银行业务办理知识题库 - 考试题库

【多选题】

[1/357]客户同一时间连续办理多笔需要核查身份证件的业务，只需在办理（）业务前核查（）一次客户即可

A.

最后一笔

B.

第一笔

C.

身份证件原件

D.

身份证件复印件

参考答案：

B C

参考解析：

无

【多选题】

[2/357]根据客户的身份背景了解其真实开户（）和（），加强可疑行为的甄别和调查。

A.

背景

B.

效果

C.

意愿

D.

用途

参考答案：

C D

参考解析：

无

【多选题】

[3/357]对于新开户客户，尤其是明显与（）不符的客户，网点应加强客户的交易（）

A.

实际用途

B.

实际户名

C.

背景调查

D.

监督

参考答案：

A C

参考解析：

无

【多选题】

[4/357]核查结果图像与（）不一致时，经柜面人员审核、甄别确认为同一人的，（）继续为客户办理业务。

A.

证件图像

B.

客户本人

C.

不可以

D.

可以

参考答案：

A D

参考解析：

无

【多选题】

[5/357]综合业务系统操作员分为（）几个级别。

A.

一级

B.

三级

C.

七级

D.

九级

参考答案：

A C D

参考解析：

无

【多选题】

[6/357]长江村镇银行柜员管理指导意见适用范围为：

A.

村行所有营业机构

B.

村行会计核算中心

C.

村行财务管理部门

D.

村行机关各部门

参考答案：

A B

参考解析：

无

【多选题】

[7/357]综合柜员分为（）类别。

A.

一般柜员

B.

授权柜员

C.

超级柜员

D.

员工管理员

参考答案：

A C

参考解析：

无

【多选题】

[8/357]以下说法正确的是？

A.

柜员号必须与指纹（密码）配套使用，指纹必须本人录入，不允许代替。员工初始密码及重置密码，在办理业务前必须进行修改

B.

在进入综合业务系统签到的员工，如指纹无法录入等特殊人群，必须在每个月度内至少更换一次密码

C.

为防止指纹失效，每名柜员应至少录入2只不同手指的指纹

D.

柜员只能使用自己的柜员号办理业务，不得将自己的柜员号移交他人使用。

参考答案：

A B D

参考解析：

无

【多选题】

[9/357]一般柜员的岗位职责包括：

A.

在业务授权范围内，严格按照文件制度处理各项柜面业务，为客户提供柜面支付结算服务，确保各项业务合规操作

B.

妥善保管本人的现金、凭证、印章等重要物品，确保账实相符和实物安全

C.

负责妥善保管本人使用的各类业务系统操作员代码及操作密码，禁止借用，防止盗用

D.

其他相关工作事项

参考答案：

A B C D

参考解析：

无

【多选题】

[10/357]临柜业务实物印章管理实行（）的原则。

A.

统一管理

B.

分级负责

C.

用印留痕

D.

专人使用

参考答案：

A B D

参考解析：

无