保持资产流动性,并适当增加固定收益类资产,如债券基金、浮动收益类理财产品。属于成长期的投资策略。
在以客户的内在属性分类中,生命周期理论是最著名、最常用的客户分类方法。
按照客户的人际风格把客户分为猫头鹰型、鸽子型、孔雀型及老鹰型四类。
收入以薪水为主,支出随子女诞生后而增加形容的是形成期的收支状况。选项B说法错误;衰老期的投资应主要以固定收益类金融资产为主,选项D说法错误。故本题答案选BD。
风险中立型投资应以储蓄、理财产品和债券为主,结合高收益的股票、基金和信托投资,优化组合模型,使收益与风险均衡化。
许多企业根据以往数据对客户消费行为进行分析.从而掌握客户一定的消费习惯和特征,并采取相应的针对措施;许多企业主要从三方面收集数据、进行分析,即购买情况、购买频率和购买金额。
家庭成熟期家庭收入达到巅峰。
消费行为不属于客户的内在属性。