一般来讲,随着资产组合中资产个数的增加,资产组合的风险会逐渐降低,但资产的个数增加到一定程度时,资产组合的风险程度将趋于平稳,这时组合风险的降低将非常缓慢直到不再降低。
只有在证券之间的相关系数为1时,组合的风险才等于组合中各个证券风险的加权平均数;如果相关系数小于1,那么证券组合的风险就小于组合中各个证券风险的加权平均数。
两者之间的协方差=两者之间的相关系数×-项资产的标准差×另-项资产的标准差=0.5×0.2×0.4=0.04
名义利率,是指包括补偿通货膨胀(包括通货紧缩)风险的利率;实际利率是指剔除通货膨胀率后储户或投资者得到利息回报的真实利率
选项A、C都是变动成本,选项D是固定成本,只有选项B是半固定成本。对于半固定成本而言,业务量在-定限度内,成本总额不变。当业务量增长到-定限度后,成本总额跳跃到-个新水平。
风险控制对策包括四种:规避风险、减少风险、转移风险和接受风险。企业向专业性保险公司投保属于转移风险。
对于特定的企业而言,企业特有风险可进一步分为经营风险和财务风险,所以本题的答案应该选择AC。
风险追求者主动追求风险,喜欢收益的动荡胜于喜欢收益的稳定。
本题考查预付年金现值系数,预付年金现值系数是在普通年金现值系数的基础上,期数减1,系数加1,也等于普通年金现值系数再乘以(1+i)。