反洗钱终结性考试题库 - 考试题库

【单选题】

[1/416]客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（）

A.

客户因素包括个人客户和企业客户

B.

个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价

C.

企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

D.

被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

参考答案：

D

参考解析：

无

【单选题】

[2/416]对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每...

A.

季度

B.

半年

C.

一年

D.

三年

参考答案：

D

参考解析：

无

【单选题】

[3/416]金融机构在履行反洗钱义务过程中，发生涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.

中国人民银行反洗钱监测中心

B.

公安机关

C.

中国人民银行分支机构

D.

中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报案

参考答案：

D

参考解析：

无

【多选题】

[4/416]银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（）

A.

组织管流程

B.

账户监控措施

C.

保密规定

D.

资料保存

参考答案：

A B C D

参考解析：

无

【多选题】

[5/416]以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信信息（）

A.

反洗钱内部控制制度建设情况

B.

反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况

C.

执行客户身份识别制度的情况

D.

协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

参考答案：

A B C D

参考解析：

无

【多选题】

[6/416]若为对公客户办理终止人民币贷款业务，以下说法正确的是（）。

A.

银行应审核对公客户和经办人的身份证明文件

B.

银行应审核对公客户给经办人的授权书

C.

经办人出示身份证的，网点经办人员应核对身份证照片与来人是否相符，相符即可判断身份证真实

D.

银行应登记授权经办人的姓名或者名称、联系方式、身份证明文件的种类和号码

参考答案：

A B D

参考解析：

无

【多选题】

[7/416]洗钱活动有哪些途径。（）

A.

通过地下钱庄

B.

利用别人的账户提现

C.

通过购买彩票、房产、珠宝古董进行洗钱

D.

设立空壳公司

参考答案：

A B C D

参考解析：

无

【多选题】

[8/416]2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就洗钱罪规定（）

A.

没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的

B.

没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的

C.

没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的

D.

没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的

参考答案：

A B C D

参考解析：

无

【多选题】

[9/416]中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括（）

A.

健全监管信息档案

B.

有效评估洗钱风险

C.

指导现场检查，实现持续有效监管

D.

帮助银行合理分配洗钱风险管理成本

参考答案：

A B C D

参考解析：

无

【多选题】

[10/416]开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点（）

A.

要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件。通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信患

B.

授权他人办理的，应采取合理方武确认代理关系的存在

C.

核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D.

登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

参考答案：

A B C D

参考解析：

无