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理财师的执业资格和要求题库
题数
14
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理财师的执业资格和要求
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章节目录
简介
理财师的执业资格和要求
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题目预览
【多选题】
[1/14]近年来国内理财师队伍发展状况彰显以下特征，说法正确的有（）。
A.
理财师队伍扩张迅速
B.
理财师素质水平参差不齐
C.
市场认可度有待提高
D.
理财师的职业前景在未来较长时间内持续看好
E.
客户对理财师的信任度和依赖度强
参考答案：
A B C D
参考解析：
现阶段理财师素质水平参差不齐，实战经验弱，客户对理财师的信任度和依赖度不强．造成了理财师的市场认可度有待提高。
【多选题】
[2/14]合格理财师的标准可以概括为（）。
A.
品德
B.
服务
C.
专业能力
D.
遵纪守法
E.
廉洁从业
参考答案：
A B C
参考解析：
合格理财师的标准可以概括为三点：品德、服务和专业能力。
【单选题】
[3/14]个人理财业务是建立在（）基础上的银行服务。
A.
委托一代理关系
B.
资金借贷关系
C.
产品买卖关系
D.
以上都不是
参考答案：
A
参考解析：
个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。
【判断题】
[4/14]职业道德一般由行业协会或专业资格认证机构制订、监督执行，它没有法律法规宽泛严格。
A.
正确
B.
错误
参考答案：
B
参考解析：
职业道德一般由行业协会或专业资格认证机构制订、监督执行，它比法律法规更宽泛严格。
【多选题】
[5/14]关于理财师的职业特征，说法正确的有（）。
A.
理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
B.
理财规划服务是一项专业性很强的服务.要求从业人员有扎实的金融基础知识
C.
在理财规划服务中.理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
D.
理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
E.
理财师在理财规划服务中提供建议.最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
参考答案：
B C D
参考解析：
理财规划服务寻求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的利益：理财师提供建议，最终决策权在客户，所有权益或风险均由客户拥有或承担。故A、E选项错误。
【单选题】
[6/14]证监会在其2010年《投资顾问业务暂行规定》中，把（）作为证券公司有偿专业化服务的重要内容之一，有效地推动了证券公司的经纪业务转型。
A.
买卖证券
B.
投资咨询
C.
理财规划
D.
资产管理
参考答案：
C
参考解析：
证监会在其2010年《投资顾问业务暂行规定》中，把理财规划作为证券公司有偿专业化服务的重要内容之一．有效地推动了证券公司的经纪业务转型。
【单选题】
[7/14]商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于（）性质。
A.
受托
B.
委托
C.
代理
D.
授权
参考答案：
A
参考解析：
商业银行按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动．属于受托性质。
【多选题】
[8/14]理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当（）的角色，其工作是以客户的信任为基础、前提，以理财师的专业能力为保障。
A.
受托人
B.
委托人
C.
中介人
D.
管理人
E.
受益人
参考答案：
A C
参考解析：
理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色。其工作是以客户的信任为基础、前提，以理财师的专业能力为保障。
【多选题】
[9/14]我国银行理财师的职业道德准则包括（）。
A.
遵纪守法
B.
保守秘密
C.
正直守信
D.
勤勉尽职
E.
专业胜任
参考答案：
A B C D E
参考解析：
无
【单选题】
[10/14]关于市场认可度有待提高的说法，错误的是（）。
A.
现阶段理财师素质水平参差不齐.实战经验弱
B.
大部分人认为理财就是投资，就是选择高收益的产品，不需要理财师的专业指导
C.
中国资本市场不健全.投资渠道匮乏
D.
我国现有理财产品可满足高端客户的个性化需求
参考答案：
D
参考解析：
中国资本市场不健全，投资渠道匮乏，无法满足高端客户的个性化需求。