下载APP
【多选题】
应解汇款业务风险点有（）。
A.
客户身份有误，形成冒领
B.
擅自查询应解汇款登记簿，形成信息外泄
C.
退错原发报行、原收款人或人为转发
D.
日后形成纠纷
参考答案：
参考解析：
刷刷题刷刷变学霸
举一反三
【多选题】应解汇款业务风险控制措施有（）
A.
审查比对收（取）款人与代理收（取）款人身份证件，留存身份证件复印件
B.
按照客户提供的收款人名称、金额进行查询应解汇款登记簿，询问并核对汇款人名称、严禁无相关要素擅自取应解汇款登记簿显示所有报文自行查询核对
C.
退汇凭证必须由主管审批，并与来账报文核对
D.
使用专用交易进行解汇，打印机制凭证，由客户在凭证上签字确认
【单选题】银行的信用风险因素不仅包括表内业务风险因素也包括表外业务风险因素，下列选项中属于商业银行表外业务的是( )。
A.
抵押贷款、信用贷款
B.
定期存款、短期贷款
C.
信用证、票据担保
D.
贷款承诺、信用贷款
【多选题】根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，下列属于集团客户特征的是( )。
A.
在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人
B.
共同被第三方企事业法人所控制
C.
存在某种关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理
D.
主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员(包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制
E.
在股权上或者经营决策上直接或间接被其他企事业法人控制
【单选题】办理汇出汇款业务时，应（）
A.
只需审核汇款申请书
B.
对汇款申请人凭以付汇的有效凭证及有效商业单据进行合规性和表面一致性的审核
C.
对贸易背景真实性进行实地调查
D.
首先与收款人联系，收款人同意后方可办理
相关题目：
【多选题】我行《电子银行业务风险管理指引》明确指出“电子银行业务面临的主要风险为()”。
A.
市场风险
B.
操作风险
C.
声誉风险
D.
流动性风险
【多选题】理财业务风险点包括（）。
A.
操作风险
B.
系统风险
C.
兑付风险
D.
信誉风险
【多选题】应解汇款业务风险控制措施有（）
A.
审查比对收（取）款人与代理收（取）款人身份证件，留存身份证件复印件
B.
按照客户提供的收款人名称、金额进行查询应解汇款登记簿，询问并核对汇款人名称、严禁无相关要素擅自取应解汇款登记簿显示所有报文自行查询核对
C.
退汇凭证必须由主管审批，并与来账报文核对
D.
使用专用交易进行解汇，打印机制凭证，由客户在凭证上签字确认
【单选题】商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度应报（ ）备案。
A.
人民银行
B.
银监会
C.
人民银行和银监会
D.
商业银行总行
【多选题】风险点的构成是（ ）。
A.
根源
B.
行为
C.
状态
D.
意识
【单选题】银行的信用风险因素不仅包括表内业务风险因素也包括表外业务风险因素，下列选项中属于商业银行表外业务的是( )。
A.
抵押贷款、信用贷款
B.
定期存款、短期贷款
C.
信用证、票据担保
D.
贷款承诺、信用贷款
【单选题】以下不属于证券自营业务风险的是( )。
A.
法律风险
B.
市场风险
C.
政策风险
D.
经营风险
【单选题】商票贴现业务风险权重为（）％。
A.
0.0
B.
20.0
C.
50.0
D.
100.0
【多选题】新产品（业务）风险管理原则包括（）。
A.
统一性
B.
公开性
C.
全面性
D.
时效性
E.
统筹性
【判断题】排查风险点是风险辨识的基础
A.
正确
B.
错误
【单选题】商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度应报( )备案。
A.
中国银行业协会
B.
中国银监会
C.
商务部
D.
中国人民银行
【多选题】根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，下列属于集团客户特征的是( )。
A.
在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人
B.
共同被第三方企事业法人所控制
C.
存在某种关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理
D.
主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员(包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制
E.
在股权上或者经营决策上直接或间接被其他企事业法人控制
【单选题】办理汇出汇款业务时，应（）
A.
只需审核汇款申请书
B.
对汇款申请人凭以付汇的有效凭证及有效商业单据进行合规性和表面一致性的审核
C.
对贸易背景真实性进行实地调查
D.
首先与收款人联系，收款人同意后方可办理
【多选题】下列属于汇出汇款业务的有( )。
A.
审查汇款人的付汇资格；
B.
审核汇款申请书；
C.
通知收款人取款；
D.
发汇款指示
E.
验报文真实性
【多选题】汇款业务的当事人一般有( )。
A.
委托人
B.
汇款人
C.
收款人
D.
汇出行
E.
汇入行
【单选题】企业在对风险点内存在的危险源进行辨识时，还要考虑（）带来的影响
A.
时间
B.
地点
C.
人员
D.
环境
【判断题】更换遗留系统是有业务风险的。
A.
正确
B.
错误
【多选题】根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，授信业务包括（）。
A.
开立信用证
B.
保理
C.
拆借
D.
代理国债
E.
透支