分析宏观经济形势和填制数据调查表属于收集信息的内容,收集信息是在财务分析之前进行。财务分析的第一步是编制客户财务报表,在财务报表的基础上,运用财务比率的计算方法,测算财务比率。
税收规划最基本的原则是合法性,并不是说无风险的。节税与风险是并存的,节税越多的方案往往也是风险越大的方案。
按照不同的分类标准,保险有不同的种类。按照保险的性质划分,可分为社会保险、商业保险和政策保险;按照保险的实施方式,可以分为自愿保险和强制保险;按照保险的标的可以分为人身保险和财产保险。因此,C选项正确。
现金、消费及债务管理是解决客户资金节余的问题,是做理财规划的起点,是一个全面的财务规划必须涉及的。