中国银行合规考试题库 - 考试题库

【单选题】

[1/267]经营外汇业务的金融机构，对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时（），依照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定处罚。

A.

发现的

B.

报告的

C.

扣押的

D.

解付的

参考答案：

B

参考解析：

无

【多选题】

[2/267]服务具有以下特点（）。

A.

生产、传递与消费同时发生

B.

服务具有差异性

C.

服务过程中，客户和银行以及客户和客户之间会相互影响

D.

可储存

参考答案：

A B C D

参考解析：

无

【单选题】

[3/267]中国人民银行实行的责任形式是（）。

A.

行长负责制

B.

集体负责制

C.

货币政策委员会共同负责制

D.

党委负责制

参考答案：

A

参考解析：

无

【单选题】

[4/267]敏感型问题客户较敏感，对人多疑，对接待人员的话持怀疑态度，对所有的人都持戒备心理。所以在处理敏感型客户的投诉时应（）。

A.

既不能说得太多，也不能说得太少，应问有所答，且保持中立态度，以免引起客户的疑心和反感

B.

建立起类似“成人—儿童”的关系，在沟通中掌握主动权

C.

保持冷静、冷静、再冷静，沉着、沉着、再沉着，必要时可暂时离开2-3分钟

D.

应把信息向客户解释清楚，让客户自己作判断

参考答案：

A

参考解析：

无

【判断题】

[5/267]封闭式问题的使用完全是为了帮助客户进行判断，是客户只能回答“是”或“否”的问题。（）

A.

正确

B.

错误

参考答案：

A

参考解析：

无

【判断题】

[6/267]每次跟踪服务后，需要对客户档案的信息进行更新，为下次服务做铺垫。（）

A.

正确

B.

错误

参考答案：

A

参考解析：

无

【多选题】

[7/267]属于银行业从业人员与客户之间准则范畴的是（）。

A.

信息保密

B.

利益冲突

C.

风险提示

D.

授信尽职

参考答案：

A B D

参考解析：

无

【单选题】

[8/267]金融机构为客户开立外汇账户，应当遵守（）和《境内外汇账户管理规定》，不得为客户设立匿名外汇账户或明显以假名开立外汇账户。

A.

《人民币银行结算账户管理办法》

B.

《个人存款账户实名制规定》

C.

人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

D.

《中华人民共和国中国人民银行法》

参考答案：

B

参考解析：

无

【单选题】

[9/267]FATF提出的（）建议是西方反洗钱行动的主要纲领。

A.

30条

B.

45条

C.

40条

D.

35条

参考答案：

C

参考解析：

无

【多选题】

[10/267]文明规范服务的指导思想是：（）。

A.

树立服务创造价值理念，承担社会责任

B.

加强诚信建设，创建合规文化

C.

全面提升银行业整体服务质量、服务水平和盈利能力

D.

建设一流的服务团队，培育一流的服务文化

参考答案：

A B C

参考解析：

无