反洗钱法题库 - 考试题库

【单选题】

[1/179]《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款。

A.

20万元以上50万元以下

B.

50万元以上200万元以下

C.

50万元以上500万元以下

D.

50万元以上800万元以下

参考答案：

C

参考解析：

无

【单选题】

[2/179]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用社、农村信用社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将几类交易或者行为作为可疑交...

A.

13条

B.

15条

C.

17条

D.

18条

参考答案：

D

参考解析：

无

【单选题】

[3/179]中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（）。

A.

按照规定向中国人民银行报告分析结果

B.

制定金融机构反洗钱规章

C.

接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

D.

要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

参考答案：

B

参考解析：

无

【多选题】

[4/179]银行业金融机构应将下列哪些行为作为可疑交易报告（）。

A.

短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B.

短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

C.

法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

D.

没有正常原因的多头开户、销户。

参考答案：

A B C

参考解析：

无

【单选题】

[5/179]《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（）

A.

2006年10月31日

B.

2007年1月1日

C.

2007年3月3日

D.

2007年8月1日

参考答案：

B

参考解析：

无

【多选题】

[6/179]金融机构与反洗钱的错误理解是（）

A.

金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任；

B.

任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动；

C.

金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露；

D.

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告可疑大额交易。

参考答案：

A C

参考解析：

无

【多选题】

[7/179]根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构，应当履行哪些反洗钱义务（）

A.

依法采取预防、监控措施

B.

建立健全客户身份识别制度

C.

建立健全客户身份资料和交易记录保存制度

D.

建立健全大额交易和可疑交易报告制度

参考答案：

A B C D

参考解析：

无

【多选题】

[8/179]瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂。这些国家和地区一般具有（）特征，因而有利于掩饰犯罪人的洗钱活动。

A.

有严格的银行保密法

B.

没有资本管制

C.

有宽松的金融规则

D.

有自由的公司法和严格的公司保密法

E.

政治上持中立态度

参考答案：

A C D

参考解析：

无

【多选题】

[9/179]下列支付交易属于大额下列支付交易属于大额支付交易的有（）。

A.

单位之间金额100万元以上的单笔转账支付

B.

金额10万元以上的单笔现金收付

C.

个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转

D.

个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

E.

金额20万元以上的单笔现金收付

参考答案：

A D E

参考解析：

无

【单选题】

[10/179]为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，（）第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。

A.

2006年10月30日

B.

2006年10月31日

C.

2006年11月1日

D.

2007年1月1日

参考答案：

B

参考解析：

无