理财业务题库 - 考试题库

【多选题】

[1/54]商业银行销售理财产品管理要求，应当遵守以下（）规定。

A.

商业银行销售理财产品不得挪用客户资金

B.

商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则

C.

商业银行销售理财产品.应当遵循风险匹配原则

D.

商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品

E.

商业银行不得以不正当竞争手段推销理财产品

参考答案：

A B C E

参考解析：

商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

【单选题】

[2/54]2008年5月10日，甲公司以每股12元（其中包含已宣告但尚未发放的现金股利0.5元）的价格购买乙公司20000股股票，划分为交易性金融资产，另支付交...

A.

3.0

B.

3.5

C.

5.0

D.

5.5

参考答案：

A

参考解析：

甲公司出售该项交易性金融资产时应确认投资收益=26-2×（12-0.5）=3（万元）。

【多选题】

[3/54]对公客户购买对公理财产品的资金来源包括（）。

A.

企业年金

B.

养老金

C.

周转闲置资金

D.

企事业单位现金资金

E.

固定资产贷款资金

参考答案：

B C D

参考解析：

对公客户购买对公理财产品的资金来源主要包括周转闲置资金、企事业单位现金资金、养老金等。

【判断题】

[4/54]理财业务中，资金的成本比传统信贷业务高。

A.

正确

B.

错误

参考答案：

A

参考解析：

传统信贷业务中，资金来源为银行存款，资金成本较低；理财业务中，资金来源为投资者的资金，资金成本较高。

【单选题】

[5/54]下列不属于非标准理财投资工具的是（）。

A.

信贷资产

B.

承兑汇票

C.

外汇类及境外投资金融工具

D.

带回购条款的股权性融资

参考答案：

C

参考解析：

非标准化债权资产包括但不限于信贷资产、信托贷款、委托债权、承兑汇票、信用证、应收账款、各类受（收）益权、带回购条款的股权性融资等。

【单选题】

[6/54]理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（）等级，并可根据实际情况进一步细分。

A.

三个

B.

四个

C.

五个

D.

六个

参考答案：

C

参考解析：

理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，至少包括五个等级，并可根据实际情况进一步细分。

【判断题】

[7/54]与个人理财产品相对，对公理财产品是商业银行为企业法人、机构法人等对公客户设计销售的理财产品。

A.

正确

B.

错误

参考答案：

A

参考解析：

与个人理财产品相对，商业银行根据不同的企业法人、机构法人等对公客户需求而设计销售的理财产品即为对公理财产品。

【单选题】

[8/54]对于（）产品，商业银行虽然也定期对产品净资产进行估值核算，超出产品初始本金的部分作为产品收益进行单独核算，但不公布产品净值，而是定期公布实际收益或不定...

A.

开放式净值型产品

B.

封闭式净值型产品

C.

开放式非净值型产品

D.

封闭式非净值型产品

参考答案：

C

参考解析：

开放式非净值型产品不公布产品净值，而是定期公布实际收益或不定期公布产品未来的预期收益。该类产品一般无固定到期日，但客户可以按照约定的时间进行申购和赎回。该类产品按照开放时间不同可分为有条件开放产品和定期开放产品。

【单选题】

[9/54]商业银行理财业务（）。

A.

是一种向客户提供的单一性金融产品和服务的业务

B.

是商业银行的传统中间业务

C.

是一项技术含量高的综合性金融服务

D.

是增加利息收入的利润增长点

参考答案：

C

参考解析：

商业银行理财业务是一项技术含量高的综合性金融服务。

【多选题】

[10/54]标准化理财投资是指商业银行将理财销售募集的理财资金直接或者间接投资于（）等在公开市场交易且有公允价值和较高流动性的标准化金融工具。

A.

证券

B.

债券

C.

基金

D.

股票

E.

外汇

参考答案：

B D E

参考解析：

标准化理财投资是指商业银行将理财销售募集的理财资金直接或者间接投资于债券、股票、外汇等在公开市场交易且有公允价值和较高流动性的标准化金融工具。