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信贷合规管理和信贷人员行为规范题库
题数
82
考试分类
信贷业务管理>信贷合规管理和信贷人员行为规范
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章节目录
简介
信贷业务管理-信贷合规管理和信贷人员行为规范
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题目预览
【多选题】
[1/82]信贷从业人员应该接受（）的监督。
A.
所在机构
B.
银行业自律组织
C.
监管机构
D.
社会公众
参考答案：
A B C D
参考解析：
无
【单选题】
[2/82]信贷中的“依法合规”是指（）。
A.
信贷从业人员应当以高标准职业道德规范行事
B.
信贷从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力
C.
信贷从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
D.
信贷从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及农业银行各项规章制度
参考答案：
D
参考解析：
无
【判断题】
[3/82]潜在风险客户是指信贷资产十二级分类为正常和关注类，但不符合农业银行信贷发展战略要求，存在潜在风险因素，影响或可能影响贷款正常收回，需采取主动性措施压降...
A.
正确
B.
错误
参考答案：
A
参考解析：
无
【单选题】
[4/82]以下行为违反“严格保密”规范的是（）。
A.
妥善保存客户资料及其交易信息档案
B.
将客户信息用于未经客户许可的其他目的
C.
发现泄密事件应立即采取补救措施并及时向上级报告
D.
未经授权，不得以单位名义接受新闻媒体采访
参考答案：
B
参考解析：
无
【多选题】
[5/82]信贷业务内控评价内容包括（）。
A.
授信业务基本制度
B.
授信业务决策审批机制
C.
授信风险集中度
D.
担保管理
参考答案：
A B C D
参考解析：
无
【多选题】
[6/82]信贷管理部门尽职监督的主要职责包括（）。
A.
组织开展尽职监督工作，监督、指导相关同级职能部门和下级行信贷管理部门履行尽职监督职责
B.
监督、指导信贷管理部门相关法律法规、监管规定和内部规章制度、规范性文件的执行，以及各级行信贷业务经营管理活动的合规开展
C.
监督、落实内外部信贷业务监督检查发现问题的整改
D.
对尽职监督发现的有关责任人员移送相关部门处理
参考答案：
A B C D
参考解析：
无
【单选题】
[7/82]农业银行合规风险管理中发挥“第一道防线”作用的是（）。
A.
业务流程最前端的一线操作岗位和机构
B.
履行尽职监督职责的各管理职能部门
C.
履行内部控制组织、协调、监督及责任追究职能的部门
D.
董事会及高管层
参考答案：
A
参考解析：
无
【判断题】
[8/82]信贷从业人员只接受所在工作部门的监督。（）
A.
正确
B.
错误
参考答案：
B
参考解析：
无
【判断题】
[9/82]科技专项经费融资业务为科技银行专属产品，由各行科技支行统一集中办理。
A.
正确
B.
错误
参考答案：
A
参考解析：
无
【判断题】
[10/82]小微企业客户客户分类有效期内分类结果原则上不作上调或调整为大中型客户管理
A.
正确
B.
错误
参考答案：
A
参考解析：
无