内部审计员(银行卡类)题库 - 考试题库

【单选题】

[1/187]恶意透支应当追究（）责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。

A.

刑事

B.

民事

C.

行政处罚

D.

经济处罚

参考答案：

A

参考解析：

无

【单选题】

[2/187]（）是持卡人不愿偿还或无力偿还，不能按时足额归还透支本息而给银行资产带来损失的可能性。

A.

信用风险

B.

系统风险

C.

操作风险

D.

欺诈风险

参考答案：

A

参考解析：

无

【单选题】

[3/187]收单机构是指与（）签订受理银行卡业务协议并向该商户承诺付款的银行机构及有资质从事专业化收单业务的非金融机构。

A.

特约商户

B.

持卡人

C.

中国银联

D.

人民银行

参考答案：

A

参考解析：

无

【多选题】

[4/187]客户申请长期调高信用额度需符合（）条件。

A.

卡片启用90天以上

B.

卡片启用180天以上

C.

账户正常使用且无不良记录

D.

持卡人职业、收入等基本情况发生良性变化

参考答案：

B C D

参考解析：

无

【多选题】

[5/187]因非制卡需要领用空白卡片，需填制表外付出凭证，并注明领卡原因，报（）。

A.

制卡主管

B.

部门负责人

C.

卡片保管人员

D.

会计主管

参考答案：

A B

参考解析：

无

【单选题】

[6/187]空白卡丢失或被窃应向（）报告。

A.

税务机关

B.

公安机关

C.

法院

D.

审计部门

参考答案：

B

参考解析：

无

【单选题】

[7/187]客户反映吞没卡或自助设备管理员收到吞没卡信息时错误的操作是（）。

A.

当天清理

B.

最迟不超过次个工作日

C.

发生吞没卡数量不符要查明原因

D.

发生吞没卡数量不符可不处理

参考答案：

D

参考解析：

无

【多选题】

[8/187]审批系统征信审查规范（）。

A.

核查申请人公安身份信息是否真实有效

B.

查询、比对、核实人民银行征信信息

C.

核实申请人在发卡机构的存贷款信息

D.

核实申请人是否有不良信息

参考答案：

A B C D

参考解析：

无

【单选题】

[9/187]对已拆开的零散空白卡片（包括整盒）应放入（）保管，严禁祼露在外。

A.

入库

B.

保险箱

C.

抽屉

D.

立柜上锁

参考答案：

B

参考解析：

无

【多选题】

[10/187]各发卡机构透支催收按照风险程度应设置（）。

A.

电话催收岗

B.

信函催收岗

C.

上门及司法催收岗

D.

催收主管岗

参考答案：

A B C D

参考解析：

无