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【单选题】
、若取出的鞋子不合格,试求它是有乙车床加工的概率是
A.
0.5
B.
0.44
C.
0.67
D.
0.04
参考答案:
参考解析:
.
刷刷题刷刷变学霸
举一反三
M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时,金融机构应采取哪些客户尽职调查措施()
A.
应当经高级管理层的批准。
B.
应当报告中国人民银行
C.
核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D.
登记客户身份基本信息
E.
留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
对于外国政要,义务机构除采取正常的客户尽职调查措施外,还应当采取以下哪些强化的尽职调查措施()
A.
建立适当的风险管理系统,确定客户是否为外国政要。
B.
建立(或者维持现有)业务关系前,获得高级管理层的批准或者授权。
C.
进一步深入了解客户财产和资金来源。
D.
在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度
商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时,应当识别客户身份,并采取以下()措施。
A.
核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
B.
留存客户身份基本信息
C.
留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件和影印件
D.
了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时,应当采取的客户尽职调查措施包括、()
A.
充分收集有关境外金融机构的信息
B.
评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况
C.
评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性
D.
以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户尽职调查方面的职责
客户尽职调查中的保密性要求是指,银行应()。
A.
保护商业秘密
B.
保护个人隐私
C.
妥善保存客户尽职调查过程中获取的客户身份信息
D.
妥善保存客户尽职调查过程中获取的交易信息
对公人民币存款账户业务关系终止,销户前客户尽职调查要点有()。
A.
开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证
B.
若该账户为一直关注的账户,银行营业网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责
C.
一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户
D.
对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整;对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证 明文件
农商银行统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形,并参考以下因素:()
A.
中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。
B.
公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。
C.
全省农商银行的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论。
D.
中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。
E.
中国人民银行要求关注的其他因素。
客户尽职调查的基本原则有哪些()?
A.
真实性
B.
有效性
C.
完整性
D.
持续性
保险业金融机构在履行客户尽职调查义务中,发现客户存在以下情形(),有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易,应报告可疑交易。
A.
客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B.
客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C.
采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户个人资料的真实性、有效性、完整性的
D.
根据人民法院的调解、判决或协助执行通知书,保险人直接向第三方支付赔款的
当国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的涉恐人员信息包含姓名、证件号码、证件种类等客户信息时,省联社在核心业务系统“客户信息-关注名单”模块中,将关注类型选择为“恐怖分子”、“恐怖组织”。采取控制措施为:()
A.
涉恐人员在核心业务系统内未建立客户信息,系统控制其在全省农村商业银行无法建立客户信息。
B.
涉恐人员在核心业务系统内已建立客户信息,系统控制其在全省农村商业银行无法开立新账户。
C.
涉恐人员在核心业务系统内已开立存款账户的,省联社在设定该部分涉恐人员客户信息时,对其名下的所有账户实施冻结,限制除普通查询及司法查询、冻结、扣划外的所有交易。
依据反洗钱法规定,下面关于金融机构建立客户尽职调查制度的叙述正确的有:()
A.
金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。
B.
客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
C.
与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
D.
金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,但不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
法人金融机构开展洗钱风险评估应当遵循()原则。
A.
全面性原则
B.
客观性原则
C.
匹配性原则
D.
灵活性原则
义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引的基本原则
A.
风险为本原则
B.
全面性原则
C.
适用性原则
D.
动态管理原则
E.
保密原则
交易特征具有典型可识别的特征包括()
A.
资金来源
B.
交易时间
C.
交易流量
D.
交易频率
E.
交易流向
特征指标化包括但不限于()等形式要件
A.
指标特点
B.
指标代码
C.
指标名称
D.
指标规则
E.
指标阈值
义务机构的作业模式可分为()和()两种模式
A.
集中作业模式
B.
分散作业模式
C.
独立作业模式
D.
合并作业模式
义务机构应当设立()和()的保障措施
A.
技术保障
B.
资源保障
C.
信息保障
D.
工作保障
反洗钱信息系统及相关系统应当包括但不限于以下主要功能,以支持洗钱风险管理的需要。
A.
支持洗钱风险评估,包括业务洗钱风险评估和客户洗钱风险分类管理
B.
支持客户身份识别、客户身份资料及交易记录等反洗钱信息的登记、保存、查询和 使用
C.
支持反洗钱交易监测和分析
D.
支持大额交易和可疑交易报告
E.
支持名单实时监控和回溯性调查
对于高风险客户或高风险账户持有人,包括客户属于政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人或来自高风险国家(地区)的,法人金融机构应当在客户身份识别要求的基础上采取强化措施,包括但不限于()。
A.
进一步获取客户及其受益所有人身份信息
B.
适当提高信息的收集或更新频率
C.
深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源
D.
询问与核实交易的目的和动机
E.
适度提高交易监测的频率及强度
客户持本人在工商银行济南分行营业部开立的账户,在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易,应由谁报告?()
A.
工商银行总行
B.
工商银行济南分行营业部
C.
建设银行总行
D.
建设银行上海分行陆家嘴支行
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定,“累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告”。对其正确的理解是()。
A.
应将某一账户发生的交易累计计算
B.
应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
C.
应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
D.
应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
金融机构建立客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法,由()会同国务院有关金融监督管理机构制定。
A.
国务院法制行政主管部
B.
国务院反洗钱行政主管部门
C.
国务院司法行政主管部门
D.
国务院行政主管部门
金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户尽职调查义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的,并致使洗钱后果发生的,中国人民银行应对金融机构()。
A.
责令限期改正
B.
处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款
C.
处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
D.
移交金融监管机构处理
中国人民银行在反洗钱现场调查中,如需要进一步查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料,需要经()批准。
A.
中国人民银行总行负责人批准
B.
中国人民银行省一级派出机构负责人批准
C.
中国人民银行及其省一级派出机构负责人批准
D.
调查组负责人批准
下列有关持续客户尽职调查的说法中错误的是:()
A.
划分客户的风险等级
B.
适时调整客户风险等级
C.
定期审核本金融机构保存的客户基本信息
D.
对客户或者账户,至少每年进行一次审核
在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下,为避免妨碍或者影响正常交易,义务机构(),尽快完成受益所有人身份识别工作。
A.
必须在与非自然人客户建立业务关系前
B.
应在与非自然人客户建立业务关系前
C.
可以在与非自然人客户建立业务关系后
金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定的,由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚;区别不同情形,向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施()
A.
责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证;
B.
取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁 止其从事有关金融行业工作;
C.
责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
D.
对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下 罚款。
可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告,并配合反洗钱调查()
A.
明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
B.
客户资金交易异常,与生产经营活动严重不符
C.
严重危害国家安全或者影响社会稳定的
D.
其他情节严重或者情况紧急的情形
大额转账交易报告对于预防和打击洗钱犯罪的重要意义在于:()
A.
通过对大额转账交易的宏观分析,可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类
B.
通过将收集的可疑交易报告与大额转账交易信息进行交叉分析,有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪
C.
在反洗钱调查和侦查过程中,可以提供资金去向的有关线索
D.
通过交叉分析核对,有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索
E.
通过要求金融机构报告大额交易,可以促进其履行反洗钱义务
符合下列条件时,金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户尽职调查结果,不再重复进行已完成的客户尽职调查程序,但仍应承担未履行客户尽职调查义务的责任:()
A.
销售金融产品的金融机构采取的客户尽职调查措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。
B.
销售金融产品的金融机构为本金融机构提供客户信息,不存在法律制度、技术等方面的障碍。
C.
金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。
人民币贷款类业务终止环节,客户尽职调查要点有()。
A.
销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况
B.
销户时,对客户来说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系
C.
销户时,由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用
D.
销户后,银行可将客户销户资料一并销毁
法人金融机构开展洗钱风险自评估包括:
A.
固有风险评估
B.
控制措施有效性评估
C.
剩余风险评估
指标要素的监测指标包括()
A.
客户身份指标
B.
客户行为指标
C.
交易指标
法人金融机构董事会主要履行以下职责()。
A.
确立洗钱风险管理文化建设目标
B.
审定洗钱风险管理策略
C.
审批洗钱风险管理的政策和程序
D.
授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理
E.
定期审阅反洗钱工作报告,及时了解重大洗钱风险事件及处理情况
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【单选题】双层伸展策略优于逐层伸展策略的关键在于()
A.
zig-zig/zag-zag
B.
zig-zag/zag-zig
C.
zig-zig/zig-zag
D.
以上均是
【单选题】“Nevertheless” is a useful word, which means _______.
A.
never
B.
hardly ever
C.
despite what has just been said or referred to
D.
seldom
【单选题】下面的说法正确的是
A.
abstract可以修饰字段、方法和类
B.
抽象方法的body部分必须用大括号包住,但是需要为空
C.
声明抽象方法,大括号可有可以没有
D.
抽象方法没有方法体
【单选题】若所有print方法均为static,则其结果输出为
A.
Manager Employee
B.
Person Person
C.
Manager Person
D.
Person Manager
【单选题】A, B独立
A.
0.5
B.
0.6667
C.
0.8333
D.
0.9
【单选题】$\lim_{x\to \frac{\pi }{3}} \, \frac{\sin (x)}{\cos (x)+1}$
A.
$\frac{1}{\sqrt{3}}$
B.
$-\frac{1}{\sqrt{3}}$
C.
$\frac{1}{2}$
D.
$-\frac{1}{2}$
【单选题】Why does the memory becomes smaller and smaller?内存“越来越小”的原因是:
A.
With more and more processes running on one computer, the average memroy size for each process is getting smaller 机器上运行的程序越来越多,平均每个程序使用的内存变小
B.
The real-world applications call for rocketing memory storage 实际应用对存储的需求急剧增长
C.
The silicon used for producing chips is soon running out 用于制造内存芯片的硅资源消耗殆尽
D.
The physical size of memory chips is getting smaller thanks to the advances in technology 随着工艺的进步,内存的体积变小,集成度变高
【单选题】How to engage in other people’s discussion in a seminar when you are not fully prepared?
A.
Follow the lecture closely and look for opportunities to ask relevant questions.
B.
Pretend you’re fully prepared and listen carefully
C.
Ask people around for help
D.
Record all the lecture and learn it later by yourself
【单选题】The baby carrying the DNA of three parents is an experimental specimen, aiming at ______.
A.
having more babies
B.
having babies with genetic modification
C.
eliminating genetic diseases in newborns
D.
innovating in the field of life science
【单选题】B-trees are 树结构上的特点是:
A.
short and chubby, with each node having at most two children矮胖,每个节点至多两个孩子
B.
short and chubby, with each node having potentially many children矮胖,每个节点可有多于两个孩子
C.
tall and slim, with each node having at most two children瘦高,每个节点至多两个孩子
D.
tall and slim, with each node having potentially many children瘦高,每个节点可有多于两个孩子
【单选题】B-trees have small height so as to B树的层数少有助于:
A.
reduce the number of I/O operations 减少I/O次数
B.
reduce the time consumption for a single I/O 减少每次I/O的时间
C.
reduce the asymptotic time complexity for seaching 降低查找的渐进时间复杂度
D.
reduce the storage requirement 节省存储空间
【单选题】In the Academic Writing part, Alex discussed with Ruoqi on academic skills, such as ______.
A.
plagiarism, paraphrasing and summarizing
B.
plagiarism, paraphrasing and synthesizing
C.
how to avoid plagiarism, paraphrase and summarize
D.
how to avoid plagiarism, paraphrase and synthesize
【多选题】运动休闲可以( )。
A.
减轻医疗负担
B.
增强抵抗力
C.
减少疾病
D.
促进心理健康
E.
缓解精神压力
【单选题】Through the group discussion between ______ , we figured out the differences between adolescence and adulthood.
A.
Abbas, Zuowan and Jialin
B.
Billy, Xuanhui and Jialin
C.
Abbas, Xuanhui and Jialin
D.
Billy, Xuanhui and Zixiao
【单选题】下面说法正确的是
A.
FileWriter类是Writer类的子类
B.
FileWriter类是OutputStreamWriter类的子类
C.
FileWriter类是FileOutputStream类的子类
D.
Wirter类是OutputStreamWriter类的子类
【单选题】What's the return value for a failed search in a B-tree of order 4?B树查找算法若最终失败,返回值为:
A.
None
B.
NULL
C.
A pointer to the last examined node 指向最后一个所查找节点的指针
D.
A pointer to the root 指向根节点的指针
【单选题】Which of the following is NOT the reason why she does not like to take photos with the camera?
A.
It was easy to break
B.
It was too heavy
C.
it is easy to get stolen
D.
it is too expensive
【单选题】What “eat earth” means?
A.
Having to spend less after spending a lot during the shopping festival.
B.
Living a luxurious life after earning a lot of money.
C.
Having failed to live a modest life.
D.
Living a luxurious life.
【单选题】Popular novels can be adapted and made into ____; ____ and _____.
A.
films; television programs; video games
B.
cartoons; dramas; games
C.
websites; televisions; audio programs
D.
films; cartoons; games
【单选题】下面说法中错误的是
A.
FileReader类是Reader类的间接子类
B.
InputStreamReader类是Reader类的子类
C.
BufferedReader类可以读取一行
D.
BufferedReader的readLine()函数,如果没有数据时会返回0
【单选题】What's the 'overflow' for a B-tree?B树的上溢是指:
A.
The property of a B-tree is violated due to removing a key 删除关键码后违反了B树的性质
B.
The property of a B-tree is violated due to inserting a key 插入新的关键码后违反了B树的性质
C.
The property of a B-tree is violated due to a split 分裂后违反了B树的性质
D.
A B-tree becomes too high B树的高度过高
【单选题】设随机变量服从区间(0,2)上的均匀分布,则$Y=X^{2}$在(0,4)上的密度函数为()
A.
$\frac{1}{3\sqrt{y}}$
B.
$\frac{1}{\sqrt{y}}$
C.
$\frac{1}{2\sqrt{y}}$
D.
$\frac{1}{4\sqrt{y}}$
【单选题】Which consequence follows as a B-tree becomes higher?B树高度的增加一定伴随着:
A.
Each node has a larger number of keys 每个节点所存放的关键码数量增加
B.
Each node has a smaller number of keys 每个节点所存放的关键码数量减少
C.
Splitting to the root 分裂到根
D.
Splitting to the leaves 分裂到叶
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