用户欺诈
全系统要积极配合监管机构反洗钱检查。在接受反洗钱监管检查时,应及时准确、实事求是地提供有关资料和数据,对()应与检查人员进行充分沟通,对检查发现并确认的问题认真落实整改。(利辛农商银行张荣荣)
A.
检查内容
B.
检查事实
C.
检查结论
D.
检查范围
农商银行(),及出现其他重大支付风险时,省联社有权停止农商银行资金清算账户的对外支付清算。(肥东农商银行应海霞)
A.
被撤并
B.
解散
C.
宣告破产
D.
销营业执照
根据《安徽农村商业银行系统支付清算管理办法》省联社清算资金调拨程序为()。(肥东农商银行应海霞)
A.
资金调度时,清算管理部门业务主管填制《安徽省农村信用社联合社资金调拨审批单》
B.
由记账员复核员和业务主管签字后报清算管理部门负责人审批
C.
清算管理部门记账员接到审批后的《安徽省农村信用社联合社资金调拨审批单》后,根据审批内容办理资金调拨。
D.
其他程序
《安徽省农村商业银行系统在线交易风险预警系统操作规程》规定,信息核查分类结果分为()。(宿州农商银行张扬)
A.
正常业务
B.
外部风险
C.
待核查风险
D.
待整改风险
农商银行要当充分考虑交易监测分析工作机制、操作流程、工作量等因素设立专职的反洗钱岗位,科学配备适度的专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作,满足监测分析人员的()、()、()等要求。(徽州农商银行曹美玲)
A.
全面性
B.
充足性
C.
专业性
D.
稳定性
客户遗失存款凭证(单、折、卡),应持本人有效身份证件,并提供存款人姓名、()有关情况,向原开户农商银行辖内任一营业机构申请书面挂失,支付方式为凭单折、证件、印鉴的,必须在开户营业机构办理(社保卡等特殊凭证,参照相关规定执行)。(亳州药都农商银行张璐)
A.
开户时间
B.
储蓄种类
C.
金额
D.
账号及住址等
农商银行要赋予()充足的资源和授权,在组织架构、管理流程等方面确保其工作履职的独立性,保证其能够及时获得洗钱风险管理所需的数据和信息,满足履行洗钱风险管理职责的需要。(利辛农商银行张荣荣)
A.
反洗钱管理部门
B.
业务条线部门
C.
审计部门
D.
洗钱风险管理人员
对于印章的保管和使用以下()是错误的?。(黟县农商银行徐春娟)
A.
私自制作
B.
扫描印模
C.
私自刻制
D.
保存印章
匹配性原则是指反洗钱资源投入应与()等因素相适应,并根据情况变化及时调整。(利辛农商银行张荣荣)
A.
洗钱风险状况
B.
管理模式
C.
业务规模
D.
产品复杂程度
柜面办理凭证互转时应该审核哪些要素()。(宿松农商银行沈超琼)
A.
开户证实书是否真实,存款人与本行是否存在真实的存款关系,核验证实书加盖的印鉴与预留印鉴是否一致
B.
经过审核,发现开户证实书所载事项与账户记载不符的,不得开具单位定期存单
C.
提交的单位定期存单是否为本行签发,内容是否属实,状态是否正常,是否被质押,若为质押,提交的借款人到期还清贷款或提前清偿的证明是否真实合法
D.
审核客户提交的需更换凭证是否为我行签发,是否真实有效,通过联网核查系统审核身份信息的真实性有效性
《安徽省农村商业银行系统在线交易风险预警系统管理办法(试行)》规定,系统设置4个岗位()。(宿州农商银行张扬)
A.
预警管理岗
B.
核查处置岗
C.
整改落实岗
D.
系统维护岗
司法及有权机关的以下哪些业务管理要求需遵照相关制度执行。(亳州药都农商银行张璐)
A.
查询
B.
冻结
C.
扣划
D.
存款资信证明
业务公章用于加盖对外办理的资信证明、()、()、对账单(或证明)、()有权机关查询、冻结、扣划存款通知书回执及其他业务中涉及的重要单据和凭证上。(宿州农商银行张扬)
A.
询证函
B.
存款证明
C.
止付通知
D.
票据
单位定期存款部分赎回后,给客户换发新的存款证实书,但客户存款的()和()均不改变。(泗县农商银行梁姗姗)
A.
账号
B.
金额
C.
利息
D.
起息日
农商银行应根据实际情况,指定具体职能部门负责清算资金的管理,建立大额款项汇划()。(肥东农商银行应海霞)
A.
登记预约
B.
分级审批制度
C.
分级授权制度
D.
上报制度
事中控制包括()。(霍山农商银行刘绍伟)
A.
自我监督
B.
实时监控
C.
授权控制
D.
在线交易预警监控
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