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理财规划基础题库
题数
117
考试分类
助理理财规划师基础知识>理财规划基础
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章节目录
简介
助理理财规划师基础知识-理财规划基础
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题目预览
【判断题】
[1/117]对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同，应一律对待。( )
A.
正确
B.
错误
参考答案：
B
参考解析：
在区分执业会员和非执业会员的制度中，执业会员和非执业会员的制裁措施应有所不同。原因很简单，非执业理财规划师因不执业，一般不会出现欺诈、误导客户等行为，所以关于吊销执照等适用于执业理财规划师的制裁措施不适用于非执业理财规划师。
【单选题】
[2/117]下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是（）。
A.
理财规划师可以与合伙人或同事商量客户的隐私
B.
为争揽客户，可以向客户作出不合理的承诺
C.
如果客户之间的委托发生冲突时无需跟客户披露而自行决定是否继续提供理财规划服务
D.
当受托保管或处分客户财产时，应以保管自己财产相同的谨慎和勤勉程度来操作
参考答案：
D
参考解析：
无
【单选题】
[3/117]理财规划师在提供专业服务时，工作要及时、彻底、不拖拖拉拉，在业务中务必保持谨慎的工作态度，这反映了职业道德中的（）原则。
A.
个人诚信
B.
客观公正
C.
勤勉谨慎
D.
专业尽责
参考答案：
C
参考解析：
无
【判断题】
[4/117]个人理财的终极命题，就是如何有效地安排个人有限的财务资源，实现其一生生命满足感的最大化。（）
A.
正确
B.
错误
参考答案：
B
参考解析：
无
【单选题】
[5/117]老张今年60岁，他请理财规划师为他量身定做理财规划，一般不包括（）。
A.
财产传承规划
B.
现金规划
C.
投资规划
D.
风险管理规划
参考答案：
D
参考解析：
无
【判断题】
[6/117]理财规划就是要实现个人的财务安全。（）
A.
正确
B.
错误
参考答案：
B
参考解析：
无
【单选题】
[7/117]单身期主要需要的理财规划不包括（）。
A.
现金规划
B.
消费支出规划
C.
投资规划
D.
风险管理规划
参考答案：
D
参考解析：
无
【单选题】
[8/117]理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的？（）
A.
理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案
B.
客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
C.
客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
D.
理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做出说明，但继续办理委托事务
参考答案：
D
参考解析：
理财规划师为客户提供专业服务，受人之托，履人之嘱，必须全心全意地维护客户的利益。但是，客户的利益必须是归其合法拥有的，违法的利益不受法律保护。如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，理财规划师应向客户说明，并停止办理委托事务。
【多选题】
[9/117]下列哪些行为，违背了理财规划职业道德中的保密原则？（）
A.
赵先生接受客户李小姐的委托，为李小姐进行投资时，发现有一项新的投资收益更高，他没有征的李小姐的同意，就奖励（将李）小姐的全部资金投入了新项目
B.
赵先生从某投资公司辞职后，向妻子透露了原客户王先生的一些机密信息
C.
赵先生在不会损害到客户王先生的利益下，向好朋友透露的王先生公司的一些财务情况
D.
赵先生在王先生理财中，发现王先生正在进行一项违法活动，他直接举报了王先生
E.
赵先生没有向客户说明提供理财服务的收费方式
参考答案：
B C D
参考解析：
无
【判断题】
[10/117]理财规划师在业务推介活动中可以向客户作出收益承诺。（）
A.
正确
B.
错误
参考答案：
B
参考解析：
无