项目三:现金规划实训 客户资料:金小姐,26岁,为某知名企业研发部技术人员,未婚;月薪10000元,年终奖金额为2个月工资,没有其他收入;刚买了房子和车子,每月房贷按揭支出为4200元,养车费用1000元,日常支出每月3500元。金小姐平时喜欢购物与旅游,基本没有现金结余,是典型的“月光族”,也考虑申请一张信用卡以备不时之需。 实训任务: (1)请登录中国工商银行、杭州银行、广发银行、中信银行、招商银行等官方网站,选择1张有代表性的信用卡,列出信用卡的名称、特色服务、年费收取等情况,然后进行小组讨论,为金小姐选择一张合适的信用卡,并说明理由。 (2)金小姐目前无任何备用金,作为理财师,给出现金规划的意义,包括现金规划金额、如何储备、储备方式储备工具等。