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反洗钱客户身份识别题库
题数
111
考试分类
反洗钱考试>反洗钱客户身份识别
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章节目录
简介
反洗钱考试-反洗钱客户身份识别
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题目预览
【单选题】
[1/111]银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家（地区），则银行...
A.
可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息
B.
应要求境外机构再次补充
参考答案：
A
参考解析：
无
【多选题】
[2/111]汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？
A.
汇款人的姓名或者名称
B.
汇款人账户、住所
C.
收款人的姓名、住所
D.
汇款银行的地址
参考答案：
A B C
参考解析：
无
【多选题】
[3/111]对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）
A.
银行营业网点经办人员
B.
国际业务结算人员
C.
客户经理
D.
经营部门负责人
参考答案：
A B C D
参考解析：
无
【判断题】
[4/111]发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。
A.
正确
B.
错误
参考答案：
B
参考解析：
无
【多选题】
[5/111]开立人民币个人储蓄账户或结算账户的识别主体有哪些人员（）
A.
银行营业网点经办人员
B.
客户经理
C.
经营部门负责人
D.
其他相关业务人员
参考答案：
A B C D
参考解析：
无
【多选题】
[6/111]开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些。
A.
拟开立账户的对公客户
B.
法定代表人
C.
开户经办人
D.
经营部门负责人
参考答案：
A B C
参考解析：
无
【多选题】
[7/111]营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形
A.
无法判断身份证件真实性
B.
联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致
C.
能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件
D.
客户提供了真实有效的身份证件
参考答案：
A B C
参考解析：
无
【多选题】
[8/111]个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（）
A.
银行营业网点经办人员
B.
客户经理
C.
经营部门负责人
D.
其他相关业务人员
参考答案：
A B C D
参考解析：
无
【多选题】
[9/111]若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：（）
A.
法人代表的授权书
B.
法人代表的身份证明文件
C.
代理人身份证明文件
D.
自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。
参考答案：
A B C
参考解析：
无
【判断题】
[10/111]银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。
A.
正确
B.
错误
参考答案：
A
参考解析：
无