财富顾问岗位资格认证考试部分模拟试题 - 考试题库

【单选题】

[1/2040]在下列情形中，应视为被保险人同意投保人为其订立保险合同的有___。 (1)被保险人同意投保人指定的受益人; (2)被保险人在保险人的回访中未明确表示不...

A.

（1）、（2）

B.

（1）、（3）

C.

（3）、（2）

D.

（1）、（2）、（3）

参考答案：

D

参考解析：

无

【单选题】

[2/2040]通过客户（），分析客户是“为何而保”、“为谁而保”，做到对客户当前保障情况的全面了解。

A.

KYC信息收集

B.

保障缺口计算

C.

现有保单检视

D.

保险规划建议

参考答案：

C

参考解析：

无

【单选题】

[3/2040]银行业金融机构应将从业人员行为评估结果作为___和职位晋升的重要依据。银行业金融机构应针对高级管理人员及关键岗位人员制定与其行为挂钩的绩效薪酬延期追索...

A.

奖先评优

B.

职称评定

C.

薪酬发放

D.

绩效考核

参考答案：

C

参考解析：

无

【单选题】

[4/2040]一般而言，当央行宣布向市场投放大量资金后（或称：央行放水），市场存量债券价格会___。

A.

下降

B.

不变

C.

上升

参考答案：

C

参考解析：

无

【单选题】

[5/2040]以下哪项不属于终止与增值服务合作机构合作的情况？

A.

产生部分客户投诉的

B.

出现负面舆论且口碑下降的

C.

超出约定范围提供服务的

D.

泄露本行客户信息或侵犯客户权益的情形

参考答案：

A

参考解析：

无

【单选题】

[6/2040]客户分配功能模块中，自动分配主要按照什么依据执行？

A.

OCRM签约网点

B.

客户开户网点

C.

客户首个账户开户网点

D.

金融资产最多的网点

参考答案：

A

参考解析：

无

【单选题】

[7/2040]假设某分级产品的优先-劣后比为4:1，优先级份额业绩基准为6%，产品初始单位净值为1.0，则当产品单位净值最大下跌到___时，优先级投资者依然能取得6...

A.

0.922

B.

0.851

C.

0.873

D.

0.848

参考答案：

D

参考解析：

无

【单选题】

[8/2040]债权类资产包括___。

A.

存款、债券等

B.

股票、股权

C.

期权、期货

D.

黄金

参考答案：

A

参考解析：

无

【单选题】

[9/2040]以下哪种查询功能支持批量查询财富顾问名下贷款余额在一定标准之上的客户？

A.

快速客户查询

B.

客户类型自动变更查询

C.

定制客户查询

D.

身份认证查询

参考答案：

C

参考解析：

无

【单选题】

[10/2040]合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于___。

A.

30万

B.

40万

C.

50万

D.

100万

参考答案：

A

参考解析：

无