案件防控知识竞赛题库 - 考试题库

【单选题】

[1/1556]《合作金融机构行政许可事项实施办法》规定，自然人可作为农村信用合作社的发起人，但单个自然人投资入股比例不得超过（）。

A.

2%

B.

3%

C.

4%

D.

5%

参考答案：

A

参考解析：

无

【单选题】

[2/1556]在下列借记卡风险表现的描述中，不正确的是（）

A.

信用社工作人员与外部人员勾结，利用私扣的借记卡诈骗银行资金

B.

银行工作人员对客户信息在工作电脑中进行了妥善保管，遭到黑客的攻击，导致客户信息被盗用，并克隆了客户的银行卡，盗取资金

C.

单位批量开卡后，单位经办人员受委托办理初始密码的修改

D.

业务柜员在领取备用卡、制卡、发卡过程中，盗窃空白卡，套开银行卡盗取客户资金

参考答案：

B

参考解析：

无

【单选题】

[3/1556]关于办理支付结算的基本原则，下列说法正确的是（）

A.

谁的钱进谁的账，原则上也可由他人支配

B.

银行在特殊情况下可以垫款

C.

诚实信用，履约付款

D.

以上说法都不正确

参考答案：

C

参考解析：

无

【单选题】

[4/1556]保证贷款签订贷款合同的风险防控措施（）

A.

审查保证人资料是否真实、完整，且复印件是否与原件相符

B.

在实际操作中，保证合同中应明确约定保证人承担连带保证责任，防止借款人悬空、逃废银行债务

C.

借款人在不能按期归还贷款本息需要申请展期时，必须征得保证人书面同意，并规范办理相关手续

D.

对保证人的法定代表人及其重要控股股东等信息，通过个人征信系统和其他渠道进行查询了解

参考答案：

B

参考解析：

无

【判断题】

[5/1556]案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。

A.

正确

B.

错误

参考答案：

A

参考解析：

无

【判断题】

[6/1556]内控措施的“四眼原则”可理解为一笔业务需有两人经办。

A.

正确

B.

错误

参考答案：

B

参考解析：

无

【判断题】

[7/1556]银监会或其派出机构在调查或检查时，可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，复印文件、资料应当与原件核对一致后，由银监会或其派出机构盖章...

A.

正确

B.

错误

参考答案：

B

参考解析：

无

【多选题】

[8/1556]办理（）等业务的银行从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动回避。

A.

授信

B.

资信调查

C.

储蓄

D.

融资

参考答案：

A B D

参考解析：

无

【多选题】

[9/1556]从业人员应遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事（）等不正当竞争行为。

A.

违规揽存

B.

低价倾销

C.

贬低同业

D.

虚假宣传

参考答案：

A B C D

参考解析：

无

【多选题】

[10/1556]下面的选项中属于商业银行内部控制原则的有（）。

A.

内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道

B.

内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求

C.

内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正

D.

内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查

参考答案：

A B C D

参考解析：

无