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资本管理题库
题数
151
考试分类
资本管理
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简介
资本管理
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【单选题】
[1/151]某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为20亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为（）。
A.
10.0％
B.
8.0％
C.
6.7％
D.
3.3％
参考答案：
B
参考解析：
资本充足率=（核心资本+附属资本）／风险加权资产=120／1500=8％。
【多选题】
[2/151]下列关于银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》的表述中，错误的有（）。
A.
要求我国商业银行一级资本充足率不低于10.5％
B.
对我国商业银行设定了6年的资本充足率达标过渡期
C.
我国商业银行应于2018年底前全面达到相关资本监管要求
D.
将商业银行资本充足率监管要求分为最低资本要求，储备资本要求和逆周期资本要求
E.
要求我国商业银行核心一级资本充足率不低于8％
参考答案：
A D E
参考解析：
AE两项，《资本办法》要求一级资本充足率不得低于6％，核心一级资本充足率不得低于5％，资本充足率不得低于8％；D项，《资本办法》将商业银行资本充足率监管要求分为四个层次：最低资本要求、储备资本要求和逆周期资本要求、系统重要性银行附加资本要求和第二支柱资本要求。
【单选题】
[3/151]根据第一版巴塞尔资本协议的规定，下列选项均属于附属资本的是（）。
A.
重估储备、一般准备、资本公积
B.
重估储备、盈余公积、少数股权
C.
一般准备、混合资本债券、少数股权
D.
可转换债券、混合资本债券、长期次级债务
参考答案：
D
参考解析：
附属资本包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券、混合资本债券和长期次级债务。
【判断题】
[4/151]经济资本用于衡量银行的预期和非预期损失。
A.
正确
B.
错误
参考答案：
B
参考解析：
经济资本是描述在一定的置信度水平下(如99％)，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。
【单选题】
[5/151]巴塞尔委员会吸纳了国际大银行的先进做法，提出了采用（）计算信用风险资本要求，使监管资本与经济资本在理念上取得了一致．也为商业银行提供了一种新的经济资本...
A.
内部评级法
B.
标准法
C.
权重法
D.
内部模型法
参考答案：
A
参考解析：
巴塞尔委员会吸纳了国际大银行的先进做法，提出了采用内部评级法计算信用风险资本要求。使监管资本与经济资本在理念上取得了一致，也为商业银行提供了一种新的经济资本计量模型。
【单选题】
[6/151]（）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说。其成本相对要低得多。
A.
留存利润
B.
长期次级债务
C.
可转换债券
D.
混合资本债券
参考答案：
A
参考解析：
留存利润是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。
【判断题】
[7/151]资本充足率是指商业银行持有的符合监管规定的资本与风险加权资产之间的比率。
A.
正确
B.
错误
参考答案：
A
参考解析：
无
【单选题】
[8/151]按照第一版巴塞尔资本协议，商业银行的核心资本不包括（）。
A.
资本公积
B.
盈余公积
C.
次级债务
D.
留存利润
参考答案：
C
参考解析：
第一版巴塞尔资本协议提出了两个层次的资本：核心资本和附属资本。核心资本主要包括实收资本(或普通股)、公开储备(资本公积、盈余公积、留存利润、股票发行溢价)。
【多选题】
[9/151]（）是从覆盖风险与吸收损失的角度提出的资本概念。
A.
账面资本
B.
经济资本
C.
监管资本
D.
市场资本
E.
会计资本
参考答案：
B C
参考解析：
无
【多选题】
[10/151]以下关于商业银行内部资本评估程序应实现的目标的表述，正确的有（）。
A.
确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告
B.
在经营情况、风险状况和外部环境有所变化时不得调整和更新
C.
第二支柱要求商业银行建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本评估程序，至少每半年实施一次
D.
确保资本规划与银行经营、风险变化趋势及月度经营计划相匹配
E.
确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应
参考答案：
A E
参考解析：
AE两项是商业银行内部资本评估程序应实现的目标；B项，在经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行调整和更新；C项，第二支柱明确要求商业银行应当建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序，应至少每年实施一次；D项，商业银行内部资本评估程序应确保资本规划与银行经营、风险变化趋势及长期发展战略相匹配。