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第二章商业银行风险管理基本架构题库
题数
77
考试分类
风险管理>第二章商业银行风险管理基本架构
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简介
风险管理-第二章商业银行风险管理基本架构
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【单选题】
[1/77]董事会应定期核查商业银行()能否充分保证其有序和审慎地开展业务。
A.
内部控制体系
B.
公司治理结构
C.
风险控制环境
D.
风险监测体系
参考答案：
A
参考解析：
董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系，商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、独立的原则，所以商业银行的董事会应定期核查其内部控制体系能否充分保证银行有序和审慎地开展业务。
【单选题】
[2/77]()是商业银行进行有效风险管理的最前端。
A.
外部监督机构
B.
财务控制部门
C.
法律/合规部门
D.
内部审计部门
参考答案：
B
参考解析：
现代商业银行的财务控制部门通常采取每日参照市场定价的方法，及时捕捉市场价格/价值的变化，因此所提供的数据最为真实、准确，这无疑使财务控制部门处在有效风险管理的最前端。
【单选题】
[3/77]外部监督机构对商业银行风险管理能力评估的主要方面不包括（）。
A.
董事会和高级管理层对银行所承担风险的监督
B.
银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动
C.
银行的风险识别、计量、监测和控制系统是否有效
D.
银行是否制订了未来几年的盈利目标
参考答案：
D
参考解析：
无
【多选题】
[4/77]下列描述商业银行风险偏好的指标中，属于收益类指标的有（）。
A.
一级资本充足率
B.
经风险调整后收益
C.
每股收益增长率
D.
收益波动
E.
存贷比
参考答案：
B C D
参考解析：
无
【单选题】
[5/77]法律／合规部门主要承担的职责不包括（）。
A.
协助制定法律／合规政策
B.
适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求
C.
开展法律／合规培训和教育项目
D.
经营管理的合规性和合规部门工作情况
参考答案：
D
参考解析：
无
【判断题】
[6/77]战略目标可以分解为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标等细项。()
A.
正确
B.
错误
参考答案：
A
参考解析：
战略目标可以分解为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标等细项。
【单选题】
[7/77]常用的风险识别与分析方法不包括()。
A.
风险规避分析法
B.
资产财务状况分析法
C.
失误树分析法
D.
分解分析法
参考答案：
A
参考解析：
制作风险清单是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法。此外，常用的风险识别与分析方法还有：资产财务状况分析法、失误树分析法和分解分析法。
【多选题】
[8/77]下列关于商业银行风险管理信息系统的理解正确的有()。
A.
风险信息各业务单元的流动可以完全是单向的，或者具有多向交互式、智能化的特点
B.
风险管理信息系统需要从内部和外部获得信息数据
C.
风险管理信息系统必须确保采取一种显而易见的方式来区分系统“真实的”和交易人员“假设的”分析操作
D.
风险信息管理系统是商业银行核心“无形资产”
E.
风险管理信息系统可以制约数据的特性
参考答案：
A B C D
参考解析：
风险信息各业务单元的流动可以完全是单向的，或者具有多向交互式、智能化的特点，风险管理信息系统需要从内部和外部获得信息数据，风险管理信息系统必须确保采取一种显而易见的方式来区分系统“真实的”和交易人员“假设的”分析操作，所以A、B、C正确;
风险管理信息系统不能制约数据的特性，所以E项错误;风险管理信息系统商业银行核心“无形资产”，必须设置严格的质量和安全保障标准，所以D项正确。
【单选题】
[9/77]根据中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行（）承担本行资本管理的首要责任。
A.
风险管理委员会
B.
股东大会
C.
监事会
D.
董事会
参考答案：
D
参考解析：
无
【单选题】
[10/77]不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，风险管理委员会需要的是()。
A.
整体风险报告
B.
最佳避险报告
C.
风险监测报告
D.
具体的头寸报告
参考答案：
B
参考解析：
高级管理层所需要的是高度概括的整体风险报告;前台交易人员期待的是非常具体的头寸报告;风险管理委员会则通常要求风险管理部门提供最佳避险报告，以协助制定风险管理策略。