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第八章理财规划师的工作流程和工作要求题库
题数
53
考试分类
理财规划师基础知识>第八章理财规划师的工作流程和工作要求
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章节目录
简介
理财规划师基础知识-第八章理财规划师的工作流程和工作要求
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题目预览
【多选题】
[1/53]在对客户的财务状况进行分析的时候我们通常要使用财务比率分析的方法。以下关于财务比率的表述正确的是()。
A.
结余比率=结余/支出
B.
清偿比率=负债总额/总资产
C.
即付比率=流动资产/负债总额
D.
流动性比率=流动性资产/每月支出
E.
投资与净资产比率=投资资产/净资产
参考答案：
C D E
参考解析：
无
【多选题】
[2/53]在理财方案的实施过程中可能会发生如下行为：股票债券投资、信托基金投资、不动产交易过户和保险买入与理赔等等。在已经确定理财规划师的情况下，这些具体事务的...
A.
亲自行使代理权
B.
委托别人代为行使代理权
C.
要忠实谨慎的对待
D.
转移自己的风险
E.
不可以擅自披露客户的信息
参考答案：
B D
参考解析：
无
【单选题】
[3/53]如果客户的身体前倾，则说明他们（）。
A.
是放松的
B.
对话题很感兴趣
C.
对话题不感兴趣
D.
有些厌烦
参考答案：
B
参考解析：
身体稍微向前倾，表明客户很感兴趣并且融入到了话题之中。
【单选题】
[4/53]（）是理财规划生效的基础，如果对（）的认识发生了偏差，理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。
A.
客户当前收入状况
B.
理财目标
C.
理财效果预测
D.
客户当前支出状况
参考答案：
B
参考解析：
无
【判断题】
[5/53]理财规划师所在机构与客户有时会发生争议时，如果通过协商不能解决，则要通过诉讼或仲裁的方式解决，但诉讼和仲裁不能同时选择。（）
A.
正确
B.
错误
参考答案：
A
参考解析：
无
【多选题】
[6/53]在与客户交谈和沟通中，理财规划师值得推崇的语言方式是（）。
A.
解释应当简洁、明了、易懂
B.
不要长篇大论、空洞地解释
C.
不要书生气十足地背诵书上的概念
D.
应该平等、谦逊地对待对方
E.
不要用居高临下的口气
参考答案：
A B C D E
参考解析：
理财规划师的解释应当简洁、明了、易懂。注意不要长篇大论、空洞地解释，不要用居高临下的口气，也不要书生气十足地背诵书上的概念，应该平等、谦逊地对待对方。
【多选题】
[7/53]客户的实物资产通常分为个人升值性资产和个人贬值性资产,这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况。以下()是个人升值性资产。
A.
房屋
B.
珠宝收藏品
C.
家用电器
D.
汽车E、服装
参考答案：
A B
参考解析：
无
【判断题】
[8/53]如“鉴于条款”与主文的内容相抵触,则以“鉴于条款”的内容为准。()
A.
正确
B.
错误
参考答案：
B
参考解析：
无
【单选题】
[9/53]以下不属于对客户现金流量表进行分析的主要作用的是（）。
A.
现金流量表能够说明客户现金流入和流出的原因
B.
现金流量表可以深入反映客户的偿债能力
C.
现金流量表能够反映理财活动对财务状况的影响
D.
现金流量表能够反映客户的投资能力
参考答案：
D
参考解析：
无
【多选题】
[10/53]以下属于事实性信息的是（）。
A.
客户的工资收入
B.
客户的年龄
C.
客户的投资偏好
D.
客户对未来生活的期望
E.
客户的个人喜好
参考答案：
A B
参考解析：
无