理财2023科目 - 考试题库

【单选题】

[1/913]下列哪一渠道不是《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定的理财产品销售渠道？

A.

理财公司

B.

商业银行

C.

第三方互联网销售渠道

D.

农村信用合作社

参考答案：

C

参考解析：

无

【单选题】

[2/913]理财产品销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资者理财产品销售相关资料，保管年限不得低于（）年

A.

10

B.

15

C.

20

D.

25

参考答案：

C

参考解析：

无

【单选题】

[3/913]《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，每个销售人员每年接受本机构组织或认可的培训时间不得少于（）小时

A.

20

B.

30

C.

35

D.

40

参考答案：

A

参考解析：

无

【单选题】

[4/913]《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财公司和代理销售机构应当至少（）开展一次投资者投诉处理情况自查和投资者权益保护工作评估，形成报告留存备查...

A.

每3个月

B.

每半年

C.

每年

D.

每9个月

参考答案：

B

参考解析：

无

【单选题】

[5/913]销售评级与理财公司产品评级结果不一致的，代理销售机构应当采用（）风险等级的评级结果并予以披露。

A.

销售评级

B.

理财公司产品评级

C.

较高

D.

较低

参考答案：

C

参考解析：

无

【单选题】

[6/913]理财人员在进行理财产品销售时，错误的做法是( )

A.

将理财产品作为专项产品介绍，并向客户提示风险

B.

向客户推荐与其风险认知和承受能力相符合的理财产品

C.

将浮动收益产品当作固定收益产品进行营销，向客户承诺收益

D.

拒绝向无相关经验的客户推介与衍生交易相关的理财产品

参考答案：

C

参考解析：

无

【单选题】

[7/913]下列表述错误的是：（）

A.

理财公司应当对本公司理财产品的全部宣传推介材料内容承担管理责任

B.

代销机构通过分支机构销售的，应当以书面形式对分支机构进行明确授权

C.

理财产品销售机构不得向非合格投资者销售私募理财产品

D.

为客户提供单只或多只理财产品投资建议不属于理财销售行为

参考答案：

D

参考解析：

无

【多选题】

[8/913]理财产品销售机构及其销售人员从事理财产品销售业务活动，不得有下列情形：（）

A.

误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品

B.

虚假宣传、片面或者不当宣传，夸大过往业绩，预测理财产品的投资业绩，或者出具、宣传理财产品预期收益率

C.

使用说明选择原因、测算依据和计算方法的业绩比较基准

D.

为理财产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括部分或全部承诺本金或收益保障

参考答案：

A B D

参考解析：

无

【多选题】

[9/913]销售新规中对于销售行为的要求，以下做法正确的是:( )

A.

业绩基准需要提供测算依据

B.

可以搭同其他产品一起销售

C.

不得通过“代金权益、金融产品”来销售理财产品

D.

必须要保护投资者的合法权益

参考答案：

A C D

参考解析：

无

【判断题】

[10/913]理财销售人员在进行理财产品销售时须对客户身份进行识别，对客户提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件进行核对。

A.

正确

B.

错误

参考答案：

A

参考解析：

无